Signature Bank var under kriminell etterforskning før stenging

De amerikanske påtalemyndighetene undersøkte Signature Banks forretninger med kryptokunder da regulatorer brått stengte institusjonen 12. mars. Regulatorene sa at det å holde banken åpen ville utgjøre en trussel mot stabiliteten til hele det finansielle systemet.

Justisdepartementets etterforskere i Washington og Manhattan undersøkte om Signature bank tok nok forholdsregler for å stoppe klienters mulige hvitvasking, for eksempel å sjekke kontosøkere og sjekke for mistenkelig aktivitet.

To personer som ba om å være anonyme privat hevdet at US SEC også undersøkte situasjonen.

Tjenestemenn for justisdepartementet, det amerikanske advokatkontoret på Manhattan og SEC nektet å kommentere. SEC-sjefen uttalte at de ville undersøke og gjennomføre tvangsfullbyrdelse hvis de fant brudd på de føderale verdipapirlovene.

Banken og dens ansatte har ikke blitt anklaget for overtredelse og kunne ikke møte noen handling under etterforskningen. Regulatorene sa at de mistet troen på banken fordi den ikke klarte å gi pålitelige og konsistente data.

Finansielle vaktbikkjer og representanter for justisdepartementet har gjentatte ganger advart virksomheter som håndterer kryptovaluta eller relaterte kontanter om å være forsiktige med å identifisere kunder og sikre at pengestrømmer er til lovlige formål. Banker er forpliktet til å rapportere alle mistenkelige transaksjoner til føderale myndigheter.

Regulatorer øker presset på bankene

Signatures fiasko kommer etter Silicon Valley Banks mangler av SVB Financial Group og Silvergate Capital Corp., som begge henvendte seg til kryptovalutaindustrien. 

For å redusere potensielle risikoer for det finansielle systemet, har regulatorer presset banker og andre regulerte selskaper til å redusere eksponeringen mot digitale valutaer og andre eiendeler.

Ifølge Bloomberg undersøkte justisdepartementet Silvergates interaksjoner med Sam Bankman-nå nedlagte Frieds FTX-børs og Alameda Research. SEC og føderale påtalemyndigheter etterforsker også Silicon Valley Banks bortgang, inkludert eventuelle brudd på handelsbestemmelser fra lederes aksjesalg.

Følg oss på Google Nyheter