Påstått "Shadow Banker" Reggie Fowler erkjenner seg skyldig i bedrageri i kryptokapitalsak

Reginald Fowler, en tidligere minoritetseier i Minnesota Vikings, har erkjente seg skyldig til svindel over hans engasjement i åpning og drift av bankkontoer for kryptovalutaselskaper. 

Mens han jobbet for den Panama-baserte Crypto Capital, hjalp Fowler angivelig børser med å få banktjenester når få finansinstitusjoner ville ta dem som kunder. Men ved å gjøre det gjorde han dem også i stand til å omgå regelverket for hvitvasking, ifølge anklagene.

Crypto Capital ble grunnlagt i 2013 og var ikke din typiske bank. Som andre deler av krypto, var operatørene mer eller mindre anonyme. Operasjonen fungerte ved å åpne kontoer for kryptokunder ved å bruke navnet på skallselskaper i internasjonale banker. Når en bank ville bli klok på at kontoen faktisk ble brukt til en kryptovalutavirksomhet, ville Crypto Capital gå videre til den neste. 

Kraken, Binance og andre anerkjente firmaer brukte Crypto Capital på et eller annet tidspunkt. Det samme gjorde QuadrigaCX, en kanadisk børs som tapte millioner i kundemidler da den passordholdende grunnleggeren døde på mystisk vis i desember 2018.

Men Crypto Capitals største kunde var Bitfinex, søsterbørsen til stablecoin-utstederen Tether. 

Slag-en-mole-operasjonen fikk et direkte treff i oktober 2018 da Bitfinex ikke fikk tilgang til 850 millioner dollar som ble holdt av Crypto Capital. Børsen stoppet kontantinnskudd midlertidig, med brukere som rapporterte forsinkelser med uttak. For å håndtere kryptomangelen, lånte Bitfinex angivelig midlene fra Tether - som drives av samme morselskap som Bitfinex, iFinex.

Ikke lenge etter åpnet New York Attorney General's Office en etterforskning av Bitfinex og Tether, hvorav sistnevnte hevdet å bli stoppet av kontanter. Riksadvokaten sa at denne sammenblandingen av midler utgjorde svindel, og videre at Tethers påstander om at dens stablecoin ble støttet av kontanter var falske. Tether til slutt bosatte seg i februar 2021 for 18.5 millioner dollar og en avtale om å stanse driften i staten, selv om den ikke innrømmet feil. Siden etterforskningen har det også avslørt at reservene inkluderer eiendeler i tillegg til kontanter.

Crypto Capital på sin side hevdet at 850 millioner dollar ikke var tilgjengelig fordi amerikanske, polske og portugisiske tjenestemenn hadde frosset kontoene.

Fowler hadde imidlertid kapital. I følge den amerikanske regjeringen hadde han og Ravid Yosef – en annen påstått operatør av Crypto Capital – 345 millioner dollar fordelt på 60 bankkontoer. 

Det har vært en opp-og-ned-sak for Fowler, som inngikk en bønnavtale i 2020 som ville ha sett at han bare innrømmet å ha fungert som en ulisensiert pengesender. Men boten på 371 millioner dollar var for mye, og Fowler trakk seg fra avtalen. Som svar la USA til wire svindel til listen over anklager. 

Da rettssaken skulle begynne i midten av mai, sa Fowler seg skyldig igjen, denne gangen er han skyldig, ikke bare for en ulisensiert pengesenderavgift, men også for overføringssvindel og konspirasjon for å begå banksvindel. 

Som en del av den "åpne" bønn, er Fowler ennå ikke dømt.

Det beste fra Dekrypter rett til innboksen din.

Få de beste historiene kuratert daglig, ukentlige oppsummeringer og dypdykk rett til innboksen din.