Johanna Garcia hevdet at kontantforskuddsvirksomheten hennes var så nyttig for små bedrifter i Florida at hun var som den katolske helgen Moder Teresa.
Men for de 15,400 194.1 investorene som sank XNUMX millioner dollar i MJ Capital Funding, lanserte långiveren Garcia sammen med partneren sin, Pavel Ramon Ruiz Hernandez, det var ganske enkelt en Ponzi-ordning, sier føderale etterforskere.
Forrige uke ble Ruiz Hernandez, 29, fra Broward County, rammet av føderale anklager om wire-svindel i Miami. Garcia, som hadde vært MJ Capitals president og administrerende direktør, hadde tidligere blitt navngitt i et sivilt søksmål anlagt av Securities and Exchange Commission, som anklaget operasjonen for å være en åpenbar svindel.
Meldinger igjen hos advokater for Ruiz Hernandez og Garcia ble ikke umiddelbart returnert.
Etterforskere sier at paret lanserte MJ Capital Funding og andre relaterte enheter i 2020 med løftet om at de samlet inn penger fra investorer for å låne ut til små bedrifter som trenger kortsiktige lån. De lovet investorene en avkastning på 10 % i måneden eller 120 % i løpet av et år.
Blandingen av altruisme - selskapets nettsted hevdet at Garcia, i hennes forsøk på å hjelpe hardtarbeidende mennesker med å tjene penger, hadde blitt sammenlignet i samfunnet hennes med den albanske nonnen Mother Teresa, som tjente de fattige i Kolkata, India, i flere tiår og vant Nobels fredspris før han ble kanonisert av pave Frans — og høy avkastning viste seg å være en hit. I løpet av et år samlet satsingen inn nesten 200 millioner dollar fra tusenvis av investorer, sa SEC.
Men føderale påtalemyndigheter og SEC sier svært lite utlån noensinne har skjedd. Mesteparten av pengene ble brukt til å betale selgerne som hentet inn investorer og betale ut tidligere investorer i ordningen, ifølge rettsdokumenter. Flere millioner gikk i lommene til selskapets grunnleggere, hevdet etterforskere.
Påtalemyndigheten sier at Ruiz Hernandez satte rundt 7.7 millioner dollar inn på sine egne kontoer som han brukte til å kjøpe luksusbiler og investere i kryptovalutaer.
Etter hvert ble noen investorer urolige, og en opprettet anonymt et nettsted som anklaget MJ Capital for å være en Ponzi-ordning. Selskapet anla et søksmål for å få nettstedet fjernet, og hevdet at virksomheten deres var helt legitim - noe etterforskere sier var en skallet løgn.
På slutten av 2021 henvendte en undercover FBI-agent MJ Capital og utga seg som en investor for å samle bevis, ifølge rettsdokumenter.
Garcia, som opprinnelig ble saksøkt av SEC i fjor, har delvis avgjort saken, ved å gå med på å overføre eiendeler til auksjon. Hun er ikke siktet straffbart.
Ruiz Hernandez risikerer opptil 20 års fengsel hvis han blir dømt for anklager om internettsvindel. Han ble løslatt i forrige uke på 250,000 XNUMX dollar.
Kilde: https://www.marketwatch.com/story/she-called-herself-the-mother-theresa-of-florida-small-businesses-lending-but-investigators-say-she-was-really-running- a-194-million-ponzi-scheme-11662568859?siteid=yhoof2&yptr=yahoo