Fremtiden for detaljinvesteringer i kryptovaluta ser lovende ut

Detaljinvestorer har spilt en viktig rolle i fremveksten av kryptovalutaer. Til tross for mange kollapser og risikoer, fortsetter forhandlere å holde krypto. Men noen ganger, til en høy kostnad og tap. 

"Detaljhandelsinvestorer" refererer til individuelle investorer som kjøper og selger kryptovalutaer for sine investeringsporteføljer. I tradisjonell finans (TradFi) kalles detaljinvestorer 'Main Street'. Til sammenligning er profesjonelle og institusjonelle investorer kjent som 'Wall Street'. 

I kryptovaluta har detaljinvestorer vært medvirkende til å drive etterspørselen og ofte lokket av forførelsen av "moonshot"-avkastninger fra kryptos desentraliserte tilgangsfrihet for alle med internettforbindelse. 

Dette har ført til økt adopsjon og aksept bidrar til å etablere krypto som en levedyktig alternativ aktivaklasse til tradisjonelle valutaer. Med tanke på, Bitcoin detaljhandelen økte med 17 prosent, omtrent 3.57 millioner i desember 2022. I fjor var markedet vitne til flere kollapser, for eksempel FTX. Likevel ble forhandlerne ikke avskrekket. Dette er ifølge kjedeanalysefirmaet Glassnode delt av en analytiker. 

Samtidig er andelen kvinnelige kryptoinvestorer økt fra 24 % i første kvartal 2022 til 34 % i fjerde kvartal 2022. Disse tilfellene viser forhandlernes tro på kryptovalutasektoren. 

I tillegg har detaljinvestorer spilt en betydelig rolle i utviklingen av kryptoøkosystemet. Mange detaljinvestorer er også utviklere, gründere og entusiaster, aktivt involvert i å bygge nye blokkjedebaserte applikasjoner og tjenester. Deres bidrag har bidratt til å utvide bruken av kryptovalutaer og skapt nye muligheter for investeringer og innovasjon.

Forhandlere har lidd gjennom årene

Det er imidlertid viktig å merke seg at engasjementet fra detaljinvestorer også har ført til kritikk. Spesielt økt volatilitet og risiko for kryptovalutamarkedet. Etter hvert som flere mennesker har blitt involvert i handel med kryptovaluta, har det vært mer betydelige prissvingninger og økt sårbarhet for svindel. 

Nevnte årskull møtt utfordringer og tap i fortiden på grunn av kollapsene til ulike finansinstitusjoner og markeder. Et bemerkelsesverdig eksempel er global finanskrisen i 2008, som ødela flere store finansinstitusjoner og forårsaket betydelige tap for mange private investorer. Mange investorer mistet livssparingene og pensjonsmidlene etter hvert som aksjemarkedet stupte, og verdien av mange verdipapirer og finansielle produkter falt kraftig. 

Andre eksempler på økonomiske kollapser som har påvirket private investorer inkludere Enrons konkurs i 2001 og feilen til Lehman Brothers i 2008. Disse hendelsene viste risikoen og potensielle fallgruvene ved å investere i finansmarkedene. Mest bemerkelsesverdig er de som trenger en dypere forståelse av de komplekse finansielle produktene og strategiene som er involvert. Til tross for utfordringene, fortsetter detaljinvestorer å spille en viktig rolle i utviklingen av kryptovalutaer og det bredere blockchain-økosystemet.

Grace Chen, administrerende direktør for Bitget, snakket eksklusivt med BeInCrypto på Dubai Blockchain Life 2023-arrangementet. Her fremhevet hun detaljinvestorers engasjement i krypto og delte noen få narrativer for å ivareta kohorten. 

Pågående trender for detaljhandlere

Chen hevdet at trenden med detaljhandelsinvesteringer hadde utviklet seg fra der den var for åtte år siden. «Oppdateringer på produktnivå er avgjørende for å forme dagens trender for detaljinvestorer. For det første har fremveksten av stablecoins lagt til en anker til fiat-valutaer, som også er hjørnesteinen i ulike derivatprodukter. Fremveksten av evigvarende kontrakter har ytterligere økt stabiliteten og likviditeten til kryptopriser," sa hun. 

Videre lagt til:

"For tradere er evigvarende kontrakter en enkel måte å ta en belånt posisjon i et gitt marked uten utløpsdato. I tillegg kan investorer dra nytte av den evigvarende finansieringsrenten for å tjene renter samtidig som risikoen for den underliggende eiendelen minimeres. Senkingen av investeringsterskelen og forenklingen av produktene gjør at flere investorer kan delta i handel med krypto, noe markedet ikke kunne tilby for åtte år siden.»

I tillegg spiller kryptobørser en rolle i å beskytte og utdanne forhandlere. Bitget er ikke annerledes. Plattformer som Bitget Academy tilbyr opplæring i blokkjede, krypto og handel gjennom dybdeveiledninger, praktiske tips og markedsoppdateringer. Tilsvarende BeInCrypto tilbud også en pedagogisk ressurs. 

Beskytte kunders midler og kryptos

Mens plassen og holderne har blitt relativt modne, fører hacks og kollaps til tap på millioner. Derfor må kryptobørser ha et system for å beskytte brukernes midler. Dette kan komme i ulike tiltak. For eksempel Bitget lansert et byggefond på $5 millioner for å hjelpe berørte partnere, økte Bitget Protection Fund til $300 millioner med transparent lommebok adresser, og garantert ingen uttak i tre år.

«Det neste vi jobbet med var vår Proof-of-Reserves. Vi har utviklet et internt verifiseringsverktøy, «Merklevalidator», med gratis tilgang til åpen kildekode på GitHub. Ikke bare viser reservestatus som helhet i selskapet, brukere kan også verifisere kontoens bevis på reserver med verktøyet. Å bevise valutareserven vår til brukernes eiendeler er minst i forholdet 1:1." 

På en mer generell front bør Crypto-børser ha flere sikkerhet tiltak på plass for å beskytte brukernes midler og kryptovalutaer.

Standard sikkerhetstiltak

1. Tofaktorautentisering (2FA): Tofaktorautentisering legger til et ekstra lag med sikkerhet til brukerkontoer ved å kreve at brukerne oppgir en annen faktor, for eksempel en unik kode sendt til telefonen deres eller generert av en spesialisert app, i tillegg til deres påloggingsinformasjon. 
2. SSL-kryptering: SSL (Secure Sockets Layer) er en protokoll for å kryptere kommunikasjonen mellom brukerens enhet og sentralens servere. Dette forhindrer uautorisert tilgang til brukerens informasjon og reduserer risikoen for datainnbrudd.
3. Cold Storage: De fleste kryptobørser lagrer flertallet av brukermidler i offline lommebøker, som ikke er koblet til internett. Dette gjør det vanskelig for hackere å få tilgang til brukernes midler eksternt. 
4. Multisignaturlommebøker: Multisignaturlommebøker krever flere signaturer fra forskjellige individer for å starte en transaksjon. Dette legger til et ekstra lag med sikkerhet og gjør det vanskeligere for hackere å få tilgang til brukernes midler.
    
5. Regelmessige revisjoner og penetrasjonstesting: Krypto-børser ansetter vanligvis tredjeparts sikkerhetsfirmaer for å gjennomføre systemenes regelmessige revisjoner og penetrasjonstesting. Dette bidrar til å identifisere sårbarheter og sikre at børsens sikkerhetstiltak er effektive.
6.  Forsikring: Noen børser kan tilby forsikring til sine brukere for å beskytte mot tap på grunn av tyveri eller hacking.
7.  Reguleringsoverholdelse: Mange kryptobørser er underlagt regulatorisk tilsyn, som krever at de implementerer spesifikke sikkerhetstiltak for å beskytte brukernes midler og data.

Hvordan ser fremtiden ut? 

Forhandlere har en viktig rolle å spille i kryptodomenet. Det er viktig for detaljinvestorer å nøye vurdere risikoene og potensielle fordelene ved enhver investeringsmulighet og søke profesjonell råd om nødvendig. Diversifisering og en langsiktig investeringsstrategi kan også bidra til å redusere noen risikoer forbundet med å investere i finansmarkedene.

Globale eiere av kryptovalutaer utgjør omtrent 4.20 % av befolkningen, med over 400 millioner kryptovalutaer Brukere totalt. Den totale markedsstørrelsen er fortsatt relativt liten. Tvert imot, infrastrukturen for kryptovalutamarkedet har blitt kontinuerlig forbedret, med økende sentraliserte og desentraliserte plattformer som gir brukerne et bredt spekter av investerings-, handel- og bruksalternativer for kryptovaluta. Bruk av Dapps (desentraliserte apper), inkludert Defi, NFT-er, spill og sosiale medier blir stadig mer mangfoldige med flere bransjer som engasjerer seg i web3. 

Den underliggende ytelsen til eksisterende kjeder forbedres også, og flere og flere detaljinvestorer vil være tilbøyelige til å delta i kryptovalutamarkedet. "I løpet av de neste 5-10 årene forventer vi eksponentiell vekst i antall detaljinvestorer i Web3-området," konkluderte Chen.