Vermonts Department of Financial Regulation (DFR) utstedte en advarsel mot det urolige kryptoutlånsfirmaet Celsius på tirsdag, og minner brukerne om at kryptoutlånsfirmaet ikke har lisens til å tilby sine tjenester i staten.
DFR påsto at Celsius er "dypt insolvent" og ikke besitter "aktiva og likviditet" for å oppfylle sine forpliktelser overfor kundene. Den statlige regulatoren anklaget kryptolångiveren for å misforvalte kundenes midler ved å allokere dem til risikable og illikvide investeringer.
"I tillegg til den vanlige risikoen ved investering i kryptovaluta, var innehavere av Celsius-rentekontoer også utsatt for kredittrisiko for at Celsius ikke ville kunne returnere tokens ved uttak."
Finanstilsynet bemerket at den høye kryptorentekontoen som tilbys av Celsius kvalifiserer som uregistrert sikkerhet, og firmaet mangler også en pengesenderlisens for å tilby investeringstjenester i staten.
DFR mener Celsius opererte uten regulatorisk tilsyn og utsatte privatkunder for høyrisikoinvesteringer som resulterte i store tap for dem. Med disse bekymringene i bakhodet, har den statlige finansregulatoren sluttet seg til multistatsetterforskningen mot den urolige kryptolångiveren.
"Departementet mener Celsius har vært engasjert i et uregistrert verdipapirtilbud ved å tilby kryptovaluta-rentekontoer til detaljinvestorer. Celsius mangler også pengesenderlisens. Avdelingen har sluttet seg til en multistatsundersøkelse av Celsius som følge av bekymringene ovenfor.»
Vermont ble den sjette staten i Amerika som åpnet en etterforskning av Celsisus sine kryptorentekontoer. Som Cointelegraph rapporterte tidligere, Alabama, Kentucky, New Jersey, Texas og Washington åpnet undersøkelser av den urolige kryptolångiveren etter at den stoppet alle uttak, bytte og overføringer mellom kontoer 13. juni, bare en dag etter at administrerende direktør Alex Mashinsky hevdet at alt er bra med firmaet.
Relatert: Risikofylt virksomhet: Celsius-krisen og de forhatte akkrediterte investorlovene
Celsius ble en av de viktigste kryptolånerne i bransjen under oksemarkedet, og forvaltet milliarder i kunders midler og skaffet ut høye renter for kontoinnehavere. Mens regulatorer og analytikere advarte om risiko forbundet med så høye utlånsprodukter, fortsatte kryptolånere å tone ned og hevdet at det var et knep av grådige bankfolk.
En fersk rapporterer i Financial Times fremhevet at Celsius satset aggressivt med klientmidler, og satte dem i risikable desentralisert finans (DeFi) gi produkter. Kryptolångiverens compliance-team hadde flagget bekymringer allerede i februar 2021, der interne dokumenter viste at ansatte fikk investere i fond uten å få eksplisitt tillatelse og uten noen samsvarskontroll. Dette hjalp angivelig firmaet med å skjule tapene sine.
Men med ankomsten av bjørnemarkedet i mai initiert av Terra-økosystemkrasj, begynte feilene å dukke opp. Flere rapporter har fremhevet at markedsforholdene ikke er den eneste årsaken til undergangen til krypto-utlånsfirmaer som Celsius. Faktisk var det dårlig ledelse og uetisk forretningspraksis fra deres side som har brakt dem til dette punktet.
Celsius ansetter for tiden nye juridiske team og jobber med restruktureringsplaner for å unngå konkurs. Firmaet har også jobbet med tilbakebetaling av flere DeFi-lån de siste par ukene, etter å ha betalt 20 millioner i USD Coin (USDC) til Aave 11. juli og betalte det resterende 41.2 millioner dollar gjeld til Maker-protokollen torsdag, frigjør mer enn $500 millioner i Wrapped Bitcoin (wBTC)-sikkerhet.
Kilde: https://cointelegraph.com/news/vermont-becomes-the-sixth-us-state-to-launch-investigation-against-celsius