Resesjonssikre industrier for å pumpe opp porteføljen din

Nøkkelferier

• Ettersom inflasjonen fortsetter – og Federal Reserve øker renten for å bekjempe den – fremstår en resesjon stadig mer sannsynlig
• For å kompensere er mange investorer ute etter å investere sine hardt opptjente dollar i "resesjonssikre industrier"
• Selv om ingen bransje er virkelig resesjonssikker, motstår noen nedgangstider bedre enn andre, inkludert helsevesen, forbruksvarer og transport
• Diversifisere investeringene dine blant en rekke aktivaklasser, bransjer og markedsverdier kan værsikre porteføljen din ytterligere

Som inflasjonen marsjer på og Federal Reserve øker renten å matche, trusselen om resesjon fremstår som alltid sannsynlig. Under lavkonjunkturer bruker forbrukere mindre, bedrifter selger mindre - og investorer lider av deflaterte porteføljer som et resultat.

Men det er ikke sant over hele linja. Faktisk kan du beskytte porteføljen din med aksjer som bor i såkalte "resesjonssikre næringer." Selv om de ikke kan negere virkningen av en nedtur fullstendig, kan de lindre de verste tapene. Noen lavkonjunktursikre virksomheter kan til og med gi en kjekk fortjeneste når økonomiske vinder skifter.

Hva er "resesjonssikre industrier"?

Resesjonssikre næringer er bransjer som har en historisk tendens til å klare nedgangstider bedre enn sine jevnaldrende. Du kan også kalle disse investeringene defensive aksjer, siden de er mer motstandsdyktige mot nedgangstider.

Teknisk sett er navnet en misvisende betegnelse, siden ingen bransje eller virksomhet er fullstendig lavkonjunktur bevis. Tenk på dem som resesjonsbestandige i stedet: bransjer som ser færre tap – eller enda større gevinster – når økonomien surner. Ulempen er at når økonomien boomer, kan disse aksjene stagnere eller vokse mye saktere.

Hvordan avgjøre om en bransje er resesjonssikker

Hva som gjør en bransje resesjonssikker avhenger av noen få variabler.

Den første er om en industri betjener grunnleggende menneskelige behov eller prioriterte ønsker. Lang historie kort, bedrifter er mindre sannsynlig å lide under en lavkonjunktur hvis de leverer varer eller tjenester som folk ikke kan (eller vil) gå uten.

En annen potensiell faktor er hvis forretningsmodellen er unikt utformet for å kapitalisere på økonomiske nedgangstider. Bedrifter som rabattforhandlere eller firmaer som tilbyr vedlikehold og reparasjoner for å forlenge en vares levetid, passer til denne nisjen.

Noen bransjer viser seg å være resesjonssikre bare i kort tid, kanskje knyttet til årsaken til nedgangen. Tenk på Peloton, NetflixNFLX
og Zoom – aksjer som trivdes under pandemien på grunn av et globalt skifte til å jobbe hjemmefra.

På grunn av disse variasjonene kan du aldri virkelig si hvilke bransjer som er "garantert" å være resesjonssikre.

Selvfølgelig er industri bare ett hensyn. Det er også viktig å se på et selskaps nisje, grunnleggende forhold, fortjenestemarginer og markedsverdi. Bare fordi et selskap bor i en resesjonsbestandig bransje, betyr det ikke at det er en god innsats.

Nedgangssikre bransjer å vurdere for porteføljen din

Hvorvidt det ligger en lavkonjunktur i fremtiden eller ikke, er uklar. Inntil det skjer, vil det være umulig å si hvilke bransjer som var "resesjonssikre" denne gangen. Men med historisk presedens og en liten formodning kan du gjøre en veldig utdannet gjetning om hvilke bransjer kunne blomstre.

Forbrukerhefter

Selv når forbrukere strammer inn budsjettene, er det noen kategorier som bare ikke kan kuttes helt ut. Den kanskje mest fremtredende av disse er forbruksvarer.

Forbrukervareindustrien er enorm, og omfatter alt fra dagligvarer og husholdningsrengjøringsmidler til godteri og toalettpapir. Denne industrien har en tendens til å prestere godt under lavkonjunkturer fordi de er nødvendige for en ren og sunn livsstil. Selv når økonomien faller, trenger folk fortsatt å spise, ta en dusj og vaske husene sine.

Viktige forbruksvarer inkluderer Unilever, Procter & Gamble, Coca-Cola, Kroger og Costco Wholesale. Flere av disse selskapene har til og med forretningsporteføljer fylt med mindre merker som passer til alle nivåer av budsjett og preferanser.

Syndige Gleder

Guilty pleasures er mindre en bransje og mer en kategori – men det reduserer ikke disse virksomhetenes resesjonspotensial.

Kategorien guilty pleasures inkluderer aksjer som i stor grad henvender seg til laster, avhengighet og feel-good tidsfordriv. Tenk på selskaper som produserer eller selger alkohol, tobakk, spillopplevelser eller til og med den økende rekkevidden av marihuanaprodukter.

Fordi varer som selges av disse firmaene ofte er en kombinasjon av vanedannende og stressavlastende i tøffe tider, forblir salget deres ofte jevnt (eller til og med øke) når lavkonjunkturer rammer.

Og forresten, Q.ai tilbyr vårt helt eget Guilty Pleasures-sett, slik at du kan investere i lastene, avhengighetene og – la oss innse det – moroa som får deg til å føle deg bra.

Budsjettbedrifter

I likhet med guilty pleasures er budsjettbedrifter mer en kategori enn en bransje. Likevel er de verdt å nevne som en resesjonssikker investering.

Når forbrukere reduserer forbruket, er en måte å redusere budsjettene på å bytte fra store merkevarer til lavprisbedrifter. Det kan bety å bytte fra Whole Foods til Walmart og Dollar Tree, United Airlines til Spirit Airlines eller Macy's til Poshmark.

Hvis du føler deg spesielt sparsommelig, kan du også kaste restauranter som McDonald's og Wendy's i rabattbøtta. Når alt kommer til alt, når budsjettene strammer seg, går mange fra å spise lyst til å spise raskt.

Frakt og varetransport

Nødvendigheter eller ikke, råvarer og ferdige produkter må fortsatt sendes til sluttkjøperen. Det er her frakt og transport kommer inn.

Selskaper som flytter varer rundt i verden – med fly, land eller sjø – vil fortsatt være nødvendige utgifter for bedrifter og kunder av alle slag. Enten du foretrekker UPS eller Union Pacific, kan rederier gjøre en solid resesjonsinvestering.

verktøy

I likhet med dagligvarer er verktøy en annen nødvendighet som amerikanere ikke kan leve uten. Du trenger rett og slett vann i rørene, strøm i huset og luft i ventilene. Disse næringene kan også tjene på statlig regulering og subsidier under lavkonjunkturer, og gir et ekstra lag med beskyttelse.

Noen få utilitaristiske innsatser kan inkludere PG&E, American Electric Power og American Water Works.

Helsevesen

En annen nødvendighet som folk ikke kan eller vil kutte ned på er helsetjenester. Folk trenger helsen for å jobbe, leke og slappe av, uansett økonomisk klima.

Som et resultat forblir sykehus, forsikringsselskaper og farmasøytiske selskaper ofte stabile under lavkonjunkturer. Men industrien dreier seg ikke helt rundt medisinske sentre og resepter – plaster og aspirin er også medisinske behov.

For investorer betyr det at du kan se forbi Pfizer og Moderna til antrekk som Johnson & Johnson og Walgreens for å avrunder porteføljen din.

Informasjonsteknologi

Historisk sett har IT opprettholdt en mer syklisk enn defensiv posisjon. Men som moderne virksomhet – nei, moderne liv – stoler stadig mer på teknologi, disse aksjene har blitt alt annet enn viktige.

Sektoren er også enorm, inkludert selskaper som produserer dataprogramvare og maskinvare, halvledere og til og med internett. Som investor gir det mange valgmuligheter og gjør IT til et solid lavkonjunkturspill.

Kommunikasjon og digitale tjenester

I likhet med IT er kommunikasjon mindre viktig for livet og mer for utviklende forretningsbehov. Det inkluderer telekommunikasjonsselskaper som Verizon, søkemotorer som Google, sosiale mediefirmaer som Meta og strømmetjenester som Netflix. Du kan til og med kaste videospillprodusenter som Activision Blizzard inn i blandingen.

På den ene siden blir noen av disse (ser på deg, Netflix og Activision) i stor grad betraktet som skjønnsmessige. Men, som guilty pleasures, nekter forbrukere rett og slett å gi opp underholdningen og distraksjonene når det blir vanskelig.

Når det er sagt, er hvert selskap og resesjon forskjellig, så det er ingen garantier. Men ettersom lavkonjunktursikre næringer går, kan telekommunikasjon og digitale tjenester være en god innsats.

Ikke glem viktigheten av diversifisering

Å velge resesjonssikre næringer er bare én vurdering under økonomiske nedgangstider. En annen nøkkelkomponent for suksess er å opprettholde en diversifisert portefølje.

Enkelt sagt, å stikke for mye kapital inn i for få selskaper kan konsentrere risikoen i en farlig grad. Når disse virksomhetene krasjer – eller resten av økonomien boomer – risikerer du å lide tap eller gå glipp av gevinster. Plutselig har du gått fra å drepe den under en lavkonjunktur til å tråkke vann under utvinningen.

Heldigvis er det en enkel sak å unngå dette altfor vanlige scenariet med kraften til diversifisering. Og Q.ai gjør det enda enklere å oppnå den ideelle balansen.

Med et bredt utvalg av investeringssett som balanserer grader av risiko og belønningspotensial, kan investorer velge sine foretrukne allokeringer. Velg mellom å investere i fremtiden, beskytte deg selv mot inflasjon eller svinge mot gjerdene med mer risikofylte eiendeler.

Alternativt kan du velge fra våre AI-kontrollerte alternativer for å balansere risikoen din ikke bare etter portefølje, men mellom porteføljer, for å oppnå den perfekte balansen.

Enda bedre, det hele støttes av kunstig intelligens for å gi deg de beste sjansene for å bygge langsiktig rikdom, uansett økonomisk klima.

Resesjon, hvem?

Last ned Q.ai i dag for tilgang til AI-drevne investeringsstrategier.