Warren, Marshall presenterer lovforslag for å stramme inn hvitvaskingsreglene for krypto

Sens. Elizabeth Warren, D-Mass., og Roger Marshall, R-Kan., introduserte lovgivning for å stramme inn amerikanske regler mot hvitvasking av digitale eiendeler.

Regningen ville utvide kjenn-din-kunde-reglene til lommebokleverandører, gruvearbeidere, validatorer og andre nettverksdeltakere, ifølge en felles melding fra senatorene. Det vil også forby finansinstitusjoner fra å bruke eller samhandle med transaksjonsmiksere - desentraliserte applikasjoner som skjuler transaksjonskilder på distribuerte hovedboknettverk som Ethereum.

"Kryptoindustrien bør følge sunne regler som banker, meglere og Western Union, og denne lovgivningen vil sikre at de samme standardene gjelder for lignende finansielle transaksjoner," sa Warren.

Den topartiske lovgivningen står overfor lange sjanser for å bli lov under denne kongressen, men vil sannsynligvis bli gjeninnført etter at den neste starter i januar. Lovforslaget, som ytterligere vil utvide regler som er forbannet for mange kryptovalutabrukere og talsmenn, kan også fremskynde regelutformingsprosesser som allerede er i gang i føderale byråer.

Massachusetts-demokraten og Kansas-republikaneren vil at finansdepartementet skal etablere en eksamen, lik det bankregulatorer utfører med banker, for pengetjenestevirksomheter, betalingstjenesteklassifiseringen som kryptofirmaer vanligvis registrerer seg under. USA, Securities and Exchange Commission og Commodity Futures Trading Commission vil også bli pålagt å etablere sine egne for virksomhetene de regulerer, som meglere og utveksling av digitale aktiva.  

"Etter terrorangrepene 11. september 2001, vedtok vår regjering meningsfulle reformer som hjalp bankene med å kutte ut dårlige aktører fra USAs finansielle system," sa Marshall i meldingen. "Å bruke disse lignende retningslinjene på kryptovalutabørser vil forhindre at digitale eiendeler blir misbrukt til å finansiere ulovlige aktiviteter uten å begrense lovlydige amerikanske borgeres tilgang."

Paret av senatorer vil også at Financial Crimes Enforcement Network skal fullføre en regel som krever at banker og pengetjenestevirksomheter rapporterer og fører journal over motparter og transaksjoner som involverer digitale eiendelslommebøker som ikke er vert, eller lommebøker som er vert i jurisdiksjoner som ikke overholder USAs anti- -hvitvaskingsregler.

Lovforslaget inkluderer også krav til informasjonsarkivering for offshore-transaksjoner med digitale aktiva på $10,000 XNUMX eller mer, og et mandat om at kryptovaluta-minibanker i USA verifiserer kundens identitet og regelmessig oppgir plasseringen og antallet maskiner de eier til føderale myndigheter.

© 2022 The Block Crypto, Inc. Alle rettigheter reservert. Denne artikkelen er kun ment for informasjonsformål. Det blir ikke tilbudt eller ment å brukes som juridiske, skatte-, investerings-, økonomiske eller andre råd.