5 av de mest pålitelige DeFi-prosjektene å se i 2023

Desentralisert finans er klar til å ta seg opp etter hvert som kryptovaluta-området ruster opp for sitt neste store okseløp. Selv om 2022 ikke har vært de beste årene for krypto eller DeFi, med verdier som faller kraftig og flere kjente prosjekter som går fra hverandre, er det en utbredt oppfatning at herfra og inn er den eneste veien opp!

Det synet er basert på den generelle følelsen av at prisene på kryptovaluta ser ut til å ha nådd bunnen. Med det tror mange at det bare er et spørsmål om tid før store tokens som Bitcoin og Ethereum begynner å gjenvinne noe av verdien de har mistet de siste månedene. Når kryptomarkedet kommer tilbake, vil det sannsynligvis utløse en ny stor bølge av investeringer i DeFi, noe som fører til enorme muligheter for alle som støtter den rette hesten.

Spørsmålet er som alltid, hvor skal jeg investere? DeFi-sektoren består av hundrevis av forskjellige protokoller, men ikke alle er bygget på solid fundament. Forsiktige investorer bør derfor bare vurdere de mest pålitelige DeFi-prosjektene i 2023 hvis de ønsker å sikre tryggheten deres.

AllianceBlock

Mye mer enn bare en protokoll, AllianceBlock er skaperen av en omfattende DeFi-infrastrukturplattform som ikke bare henvender seg til de som ønsker å låne, låne ut og satse krypto, men også utviklere av andre DeFi-prosjekter. I tillegg til sine desentraliserte investeringstilbud, tilbyr den pålitelige KYC/AML- og identitetsverifisering, kompatible peer-to-peer- og NFT-tjenester, overholdelse av grenseoverskridende reguleringer, en on-chain og off-chain investeringsdata API og mer i tillegg.

AllianceBlock ble grunnlagt i august 2018 av Rachid Ajaja og Matthijs de Vries på en tid da investeringene i ICO-er, eller innledende mynttilbud, blomstret. Gründerne var fast bestemt på å komme opp med en måte å gjøre kryptoinvesteringer mer transparente, likeverdige og rettferdige. Siden den gang har AllianceBlock utvidet omfanget og har som mål å bli en bro mellom DeFi og de tradisjonelle finansielle instrumentene som tilbys av banker, som lån, obligasjoner, sparing og kapitalakkumulering.

Et av AllianceBlocks hovedmål er å ta DeFi inn i mainstream. Mens DeFi-industrien er kjent for fordeler som kostnadseffektivitet og tilgjengelighet, lider den også av mangelen på riktig tilsyn og regulering. Fordi tradisjonelle finansinstitusjoner må operere innenfor et strengt regelverk, har mange ikke vært i stand til å utforske mulighetene innenfor DeFi.

Dette er utfordringen AllianceBlock søker å løse, og gjør det mulig for sentraliserte institusjoner og detaljinvestorer å samhandle med DeFi på en måte som er regulert. Ved å gjøre det håper det å gjøre det enklere for brukere å overføre kapital til og fra tradisjonell finans til DeFi-protokoller.

En av AllianceBlocks mest fremtredende produkter er DeFi Terminal, som er en tjeneste som gjør det enkelt for utviklere, byggherrer og detaljbrukere å ta del i DeFi-økosystemet via en integrert likviditetsutvinnings- og innsatsplattform. Likviditetsutvinning innebærer å låne ut kryptoaktiva til AllianceBlock DEX mot vanlige belønninger i form av en prosentandel av hver transaksjonsavgift. DeFi Terminal muliggjør også staking, der brukere kan låse eiendeler i smarte kontrakter for å verifisere nettverkstransaksjoner og også tjene belønninger.

I tillegg til disse mulighetene, tilbyr DeFi Terminal også verktøy for utviklere og merkevarer for å lage kampanjer som tar sikte på å overbevise brukere om å gi likviditet til sine egne merkede tokens. Ved å lage en kampanje kan en merkevare sikre at tokenet har den nødvendige likviditeten på AllianceBlock DEX eller andre desentraliserte børser på støttede nettverk som Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon og andre.

Andre produkter i AllianceBlocks suite inkluderer en kjedeagnostiker broen DEX, og en P2P-finansieringsplattform kalt Fundr.

agjs

Det er vanskelig å tenke på et mer ikonisk og gjenkjennelig navn i DeFi-sektoren enn agjs og det er god grunn til det. Etter å ha eksistert siden 2018, har Aave dukket opp som en av de mest anerkjente DeFi-plattformene som finnes, og gir et trygt miljø for brukere å låne ut og låne kryptovalutaer og eiendeler i den virkelige verden uten mellomledd.

Aave har en enkel modell som gjør at folk som låner kan tjene renter, der de som låner betaler renter på lånene sine. Protokollen ble opprinnelig bygget på Ethereum og støtter alle ERC-20-tokens, og har siden utvidet seg til å støtte andre blokkjeder som Avalanche, Fantom og Harmony. Det styres av fellesskapet via en desentralisert autonom organisasjon, der AAVE-tokenholdere stemmer over viktige avgjørelser.

Aave gir DeFi-brukere mange valgmuligheter, med mer enn 30 bassenger for Ethereum-baserte eiendeler og ytterligere markeder på andre nettverk. I tillegg er det utlånspooler for eiendeler i den virkelige verden, inkludert fraktfakturaer og eiendom. Aave tilbyr disse bassengene takket være partnerskapet med Centrifuge, som er en DeFi-protokoll som gjør det mulig for bedrifter å tokenisere visse typer eiendeler. Disse tokenene kan deretter omsettes fritt, fungerer på samme måte som obligasjoner og tjener vanlig avkastning.

Som med alle DeFi-protokoller er det fortsatt et element av risiko ved utlån av kryptoaktiva på Aave. Lån må oversikres og protokollen bruker likvidasjoner for å håndtere gjeld. I tilfeller der det ikke er nok likviditet til å tilbakebetale långivere etter at sikkerheten er avviklet, vil midler bli tatt fra sikkerhetsmodulen. Dette er en spesiell likviditetspool med AAVE-tokens satt inn av plattformens brukere. Den utbetaler belønninger til høyere priser, men tokenene i den risikerer å bli likvidert i tilfelle systemet trenger en kapitaltilførsel.

Aave er allment ansett som et av de mest pålitelige DeFi-økosystemene, men det hviler ikke på laurbærene. Tidligere i år ble Aave DAO stemte for å godkjenne et forslag å lansere en ny, avkastningsgenererende stablecoin, kjent som GHO. GHO vil bli den innfødte stablecoin på Aave. Planen er at GHO skal være knyttet til amerikanske dollar og støttet av en rekke digitale eiendeler. Aave håper å bruke GHO til gjøre stablecoin-lån mer konkurransedyktig, mens de genererer ekstra inntekter ved å overføre 100 % av renten på GHO-lån til sin DAO.

Orbs

Like viktig som selve DeFi-protokollene er infrastrukturlaget de kjører på, og dette er hva Orbs nettverk er ute etter å forbedre seg. Orbs fakturerer seg selv som et åpent, desentralisert blockchain-infrastrukturlag som er fokusert på å akselerere DeFi-applikasjoner på tvers av flere kjeder.

Orbs kan betraktes som en desentralisert backend som muliggjør nye funksjoner for DeFi, som fungerer sammen med eksisterende Layer-1 blokkjeder som Ethereum, og også Layer-2 nettverk som Polygon. Det skaper en slags lagdelt infrastrukturstabel for DeFi som gjør at desentraliserte applikasjoner kan dra nytte av Orbs sine forbedrede utførelsestjenester. På denne måten gjør det utviklere i stand til å bygge mer sofistikerte DeFi-apper.

Et godt eksempel på dette er Orbs Open DeFi Notification-protokoll, som gir oppdaterte oppdateringer om de mest kritiske hendelsene i kjeden.

Senest, Orbs annonsert en ny, desentralisert tidsvektet gjennomsnittspris-protokoll som er i stand til å støtte nye ordretyper for DEX-er og automatiserte markedsmakere. TWAP er en teknikk som er mye brukt i algoritmisk handel i den tradisjonelle finansindustrien, der tradere bruker en tidsvektet gjennomsnittspris for å minimere virkningen av store ordrer på markedet. Slik det fungerer er ordrer delt inn i flere mindre handler, hvor hver enkelt utføres med forhåndsdefinerte tidsintervaller over en spesifisert tidsperiode.

Til nå har begrensningene i EVM smarte kontrakter gjort TWAP ekstremt vanskelig å implementere i DeFi. Orbs endrer det ved å utnytte sin backend-infrastruktur for å sikre at alle TWAP-ordrer blir utført til den optimale prisen, med rettferdige avgifter, på en sikker og desentralisert måte. Tjenesten er rettet mot DEX-er og AMM-er som ønsker å tilby brukere en mer sofistikert måte å handle på ved å bruke algoritmiske strategier, lik det som er tilgjengelig i TradFi.

Kake DeFi

Å ha kaken din og spise den er drømmen til enhver DeFi-bruker. Investorer vil ha alle belønningene uten å ta noen av risikoen, og dette er hva Kake DeFi har som mål å levere.

Basert i Singapore, har Cake DeFi skapt en kjerne DeFi-plattform med innsats-, utlåns- og likviditetsutvinningstjenester, som gjør det mulig for investorer å sette inn sine kryptoaktiva og tjene en passiv inntekt. Dens DeFi-økosystem er basert på DeFi Chain-blokkjedenettverket, en gaffel fra den originale Bitcoin-blokkjeden, og den drives av dets opprinnelige DFI-token.

Cake DeFis mest nye produkt er dens passende navn EARN, som er en ensidig likviditetsutvinningstjeneste for investorer som ønsker å tjene passive belønninger samtidig som de beskytter seg mot den tradisjonelle volatiliteten i kryptomarkedene.

I følge Cake DeFis medgründer og administrerende direktør Dr. Julian Hosp, har investorer forståelig nok blitt mye mer risikovillige det siste året på grunn av begynnelsen av kryptovinteren. Som sådan har EARN som mål å gi disse investorene en måte å på en transparent måte tjene en sjenerøs avkastning på investeringene sine samtidig som risikoen holdes på et absolutt minimum.

"EARN vil tillate brukere å få uslåelig avkastning på Bitcoin, som de kan spore transparent på blokkjeden," sa Hosp. "Volatilitetsbeskyttelsesfunksjonen vil også beskytte dem mot varig tap, spesielt i slike tider med markedsvolatilitet."

Cake DeFis EARN bruker noen smarte algoritmer for å sikre at brukerne vil generere en konkurransedyktig avkastning, uavhengig av markedskreftene utenfor deres kontroll. Det er mulig å tildele enten BTC eller DFI og motta belønninger på disse innskuddene hver 24. time med en påstått årlig prosentvis avkastning på 10%. Selvfølgelig er det DeFi-protokoller som tilbyr høyere APY enn dette, men svært få som tilbyr samme type beskyttelse som EARN gjør. Belønninger tildeles i EARN-tokens, som er plattformens opprinnelige eiendel, og er automatisk sammensatt for å øke avkastningen på lang sikt.

Cake DeFi sa at EARNs algoritme kombinerer det høye utbyttet av likviditetsutvinning med den lave volatiliteten til kryptoutlån for å holde løftene sine.

Til dags dato har Cake DeFis produkter vist seg å være blant de mest pålitelige i DeFi-bransjen. Dens siste Q2 2022 Transparency Report fremhevet hvordan det nylig overgikk milepælen på én million kunder, med mer enn 375 millioner dollar i belønninger utbetalt til dags dato.

Unwap

Unwap er en av de største og mest kjente DEX-ene i bransjen og et viktig verktøy for de fleste DeFi-investorer. Uniswap gir først og fremst en måte for tradere å utveksle kryptovaluta-tokens sikkert og praktisk, med lavere avgifter enn en sentralisert børs. Brukere kan også tjene en passiv inntekt ved å sette inn tokens i likviditetspooler.

Uniswap bruker en AMM-modell som er avhengig av smarte kontrakter for å sette priser og utføre handler. På grunn av dette er plattformen fullstendig desentralisert, uten mellomledd involvert.

I likhet med Aave er Uniswap i stand til å legge til rette for kryptohandel på grunn av bruken av likviditetspooler, som er grupper av brukerbidragsmidler som er låst i smarte kontrakter. Disse midlene brukes til å lette handelen til brukere som ønsker å kjøpe og selge ulike kryptovaluta-par. Ved hver transaksjon på Uniswap innkreves en liten avgift som deretter fordeles mellom poolens likviditetsleverandører. På denne måten er det gjensidig fordelaktig, ettersom tradere kan bytte tokens med lavere avgifter og de som gir likviditeten kan tjene belønninger for å gjøre det.

Det er gode grunner til at Uniswap har dukket opp som en av de mest populære DEX-ene i DeFi-området. De aller fleste DEX-er gir en dårlig brukeropplevelse med sine klønete design, mens Uniswap er kjent for sitt glatte og enkle brukergrensesnitt. Uniswaps nett- og mobilapper er ekstremt brukervennlige og har en svært polert design som ser ekstremt profesjonell ut. Det er enkelt å koble til en kryptolommebok og komme i gang, enten ved å bytte tokens eller sørge for likviditet.

Takket være sin brukervennlighet har Uniswap bygget opp et stort publikum som gir en andre stor fordel. Fordi den har flere brukere, har den mer total verdi låst – noe som betyr mer likviditet – enn noen annen DEX. Som et resultat er det usannsynlig at tradere vil oppleve noen problemer eller begrensninger når de bytter ulike typer tokens.

Sist men ikke minst støtter Uniswap et bredt utvalg av kryptolommebøker, inkludert MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet og mange andre. Alt i alt er den ekstremt enkel å bruke og henvender seg til alle, og forklarer hvorfor Uniswap er en av de mest pålitelige DeFi-appene i bransjen.