OCC krever Anchorage Digital rydde opp AML-program

USAs nasjonale bankregulator er ikke fornøyd med Anchorage Digitals know-your-customer (KYC) program.

Den 21. april ga Office of the Comptroller of the Currency (OCC) ut en samtykkeordre, med henvisning til det det kalte Anchorage Digitals slappe overholdelse av KYC og anti-hvitvaskingsbestemmelser. Ordren krever at Anchorage slutter og avstår fra denne praksisen og i stedet innfører en fornyelse og en rekke nyansettelser. 

"OCC holder alle nasjonalt chartrede banker til samme høye standarder, enten de driver med tradisjonelle eller nye aktiviteter," sa fungerende kontrollør for valutaen Michael J. Hsu. "Når institusjoner kommer til kort, vil vi iverksette tiltak og holde dem ansvarlige for å sikre overholdelse av føderale lover og forskrifter."

Ordren krever at Anchorage innsetter en bankhemmelighetsansvarlig som skal lede over etterlevelsen av Bank Secrecy Act, ryggraden i AML- og KYC-programmer i USA. Den gir også mandat til å opprette en overholdelseskomité på minst tre medlemmer og en gjennomgang av eksisterende høyrisikoklienter. 

Få din Crypto Daily Brief

Leveres daglig, rett i innboksen din.

En samtykkeordre betyr vanligvis at begge parter ⁠— i dette tilfellet OCC og Anchorage Digital ⁠— har kommet til enighet om fremskritt. I henhold til ordren har Anchorage "begynt korrigerende tiltak og er forpliktet til å ta alle nødvendige og passende skritt for å rette opp manglene identifisert av OCC."

I en uttalelse delt med The Block, sa Anchorage: "Funnene som nylig ble delt av OCC reflekterer forbedringsområder som ble identifisert av OCC i 2021 i sin tilsynskapasitet."

Anchorage har operert under et betinget nasjonalbankcharter fra OCC siden begynnelsen av januar, utstedt under Brian Brooks, som på det tidspunktet var fungerende kontrollør av valutaen. Arten av dette charteret betyr at Anchorage opererer under en slags prøvestatus. Siden Michael Hsu overtok stillingen har OCC ikke utstedt flere slike charter. 

Oppdatering: 4/21/2022 17:10 EST: Denne artikkelen har blitt oppdatert for å inkludere kommentarer fra Anchorage Digital mottatt etter første publisering, samt å spesifisere at OCC ga en samtykkeordre i stedet for en stans og avstå ordre.