Senatorene Elizabeth Warren og Roger Marshall har foreslo et lovforslag 14. desember for å dempe hvitvasking og finansiering av terror- og useriøse nasjoner via kryptovaluta.
Lovforslaget, referert til som Digital Asset Anti-Money Laundering Act, søker også å "avbøte risikoen som kryptovaluta og andre digitale eiendeler utgjør for USAs nasjonale sikkerhet ved å tette smutthull" i dagens system.
Den foreslåtte loven vil gjøre det obligatorisk for amerikanske personer å sende inn en rapport hvis de handlet digitale eiendeler verdt mer enn $10,000 XNUMX gjennom en eller flere kontoer utenfor USA.
Videre, hvis lovgivningen vedtas, vil den utvide visse bankhemmelighetslovforpliktelser til kryptovalutaer, inkludert KYC-regler som vil bli brukt på kryptovalutadeltakere, for eksempel lommebokleverandører, gruvearbeidere og validatorer.
Det vil gi Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) myndighet til å implementere en foreslått regel som krever at institusjoner rapporterer visse transaksjoner som involverer ikke-hostede lommebøker, der brukere har full kontroll over innholdet i stedet for å stole på en børs for transaksjonen.
I tillegg vil finansinstitusjoner ikke være i stand til å handle med kryptomiksere som Tornado-kontanter, verktøy designet for å skjule fondenes opprinnelse, samt personvernmynter.
Det er imidlertid interessant å merke seg at del tre, del a av det foreslåtte lovforslaget, krever at alle som skriver programvare som sender, mottar eller signerer bitcoin-transaksjoner, som gruvearbeidere og validatorer for kryptovaluta, skal få en pengesenderlisens. Likevel har amerikanske domstoler gjentatte ganger avslått forsøk på å regulere programvareopprettelse antall ganger.
Som en del av lovforslaget omtaler § 4 hvilke plikter enkelte offentlige etater vil ivareta dersom lovforslaget blir vedtatt. De offentlige etatene inkluderer finansministeren, Securities and Exchange Commission (SEC) og Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
Ansvaret inkluderer gjennomgang av prosesser for anti-hvitvaskingsprogrammer og rapporteringsforpliktelser påtatt av regulerte firmaer
Kilde: https://cryptoslate.com/whats-in-senator-warrens-new-digital-assets-anti-money-laundering-bill/