Var $11.5 millioner eierandel i 3-ansattes bank for å omgå lisensen?

Det har dukket opp rapporter om at Alameda Research, et søsterselskap til FTX, hadde en eierandel på 11.5 millioner dollar i en liten amerikansk bank. Noen lurer på om det var ment å omgå banklisensprosessen.

FTX og Alameda Research står overfor økt gransking etter hvert som mer informasjon om deres økonomiske forhold kommer frem. Alameda, et søsterselskap til FTX, hadde en eierandel på 11.5 millioner dollar i en liten landlig bank i USA. Banken heter Farmington State Bank (FSB) i Washington State og har bare tre ansatte.

Handlingen blir gransket av flere årsaker. For det første undersøker analytikere hvor bredt FTX dyppet fingrene i det finansielle økosystemet. For det andre, og kanskje enda viktigere, bekymrer de seg for at børsen kunne ha brukt innsatsen til å omgå lover om banklisenser.

FSB er en av de minste bankene i USA, og eierandelen var mer enn det dobbelte av nettoformuen. Den spesialiserte seg på landbrukslån til bønder. New York Times rapportert at 85 % av innskuddene på 84 millioner dollar kom fra fire kontoer alene. 

Oppmerksomheten vil bli rettet mot hvordan FTX klarte å få godkjenning til å kjøpe eierandelen i banken. NYT uttalte at "Bankveteraner sier det er vanskelig å tro at regulatorer bevisst ville ha tillatt FTX å få kontroll over en amerikansk bank." 

Løsningstaktikker er ikke noe nytt for FTX

Tidligere har FTX brukt løsninger for å omgå lisensprosesser. Den fikk en Australsk selskap som allerede hadde en lisens kalt IFS Markets. Dette tillot den å omgå den vanlige prosessen for å få en lisens for finansielle tjenester.

Den australske verdipapir- og investeringskommisjonen har siden suspendert lisensen for utveksling i Australia. Rundt 30,000 XNUMX australiere er angivelig kreditorer av børsen. 

FTX hadde også forsøkt å få en lisens i kryptovennlige Sveits, men Finma-regulatoren avvist søknaden. Årsakene til at det ble nektet ble ikke offentliggjort.

Dubais regulator tilbakekaller FTX-lisensen

FTX står også overfor problemer i andre kryptovennlige regioner. Dubais Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) suspenderte FTXs lisens som utveksling var i ferd med å kollapse. Den siterte konkurs som hovedårsaken bak tilbakekallingen.

Tyrkiske myndigheter etterforsker også tidligere administrerende direktør Sam Bankman-Fried for svindel og skal ha beslaglagt eiendelene hans. USAs myndigheter går angivelig også etter Bankman-Fried.

Ansvarsfraskrivelse

All informasjonen på nettstedet vårt er kun publisert i god tro og kun for generell informasjon. Enhver handling som leseren tar på informasjonen som finnes på nettstedet vårt, er strengt på egen risiko.