Forordningen om overføring av midler (TOFR) var gjenstand for en foreløpig avtale mellom EUs parlament, råd og kommisjon 29. juni. De regulatoriske rammeverkene EU setter på plass for regulering av kryptovaluta inkluderer TOFR.
EU setter tonen for sporing av kryptooverføring
Kriminelle vil finne det vanskeligere å bruke kryptovaluta til ulovlige aktiviteter takket være EU. Forhandlere fra rådsformannskapet og Europaparlamentet har kommet til en foreløpig enighet om forslaget om å oppdatere regelverket som regulerer informasjonen som skal gis ved siden av økonomiske overføringer ved å inkludere overføringer av kryptovaluta-eiendeler.
Avtalen utvider bruken av tradisjonell finanss «reiseregel» til å dekke overføringer av kryptoaktiva.
Hvis det utføres en undersøkelse om hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme, vil leverandører av kryptoaktiva-tjenester (CASPs) bli pålagt å gi denne informasjonen til de aktuelle myndighetene.
Parlamentets forhandlere sørget for at det ikke var noe minimumsbeløp eller unntak for overføringer med lav verdi, som tidligere planlagt, ettersom transaksjoner med kryptoaktiva ganske enkelt unngår eksisterende terskler som vil aktivere sporbarhetskrav.
Ernest Utasun, en lovgiver for Den europeiske union, refererte til interimsavtalen i en serie tweets som et svar på den "uregulerte krypto-ville vesten."
Med den nye avtalen vil EU være i stand til å håndtere farene ved hvitvasking av penger og terrorfinansiering knyttet til disse nye teknologiene, samtidig som det opprettholdes konkurranse, beskytter kundene og bevarer det indre markeds finansielle integritet.
"For lenge har kryptoaktiva vært under radaren til våre rettshåndhevelsesmyndigheter," sa en av de ledende EU-lovgiverne som forhandler om reglene, Assita Kanko, i en uttalelse. "Det vil være mye vanskeligere å misbruke kryptoaktiva, og uskyldige handelsmenn og investorer vil bli bedre beskyttet."
Relatert lesing | European Central Bank publiserer risikorapport om Bitcoin, sammenligner kryptoen med Tulip Mania
Lommebøker som ikke er vert
Regelverket vil også gjelde for interaksjoner mellom vertsbaserte lommebøker kontrollert av CASP-er og transaksjoner fra såkalte un-hosted lommebøker (en kryptoaktiva-lommebokadresse som holdes av en privat bruker).
Hvis en kunde sender eller mottar mer enn 1000 euro til eller fra sin egen ikke-hostede lommebok, må CASP bekrefte at lommeboken faktisk eies eller er under kundens effektive kontroll.
lovgivere oppgitt i mars at de ønsket å utvide lovforslagets virkeområde betydelig til å omfatte transaksjoner med digitale lommebøker som ikke er vert, eller de som ikke drives av en lisensiert kryptobørs eller en annen regulert tjenesteleverandør, og å få all transaksjonsinformasjon rapportert til myndighetene uavhengig av risiko.
BTC/USD faller under $20k. Kilde: TradingView
Person-til-person-overføringer utført uten en leverandør, for eksempel de som er gjort på bitcoin-handelsplattformer, eller mellom tilbydere som opererer på egne vegne, er unntatt fra kravene.
Før regelverket får endelig godkjenning, er EU-institusjonene i ferd med å finne ut av de tekniske aspektene. Sent på torsdag var det også planlagt forhandlinger for å avslutte en egen avtale for et omfattende sett med kryptovalutalover kjent som Markets in Crypto Assets, eller MiCA.
De er en del av EUs initiativ for å lede verden når det gjelder å temme det useriøse kryptovalutamarkedet i en tid da verdiene har stupt, tørket bort formuer, vekket tvil og vekket krav om mer overvåking.
Relatert lesing | Hvorfor EU stemte mot et de facto forbud mot Bitcoin-gruvedrift
Utvalgt bilde fra Getty Images og diagram fra tradingview.com
Kilde: https://bitcoinist.com/eu-agrees-on-new-crypto-aml-laws-for-crypto-trans/