EU vurderer ny AML-regulator for å overvåke kryptoområdet

Betydelige implikasjoner for finansinstitusjoner 

Kryptoindustrien har vært fokusert på Markets in Crypto Assets-reguleringen og den mer kontroversielle Transfer of Funds-reguleringen. Imidlertid er disse forskriftene en del av en mye større pakke av EUs nye anti-hvitvaskingspolitikk (AML), som er satt til å påvirke alle finansinstitusjoner betydelig. 

Reguleringsorganet for kryptovalutaer blir opprettet av Det europeiske råd, EU-kommisjonen og parlamentet, som vil ha full myndighet over sektoren. EU-kommisjonen la ut sitt forslag til det sjette direktivet AML/CFT i juli i fjor, mens Det europeiske råd ga ut sin versjon av forslaget først i forrige måned. Europaparlamentet tar det opp etter augustpausen. Når den har vedtatt lovversjonen, vil den innlede forhandlinger med Det europeiske råd og EU-kommisjonen. 

Et nytt tilsynsorgan

I sentrum har den nye lovgivningen opprettelsen av en ny, EU-omfattende regulator for bekjempelse av hvitvasking av penger. Mens reguleringsorganene fortsatt må forhandle og nå frem til felles grunnlag, synes det å være liten uenighet mellom dem om behovet for en slik regulator. Det er også enighet om at den nye regulatoren skal ha direkte og fullstendig tilsyn med leverandører av krypto- og kryptoaktiva som opererer i EU. 

Europaparlamentet har presset aggressivt på for regulering av krypto. Som et resultat er det tvilsomt at organet vil motsette seg enhver fremtidig regulator eller tilsynsorgans fullstendige tilsyn med industrien. 

Den nye regulatoren, kalt "Anti-Money Laundering Authority" eller "AMLA", vil se etter å overvåke høyrisiko kryptofirmaer. Dette skiller seg fra tidligere hvitvaskingsregelverk som kun ga rammeverket for EU-nasjoner til å samle og dele informasjon. I følge en parlamentarisk orientering har det nye systemet blitt beskrevet som følger, 

«Tilsyn på EU-nivå som består av en hub and spoke-modell – dvs. tilsynsansvarlig på EU-nivå som er kompetent for direkte tilsyn med visse finansinstitusjoner (FIer), indirekte tilsyn/koordinering av de andre FIer, og en koordinerende rolle for å føre tilsyn med ikke- finanssektoren som et første skritt.»

En streng tilnærming til krypto 

Den europeiske union har tatt en no-nonsense tilnærming til kryptolover. EU-parlamentet hadde nylig stemt for å støtte anti-anonymitetsbestemmelser designet for å øke kostnadene og vanskelighetene ved transaksjoner mellom lommebøker og børser som ikke er vert, noe som gjør dem nesten umulige. Videre, selv om en lov å fullstendig forby Proof-of-arbeid gruvedrift ble beseiret av det lovgivende organet, mener den europeiske sentralbanken at et slikt forbud til slutt vil skje takket være økende miljøhensyn. 

For EU betyr det å opprette en global organisasjon en betydelig endring. Tidligere AML-direktiver krevde at medlemslandene skulle samle inn og gjøre nødvendige data tilgjengelig, for eksempel detaljer om reell eierskap til selskaper. Implementering av det nye regelverket vil avhenge av tempoet i forhandlingene mellom Europaparlamentet, kommisjonen og rådet, og det kan gå år før regelverket er fullt implementert. 

Ansvarsfraskrivelse: Denne artikkelen er kun gitt for informasjonsformål. Det tilbys eller er ikke ment å brukes som juridisk, skatt, investering, økonomisk eller annen rådgivning.