Signature Bank står overfor gransking fra det amerikanske justisdepartementet på grunn av potensielle mangler i sin innsats for å hindre hvitvasking av penger, ifølge innsidere som er kjent med saken sitert i en Bloomberg-rapport onsdag.
Undersøkelsene foregår i både Washington og Manhattan, og markerer en betydelig utvikling for den New York-baserte finansinstitusjonen.
Bilde: Anadolu News
Signaturbank involvert i kriminelle aktiviteter?
DOJ ble sagt å være spesielt bekymret for hvorvidt banken gjorde forebyggende tiltak for å undersøke kontoinnehavere og spore opp ulovlig aktivitet.
Bloomberg siterer to anonyme personer sa at SEC «tar en titt» på banken som en del av en egen etterforskning. Spesifikasjonene til SECs etterforskning ble ikke avslørt i rapporten.
Banker som viser seg å være involvert i hvitvasking av penger kan møte en rekke siktelser og straffer, inkludert store bøter, tap av banklisenser og til og med straffeforfølgelse.
Bilde: Getty Images
Anklagene kan variere avhengig av alvorlighetsgraden og omfanget av hvitvaskingsaktivitetene, men kan omfatte brudd på Bank Secrecy Act, USA Patriot Act og andre føderale og statlige lover.
Noen av de potensielle anklagene som banker kan stå overfor for hvitvasking inkluderer å legge til rette for økonomiske transaksjoner for kriminelle organisasjoner, unnlate å rapportere mistenkelige aktiviteter på riktig måte og unnlate å etablere og vedlikeholde effektive anti-hvitvaskingsprogrammer.
Disse anklagene kan resultere i betydelig økonomisk og omdømmeskade for banken, samt potensielt straffeansvar for individuelle ansatte og ledere som er involvert i forseelsen.
Federal Reserve beslaglegger signaturbanken
Federal Reserve kunngjorde 12. mars at statlige regulatorer hadde stengt Signaturbank, som hadde flere cryptocurrency-klienter.
Signature og dets ansatte står angivelig ikke overfor noen anklager om uredelig oppførsel, og SEC og DOJ kan avslutte undersøkelsene sine uten å inngi noen siktelse eller foreta seg ytterligere tiltak.
Aktualiteten til undersøkelsene og deres potensielle innvirkning på den nylige beslutningen fra statens regulatorer i New York om å stenge banken er fortsatt ukjent.
På det daglige diagrammet har den totale markedsverdien for kryptovalutaer passert $1 billioner igjen, som vist på TradingView.com-diagrammet.
Selv om konsekvensene for banker som driver med hvitvasking kan være alvorlige, noe som understreker viktigheten av robuste overholdelsestiltak og proaktiv innsats for å oppdage og forhindre ulovlig finansiell aktivitet.
I tillegg til økonomiske straffer, kan banker som driver med hvitvasking også møte tap av banklisenser. Dette kan ha en katastrofal effekt på en banks virksomhet, da det effektivt hindrer dem fra å operere i finansnæringen.
DOJ, USAs advokatkontor i det sørlige distriktet i New York og SEC nektet alle å kommentere til Bloomberg.
- Utvalgt bilde fra Hum Law Firm
Kilde: https://bitcoinist.com/signature-bank-under-criminal-probe/