Nytt forslag fra EU for hvitvasking av kryptopenger- The Cryptonomist

Det ser ut til å være enighet om en ny forskrift som skal godkjennes for å styrke anti-hvitvaskingsaktiviteter i krypto.

Den europeiske union foreslår nye direktiver for hvitvasking av kryptopenger

Mens du venter på ikrafttredelsen av MiCA-regulering, godkjent i mars av Europaparlamentet, som forventes å gi den første reelle reguleringen av kryptomarkedet i EU, vurderes allerede noen rettelser eller tillegg, spesielt for å forhindre risiko for kriminell bruk av dem.

Europaparlamentet, i samråd med rådet, har angivelig oppnådd foreløpig enighet om et nytt lovforslag for å sikre at kryptovalutaoverføringer alltid kan sporede og mistenkelige transaksjoner blokkert. 

Dette spesielle emnet vil fylle et tomrom i MiCA direktivet, som skulle tre i kraft i slutten av juni.

I en pressemelding fra EU-parlamentet heter det:

"Avtalen utvider den såkalte "reiseregelen", som allerede eksisterer i tradisjonell finans, til å dekke overføringer i kryptoaktiva. Denne regelen krever at informasjon om kilden til eiendelen og dens begunstigede reiser med transaksjonen og lagres på begge sider av overføringen. Tjenesteleverandører av kryptoaktiva (CASPs) vil være forpliktet til å gi denne informasjonen til kompetente myndigheter dersom det gjennomføres en etterforskning av hvitvasking og terrorfinansiering.

Europeisk lovgivning som tar sikte på å bekjempe hvitvasking av penger i krypto

Forskriften bør også omfatte såkalte unhosted wallets, det vil si de utenfor tradisjonelle sentraliserte børser eller meglere. Den samme regelen for noen dager siden ble imidlertid avvist av britiske myndigheter, som ekskluderte disse lommebøkene fra å spore kryptotransaksjoner.

Det nye tiltaket, kalt "fondsoverføringsforordningen", søker å håndheve krav til bankoverføring for kryptovalutaoverføringer ved å kreve at CASP-er samler inn og sender kundedata med nevnte transaksjoner.

EU-institusjoner har funnet en foreløpig politisk enighet om overføring av midler-forordningen. Jeg tror det gir den rette balansen for å redusere risikoen for å bekjempe hvitvasking av penger i kryptosektoren uten å forhindre innovasjon og overbelaste virksomheter. pic.twitter.com/k0P0I3Ah6K

— Ondřej Kovařík (@OKovarikMEP) Juni 29, 2022

Ondrej Kovarik, en av talsmennene for det lovgivende tiltaket, ønsket å kommentere på Twitter om å oppnå denne avtalen, sa han:

"Får den rette balansen for å redusere risikoen for å bekjempe hvitvasking av penger i kryptosektoren."

I motsetning, Ernest Urtasun, medforfatter av lovforslaget, sa:

"Denne nye forskriften styrker det europeiske rammeverket for å bekjempe hvitvasking av penger, reduserer risikoen for svindel og gjør transaksjoner med kryptoaktiva sikrere. Denne forskriften introduserer en av de mest ambisiøse reisereglene for overføringer av kryptoaktiva i verden. Vi håper andre jurisdiksjoner vil følge den ambisiøse og strenge tilnærmingen medlovgiverne ble enige om i dag».