Binance adresserer påstått overholdelse av overholdelse, sier KYC-innsats koster utvekslingen milliarder ⋆ ZyCrypto

Etter en Reuters-rapport 6. juni som angivelig koblet Binance til ordninger for hvitvasking av penger som involverte de øverste darknet- og hackinggruppene, har noen medlemmer av Binances compliance-team ryddet luften om påstandene, og fremhevet litt ekstra innsats i samsvarsøvelsen og hvordan denne høye granskningen har gjort. også kostet byttet en formue.

"Binance er bedre eller det samme som de fleste børser" - Gambaryan om KYC-implementering 

I et intervju med CoinDesk 1. august bemerket tre medlemmer av teamet som overvåker Binances overholdelsesøvelse – Tigran Gambaryan, Matthew Price og Chagri Poyraz – noen av disse ekstra innsatsene og adresserte påstandene som ble brakt på børsen.

På spørsmål om Binances påståtte forbindelse med Hydra – verdens største darknet-markedsplass for narkotika – påpekte Matthew Price feilen ved å hevde at Binance var nonchalant med hensyn til overholdelsesinnsatsen eller at børsen støttet de kriminelle aktivitetene. "Det er som å si at Bank of America støtter hvitvasking av narkokarteller," sa Price.

Tigran Gambaryan støttet Prices mening. Han bemerket at børsen, så vel som alle andre betalingstilretteleggere, ikke kan kontrollere hva som går inn i brukerens lommebøker, og sier at deres krefter ligger i handlingene etter det. 

"Når indiske svindlere ber folk om å få Apple-gavekort, betyr det at Apple nå hvitvasker hundrevis av millioner av dollar? Nei," la Gambaryan til, og påpekte at Binance er mye brukt fordi de fleste svindlere tyr til de billigste alternativene og Binance er en av de billigste.

Teammedlemmenes mening om hvordan Binance sammenlignet med andre utvekslinger angående kriminell aktivitet ble søkt. Som svar bemerket Gambaryan at det store volumet Binance handler i kan føre til utilsiktet behandling av flere ulovlige penger, og sier videre: "Binance er bedre eller det samme som de fleste børser." Gambaryan påpekte også at de opererer i forskjellige jurisdiksjoner som en utfordrende faktor.

Binance har mistet 90 % av kundene etter implementering av KYC, og har kostet milliarder i inntekter

Binance reduserte uttaksgrensen for ikke-KYC-kontoer fra 2 BTC til 0.06 BTC i juli 2021 etter bekymringer. Teamet ble bedt om å dele om en merkbar nedgang i ulovlig aktivitet ble sett etterpå.

Gambaryan bemerket at de var vitne til et godt fall, men også et fall i innskudd, og la til at han bestilte en studie for å fastslå den reelle raten. "Det er en enorm forskjell [i mengden av ulovlige aktiviteter], ikke bare i innskudd hvis du ser på en total prosentandel av transaksjoner," sa han.

Gambaryan sa at det ikke er noen bevis som sier at Binance er et hule for kriminell aktivitet, og det var det han ville at verden skulle være klar over. Når han snakket videre om dette, bemerket Chagri Poyraz at de burde legge ut dette oftere, men det trekket ville bare tipse andre kriminelle.

Med henvisning til et eksempel, husket Poyraz hvordan Binance kuttet forretningsbåndene med Garantex, en Estland-basert børs som amerikanske myndigheter sanksjonerte for å tilrettelegge for transaksjoner i hvitvaskede midler. Poyraz bemerket at dette trekket kom en måned før utvekslingen ble offisielt sanksjonert. "Det er andre børser som fortsetter å gjøre forretninger med dem," la Poyraz til.

Poyraz nevnte videre at de hadde mistet 90 % av kundene sine etter implementeringen av KYC-prosedyrer, noe som førte til at de tapte milliarder i inntekter.