Tilsynelatende, Charles Schwab Corporation (NYSE: schw) brøt verdipapirloven og Schall Law Firm, et nasjonalt advokatfirma for aksjonærrettigheter, annonsert 25. august at den etterforsker disse påstandene på vegne av investorer.
Videre vil etterforskningen være fokusert på hvorvidt Schwab ga falske og villedende uttalelser eller unnlot å avsløre informasjon som var relevant for investorer. Like viktig var det i juni Securities and Exchange Commission (SEK) anklaget tre Schwab investeringsrådgiver datterselskaper for ikke å avsløre måten de fordelte kundens midler på.
I henhold til SEC-ordren, Schwabs mandat avsløringer for deres robo-rådgiver, en AI-drevet porteføljerådgiver skulle søke 'optimal avkastning' gjennom en 'disiplinert porteføljekonstruksjonsmetodikk', mens Schwabs egne data i virkeligheten viste at under de fleste forhold førte kontanter i porteføljene til at de tjente mindre penger mens de ble eksponert for samme risiko.
Lyssky praksiser
I robo-rådgiverporteføljene tjente Schwab penger ved å flytte kontantene til en tilknyttet bank, låne dem ut og beholde differansen den tjente mellom renten på lånene den mottok og det den betalte til robo-rådgiverens klienter.
Uten å argumentere for saken, gikk Schwabs investeringsrådgiverdatterselskaper, Charles Schwab & Co., Inc., Charles Schwab Investment Advisory, Inc., og Schwab Wealth Investment Advisory, Inc., med på en stans-og-avstå-ordre. Dette resulterte i at firmaet betalte ut 52 millioner dollar i løsrivelse og forhåndsvurderingsrenter, og en sivil bot på 135 millioner dollar.
Dessuten gikk Schwab med på å beholde en uavhengig konsulent som vil gi råd og gjennomgå deres retningslinjer og prosedyrer knyttet til deres robo-rådgivers avsløringer, for å sikre at retningslinjer og prosedyrer blir fulgt på riktig måte.
Til slutt, Schall Advokatfirma spesialiserer seg på verdipapirrettssaker og aksjonærrettigheter, og siden denne saken ennå ikke er sertifisert, er det uklart hvor mange investorer som vil bestemme seg for å saksøke Schwab for feilrepresentasjon av deres AI-rådgivertjenester.
Kjøp aksjer nå med Interactive Brokers – den mest avanserte investeringsplattformen
Ansvarsfraskrivelse: Innholdet på denne siden bør ikke betraktes som investeringsråd. Investering er spekulativt. Når du investerer, er kapitalen din i fare.
Kilde: https://finbold.com/the-charles-schwab-corporation-under-investigation-for-violations-of-the-securities-laws/