Storbritannia kan stenge krypto-minibanker snart når regulatorer starter etterforskning for å takle ulovlig aktivitet i London

De siste årene har kryptovaluta dukket opp som en populær form for investering og finansielle transaksjoner, med mange mennesker som tyr til digitale valutaer som Bitcoin og Ethereum. Imidlertid har økningen av disse digitale eiendelene også ført til fremveksten av ulovlige aktiviteter, med kriminelle som i økende grad bruker krypto-minibanker for å hvitvaske penger og utføre ulovlige transaksjoner.

Som svar på denne økende trusselen, Storbritannias finansielle vaktbikkje har lansert sitt siste angrep på kryptominibanker, med et spesielt fokus på London, hvor mange av disse maskinene er plassert. Regulatoren har tatt en hard holdning mot å bruke disse minibankene til ulovlige aktiviteter og er fast bestemt på å avslutte bruken i landet.

Storbritannia skjerper gransking av krypto

Sammenbruddet av Silvergate bank og SECs rettslige handlinger på kryptoområdet har tvunget flere land til å komme med stramme regler. Myndighetene i Øst-London har intensivert innsatsen for å forstyrre uregistrerte og høyrisikobedrifter ved å slå ned på mistenkte ulovlige kryptovaluta-minibanker. 

Finanstilsynet (FCA) og politiet har gjennomført en felles aksjon for å rykke inn på flere steder i området. Etter operasjonen kunngjorde FCA onsdag at de gjennomgår bevis samlet fra «en rekke nettsteder» og vurderer ytterligere tiltak. Dette skjer bare en måned etter at FCA lanserte et lignende angrep i Leeds, en annen by nord i England. 

Myndighetene gjennomførte inspeksjonene i henhold til hvitvaskingsregelverket, som gjør det mulig for tjenestemenn å gå inn i lokaler uten befaling, overvåke aktiviteter, be om forklaringer om dokumenter eller opplysninger og få kopier.

Krypto-minibanker, eller CATM-er, gir enkeltpersoner et middel til å kjøpe eller konvertere penger til kryptoaktiva. Men siden ingen CATM-operatører er registrert hos FCA, vil enhver bruk av disse maskinene i Storbritannia være et brudd på landets anti-hvitvaskingsbestemmelser.

FCA kan snart stenge krypto-minibanker

FCA har advart forbrukere i noen tid om at kryptoaktiva ikke er regulert og at investorer må være forberedt på å tape hele investeringen. I fjor utstedte FCA en advarsel til CATM-operatører og beordret dem til å slå av maskinene sine eller møte ytterligere etterforskning.

I følge CoinATMRadar, et nettsted som gjør det mulig for brukere å finne CATM-er over hele verden, var det over 270 pengepoeng i Storbritannia i 2020. Imidlertid viser nettstedet nå bare 19 steder, med 12 i London, seks i Birmingham og ett i Manchester.

Marcus Sotiriou, en analytiker ved kryptomeglerhuset Globalblock, sa:

«Det er meget mulig at de går under radaren. Men det er definitivt også et element av frykt og usikkerhet om hva FCA kommer til å gjøre videre.»

Mens nedslaget mot kryptominibanker kan sees på som et slag for kryptovalutaindustrien, er det et nødvendig skritt for å bekjempe ulovlige aktiviteter og sikre sikkerheten og sikkerheten til det finansielle systemet. I tillegg vil regulatorens innsats bidra til å bygge tillit og selvtillit ved bruk av digitale valutaer og sikre at de kun brukes til legitime formål.