EU sluttfører krypto-anti-hvitvaskingsregler, går tilbake med sporing av private lommebøker

Den europeiske union (EU) nådde onsdag en avtale om anti-hvitvaskingsregler som vil gjelde for et stort antall kryptovalutatransaksjoner.

De nye reglene tar sikte på å forhindre hvitvasking og terrorfinansiering, blant annet ved å kreve at leverandører av kryptoaktiva-tjenester samler inn og lagrer informasjon som identifiserer personer involvert i kryptovalutatransaksjoner, samt overleverer informasjonen til myndigheter som gjennomfører etterforskning. Det nye regelverket vil imidlertid ikke pålegge sporingskravene private, ikke-hostede lommebøker som EU-parlamentet i utgangspunktet planla i mars.

Forordningen har «ingen minimumsgrenser eller unntak for overføringer med lav verdi» og gjelder for alle transaksjoner som involverer tjenesteleverandører, slik som kryptovalutabørser, regulert under EU, ifølge en pressemelding lagt ut på EU-parlamentets hjemmeside.

"Vi setter en stopper for det ville vesten av uregulert krypto, og tetter store smutthull i de europeiske reglene mot hvitvasking av penger," sa Ernest Urtasun, medlem av Europaparlamentet, i en tweet kunngjøring av avtalen.

Pseudonymitet er en av de sentrale funksjonene til kryptovalutatransaksjoner og de nye reglene vil bety at folks identiteter potensielt kan knyttes til et stort antall transaksjoner eller til og med blokkeres. Det vil gjøre det mulig å spore strømmen av kryptovalutaer mye på samme måte som pengeoverføringer for tiden er i EU ved bruk av fiat-valutaer.

Forskriften gjelder ikke for overføringer mellom personer som bruker lommebøker som ikke bruker en tjenesteleverandør. Dette betyr for eksempel at en Ethereum transaksjon mellom to metamask lommebøker vil ikke være gjenstand for anti-hvitvaskingssjekker.

Men hvis noen samhandler med en lommebok hos en tjenesteleverandør, som Coinbase, FTX eller en annen børs, vil de nye reglene gjelde, uavhengig av transaksjonens størrelse. Og i tilfelle transaksjonen er på mer enn 1,000 euro, må tjenesteleverandøren bekrefte identiteten til eieren av den private lommeboken som brukes i transaksjonen.

De nye tiltakene vil sikre at tjenesteleverandører ikke legger til rette for transaksjoner som involverer organisasjoner under økonomisk sanksjon av EU eller potensielt kan føre til terrorfinansiering ved å kreve at leverandører sjekker kilden til eiendeler i kryptovalutatransaksjoner ved å bruke lommebøker de er vert for.

"For lenge har kryptoaktiva vært under radaren til våre rettshåndhevelsesmyndigheter," sa Assita Kanko, medlem av Europaparlamentet.

Vil du bli en kryptoekspert? Få det beste fra Dekrypter rett til innboksen din.

Få de største kryptonyhetene + ukentlige oppsummeringer og mer!