Hva er bedre enn å få kvartalsvis utbytte fra favorittaksjen din? Hva med å få utbytte på månedlig basis fra ETFer? Det er akkurat det investorer kan gjøre med disse tre ETF-ene, inkludert to populære nyere ETF-er. Ikke bare betaler disse ETF-ene utbytte hver måned, men de har også tosifret utbytteavkastning.
JPMorgan Equity Premium Income ETF (NYSEARCA:JEPI)
JPMorgan Equity Premium Income ETF betaler ut en utbytte hver måned og gir ekstraordinære 11.5 % på etterfølgende basis. Dette er et stort fond som har fått en betydelig sum av eiendeler på kort tid. JEPI har vokst til over 21 milliarder dollar i aktiva under forvaltning (AUM) siden oppstarten i 2020.
En del av JEPIs mål er å redusere volatilitet og begrense nedsiden. JEPI "genererer inntekter gjennom en kombinasjon av å selge opsjoner og investere i amerikanske store aksjer, og søker å levere en månedlig inntektsstrøm fra tilhørende opsjonspremier og aksjeutbytte."
JEPI oppnår dette ved å investere opptil 20 % av sine eiendeler i ELN-er (equity-linked notes) og selge kjøpsopsjoner med eksponering mot S & P 500. Selv om denne tilnærmingen holdt seg godt i fjor og bevarte investorkapitalen i et utfordrende marked, er det verdt å nevne at denne tilnærmingen også kan begrense noen av JEPIs oppside i et oksemarked. Dette er imidlertid grunnen til at en ETF som JEPI er best egnet som en del av en balansert portefølje.
JEPI er et diversifisert fond med 116 beholdninger, og toppbeholdningene utgjør bare 16.7 % av eiendelene. Beholdningen består i stor grad av store, USA-baserte utbyttebetalere fra relativt defensive sektorer. Konsumvaresektoren er en av de stødigste der ute, og JEPIs topp 10 beholdninger inkluderer forbrukerstifter som Coca-Cola, Pepsi og Hershey.
Finans er også godt representert i topp 10 gjennom slike som Progressive, Visa, Mastercard og US Bancorp. Healthcare er en annen tradisjonelt defensiv sektor, og den er representert i topp 10 gjennom Abbvie og Bristol Myers.
JEPI har et kostnadsforhold på 0.35 % og viser positivt på en rekke beregninger. Den har en "nøytral" ETF-smartscore på 7 av 10, mens bloggerens følelser er bullish og publikumsvisdom er veldig positiv.
I tillegg kommer JEPI inn som et moderat kjøp, ifølge analytikere. De gjennomsnittlig JEPI-aksjekursmål på $61.36 representerer et oppsidepotensial på 13.6%. Av de 2,000 analytikerrangeringene er 63.2 % Kjøp-vurderinger, 32.6 % er Hold, og bare 4.2 % er Sells.
Basert på dens store avkastning, månedlige utbetalinger og defensive gruppen av blue chip-beholdninger, ser JEPI ut som et godt valg for inntektsinvestorer.
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (NYSEARCA:JEPQ)
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF ligner i tilnærming til JEPI, men fokuserer på Nasdaq 100 aksjer. Dette er en ganske ny ETF som ble lansert i 2022 etter suksessen til JEPI. Akkurat som JEPI har som mål å levere en betydelig del av resultatene til S&P 500 med mindre volatilitet, søker JEPQ å gjøre det samme med Nasdaq 100. JEPQ «genererer inntekter gjennom en kombinasjon av å selge opsjoner og investere i amerikanske vekstaksjer med store selskaper, søker å levere en månedlig inntektsstrøm tilknyttet opsjonspremier og aksjeutbytte.» Den samme merknaden ovenfor om JEPI som bruker opsjoner og ELN-er for å generere inntekt gjelder JEPQ.
JEPQ er mindre diversifisert enn JEPI. Selv om det absolutt ikke er et konsentrert fond, med 78 eierandeler, JEPQs topp 10 beholdninger utgjør over 53 % av eiendelene. Toppbeholdningen er teknologiaksjer med megacap som Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon og Tesla. I motsetning til JEPI, hvor ingen enkeltbeholdning utgjør mer enn en 2 %-posisjon i fondet, står toppbeholdninger som Microsoft og Apple for henholdsvis 12.1 % og 11.1 % av JEPQ.
I likhet med JEPI har JEPQ et kostnadsforhold på 0.35 %. Med en utbytte yield på 10.2 % har JEPQ en lavere yield enn JEPI, men dette er fortsatt en attraktiv utbetaling.
JEPQ har en gunstig ETF smart-score på 8 av 10, noe som indikerer en "outperform"-vurdering. I tillegg er bloggerfølelsen bullish, og publikumsvisdom er veldig positiv.
Når det gjelder Wall Street, har JEPQ en konsensusvurdering for moderat kjøp. De gjennomsnittlig JEPQ-aksjekursmål på $50.46 indikerer et oppsidepotensial på 18.6 % fra dagens priser. Av 1,000 analytikerrangeringer er 68.52 % kjøp, 27.65 % er hold, og bare 3.83 % er salgsvurderinger.
I likhet med JEPI er JEPQ et solid valg for konservative investorer og inntektsinvestorer takket være høy avkastning, månedlig utbetaling og tilnærming til å begrense volatiliteten. Det er litt av en ETF med høyere risiko og høyere belønning enn JEPI på grunn av dens mer konsentrerte tilnærming og dens tyngre eksponering mot vekst og storteknologi.
Global X SuperDividend US ETF (NYSEARCA:SDIV)
I likhet med JEPI og JEPQ er GlobalX Super Dividend ETF en annen månedlig utbyttebetaler. SDIVs utbytteavkastning er enda høyere enn disse to med 13.8 %.
GlobalX Super Dividend er en mindre ETF enn JEPI eller JEPQ, med $790 millioner i AUM. SDIV har også et kostnadsforhold på 0.58 %, som er høyere enn de to nevnte ETF-ene.
SDIV investerer i 100 av de høyest avkastningende aksjene globalt, noe som gir den en mer internasjonal smak enn JEPI eller JEPQ. Bare rundt 30 % av SDIVs aksjer er basert i USA, mens resten av beholdningen kommer fra en rekke land, inkludert Brasil, Hong Kong, Kina, Storbritannia, Australia, Sør-Afrika og utover. SDIV har 106 stillinger, og sine topp 10 eierandeler utgjør bare 15.4 % av eiendelene.
Mens JEPI og JEPQ i stor grad består av blue chip-aksjer, inkluderer beholdningene for SDIV alt fra REITs til midstream-energiselskaper til rederier, noe som gjør dette til en noe mer volatil kurv av beholdninger.
En ting som SDIV fortjener honnør for er dens langvarige merittliste når det kommer til utbytte. Fondet har utbetalt utbytte hver måned i 11 år og tellende.
SDIV selger ikke opsjoner eller investerer i ELN-er som JEPI eller JEPQ, noe noen investorer kan finne å foretrekke. På den annen side er dens aksjekurv sannsynligvis mer volatil. SDIV falt 26.4 % i fjor, mens JEPI kun falt 3.5 %. JEPQ ble lansert i 2022, så den har ikke helårsresultater, selv om den er ned 11.9 % siden lanseringen i mai i fjor.
Final Thoughts
For inntektsinvestorer er det vanskelig å argumentere med tosifret avkastning og månedlige betalinger. Alle disse tre ETF-ene passer inn i den lekeboken. De tilbyr kanskje ikke mye vekst på lang sikt, men det er vanskelig å slå dem når det gjelder utbytteutbetalinger. Av gruppen er min personlige favoritt JEPI (som jeg eier) på grunn av dens imponerende avkastning, lave kostnadsforhold og blue chip, defensiv gruppe av beholdninger. JEPQ har appell som et kjøretøy med høy avkastning som også tilbyr noe av oppsidepotensialet til vekstaksjer i Nasdaq 100.
En fordel med JEPI fremfor JEPQ er at JEPQs portefølje er dyrere fra et verdsettelsesperspektiv. JEPQs beholdninger har en gjennomsnittlig pris-til-inntjening-multippel på 22.3 mot en gjennomsnittlig P/E-multippel på 19 for JEPI.
SDIV er interessant for sin skyhøye avkastning og fortjener honnør for sin langsiktige historie med betalinger. Imidlertid har JEPI og JEPQ flere blue-chip-beholdninger, noe som sannsynligvis gjør SDIV mer av et valg for risikotolerante investorer.
Kilde: https://finance.yahoo.com/news/3-etfs-pay-massive-monthly-230051496.html