10+ ofte stilte skattespørsmål - svar på de beste CPA-er

Ser du etter litt god sommerlesing? TheStreet har deg dekket med skattetips fra noen av de ledende CPA-ene og skatteekspertene over hele landet.

Sørg for å bokmerke denne siden, vi vil oppdatere den med tips hele sommeren. TheStreets CPA-er svarer på ofte stilte og ofte søkte skattespørsmål.

Skattespørsmål besvart av CPA-er og skatteeksperter

1. "Jeg tjener ikke mye penger, trenger jeg virkelig å sende inn skatt?"

Vi hører dette spørsmålet mye fra Gen Z og millennials. Det korte svaret er ja! Selv om du ikke oppfyller skattemyndighetenes inntektsgrense, bør du sende inn skatt.

"Å ikke betale skatt er en av de største feilene Gen Z og millennials gjør", ifølge Lisa Greene-Lewis, en sertifisert offentlig konto (CPA) og skatteekspert for TurboTax.

Sitater | De største feilene Gen Z og Millennials gjør på skatten

Lisa Greene-Lewis, CPA og TurboTax Expert

Lisa Greene-Lewis, CPA og TurboTax Expert

"De kan gå glipp av muligheten hvis de fikk tilbakeholdt føderale skatter, for å få disse (pengene) tilbake, samt noen utdanningspoeng," ifølge Lewis.

2. "Hvordan organiserer jeg skatteregistreringene mine?"

«Innlevering neste år begynner med å bli organisert nå, sier Jeffrey Levine, CPA og skatteproff fra Buckingham Strategic Wealth Partners. "Å ha et sted hvor du oppbevarer alt som har med skatten å gjøre er det viktigste".

Så hvilke dokumenter bør du beholde? Levine sier at du bør beholde kopier av dokumenter som er vanskelige å få tak i, som selvangivelser, juridiske kontrakter, forsikringskrav og bevis på identitet.

anbefalt: Dokumenter du bør lagre for skattetid

Organiser viktige dokumenter nå

Hvilke dokumenter bør du beholde?

Oppbevar dokumenter som er vanskelige å få tak i, for eksempel:

Igjen på skatten
Juridiske kontrakter
Forsikringskrav
Identifikasjon

Hvor lenge bør du beholde journalene dine?

En god tommelfingerregel er å oppbevare økonomiske poster og dokumenter så lenge det er nødvendig. Her er noen anbefalinger om hvor lenge du bør beholde spesifikke dokumenter.

Opptegnelser som skal oppbevares i ett år eller mindre:

Kontoutskrifter fra bank eller kredittforening
Kredittkortuttalelser
Kommunale avgifter
Bil- og husforsikringer

CHART-Records-To-Beholde-mer-enn-et-år-0322

Opptegnelser som skal oppbevares i mer enn ett år:

Selvangivelse og støttedokumentasjon (oppbevares i minst 3 år etter innlevering av selvangivelsen)
Boliglånskontrakter (behold til boliglånet er oppfylt og du har bevis på tilfredshet)
Eiendomsvurderinger (behold så lenge du eier den eiendommen)
Årlige pensjons- og investeringsoppgaver (behold årsoppgjør, men kast månedlige eller kvartalsvise rapporter)
Kvitteringer for større kjøp og boligforbedringer (oppbevares i minst 3 år etter at eiendommen er solgt)

Opptegnelser som skal oppbevares på ubestemt tid:

Fødsels-, døds- og vigselsattester
Adopsjonsprotokoller
Statsborgerskap og militære utskrivningspapirer
Trygdekort

"De som er mer organiserte vil ha det lettere i fremtiden, og betale færre skatter," ifølge Levine.

Sitater| Hvordan få et hopp på skattesesongen 2023

Jeffrey Levine, planleggingssjef, Buckingham Strategic Wealth

TheStreet anbefaler: Shred-It or Save It: En veiledning for organisering av viktige dokumenter

TurboTax Live-eksperter ser etter deg. Eksperthjelp på veien: få hjelp mens du går, eller gi bort skatten. Du kan snakke direkte med skatteeksperter på nettet for ubegrensede svar og råd ELLER, få en dedikert skatteekspert til å gjøre skattene dine for deg, slik at du kan være trygg på selvangivelsen. Nyt opptil en ekstra $20 rabatt når du kommer i gang med TurboTax Live.

3. "Hva er beregnede skatter?"

Hvis du er en liten bedrift, er du sannsynligvis kjent med beregnede skatter. "Estimert skatt er metoden som brukes til å betale som ikke er gjenstand for forskuddstrekk," ifølge IRS. com.

CJ Miller, CFP®, RMA® er en finansiell planlegger med Fornuftige penger, forklarer at "estimerte skattebetalinger kreves fordi det amerikanske skattesystemet anses som"pay-as-you-go».

"Regjeringen vil ha pengene sine på forhånd," sier Miller, "så de krever at du betaler hvert kvartal for å dekke den forventede skatten på eventuelle inntekter i det kvartalet. Det er også grunnen til at skatt holdes tilbake fra lønnsslippen din hver lønnsperiode."

Rull til Fortsett

4. "Hvem betaler de beregnede skattene?"

"Enkeltpersoner, inkludert enkeltpersonforeiere, partnere og S-selskapsaksjonærer, må vanligvis foreta estimerte skattebetalinger hvis de forventer å skylde skatt på $1,000 XNUMX eller mer når deres avkastning sendes inn," ifølge nettstedet IRS.com.

5. "Når forfaller kvartalsvise estimerte skattebetalinger?"

Her er det beregnet skattebetalingsplan. Selvfølgelig, hvis forfallsdatoen faller på en helg eller en helligdag, forfaller betalingen neste virkedag.

april 15
juni 15
september 15
15. januar året etter

Grafikk: Skattedatoer og frister for 2022

6. "Beskattes mine kryptoinvesteringer?"

Hvis du er blant de mange som nå kjøper og selger kryptovaluta, så forvent at den blir beskattet. "Virtuelle valutatransaksjoner er skattepliktige ved lov akkurat som transaksjoner i enhver annen eiendom," ifølge IRS.

Så når er dine virtuelle transaksjoner skattepliktige? Lisa Greene-Lewis er en sertifisert offentlig konto (CPA) og skatteekspert for TurboTax sier «Jeg hører ofte spørsmålet folk ikke engang vet når transaksjonene deres er skattepliktige. Du har ikke en skattepliktig hendelse før du selger aksjen eller kryptografen din.

Sitater | Kryptovaluta og aksjeråd for nye investorer

Lisa Greene-Lewis, CPA og TurboTax Expert

Lisa Greene-Lewis, CPA og TurboTax Expert

"Også, avhengig av hvor lenge du holder aksjene dine før du selger dem, er det også slik du blir beskattet. Hvis du holder aksjen eller kryptografen din i over et år, har du fordelen av de langsiktige kapitalgevinstene, som er mindre, du vet, du blir beskattet mindre," ifølge Greene-Lewis. "Og husk også om du hadde tapte aksjer eller kryptotap da du solgte, noe mange ikke har. Men hvis du gjorde det, kan du kompensere for gevinstene dine med disse tapene. Og så kan tapene dine overføres til den ordinære inntekten din som, du vet, din W-2-inntekt eller selvstendig næringsinntekt, og det er opptil $3,000.»

Grafikk: Kortsiktig vs. Langsiktige kapitalgevinster

TurboTax, TheStreets offisielle skattepartner, deler en komplett guide for nye investorer, inkludert vanlige skatteskjemaer og investeringsregister du bør føre.

7. "Er forbedringene mine fradragsberettiget?"

"For de fleste når du gjør boligforbedringer er det en personlig utgift, og det vil derfor ikke være fradragsberettiget. Nå er selvfølgelig hver situasjon annerledes, og det er derfor skattesystemet vårt er så utfordrende fordi alt dreier seg om fakta og omstendigheter, sier Levine under et intervju med Retirement Dailys Robert Powell.

Det er noen gode nyheter. Det er ting du gjør, som kanskje ikke er fradragsberettiget, men som likevel kan gi deg en skattefordel. "For eksempel energieffektive forbedringer," sier Levine. "Hvis du setter solcellepaneler på taket ditt, eller du erstatter vinduer eller dører med mer energieffektive alternativer, kan det skape kreditter for deg."

Sitater| Hva er noen fradragsberettigede boligforbedringer?

Jeffrey Levine, planleggingssjef, Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine, planleggingssjef, Buckingham Strategic Wealth

Les mer om kapitalforbedringer, forbedringer kontra reparasjoner og mer: Oppussing av hjemmet og dine skatter.

8. "Jeg er selvstendig næringsdrivende, kan jeg få skattefradrag for hjemmet mitt?"

Det er mer enn 9 millioner selvstendig næringsdrivende, ifølge juni-tallene fra Bureau of Labor Statistics. Så det er ingen overraskelse at selvstendig næringsdrivende spør om de kan få skattelettelser ved å kreve boligen sin.

«Når du er selvstendig næringsdrivende, har du for det første ikke tatt ut skatt på regelmessig basis, vet du, som forskuddstrekk. Så hvis du tror du kommer til å skylde 1,000 dollar eller mer, må du betale estimert skatt, sier Lewis.

Sitater| Skatter og fjernarbeid: Fradrag for ansatte som jobber hjemmefra

Lisa Greene-Lewis, CPA og TurboTax Expert

Lisa Greene-Lewis, CPA og TurboTax Expert

"Men på baksiden er det mange fradrag du kan ta når du er selvstendig næringsdrivende så lenge de er direkte relatert til virksomheten din. Så utgifter som datautstyr eller hvis du har designet et nettsted for virksomheten din, eller kontormøbler og ting til kontoret ditt, husk at disse tingene kan være fradragsberettigede og virkelig hjelpe skattesituasjonen din.»

Se nedenfor for flere fradrag eller les TurboTax sin guide på skattefradrag for hjemmekontor.

9. «Jeg er selvstendig næringsdrivende, hvilke skjemaer trenger jeg?»

Hvis du er selvstendig næringsdrivende, tjener du penger, gjør deg klar til å fylle ut en antall selvstendig næringsdrivende skjemaer.

"Så de (selvstendig næringsdrivende) bør se etter 1099-NEC, det er ganske nytt," ifølge Lewis. "Det pleide å være 1099-MISC, men nå er det 1099-NEC, og det rapporterer inntekt på $600 eller mer du har tjent. Dessuten vil alle inntektene dine, så vel som de fradragsberettigede utgiftene dine, være på skjema C. Og det vil bli arkivert med din personlige selvangivelse.»

Disse skjemaene finner du på nettstedet IRS.com. Vi har spart deg for litt søk, her er de:

Du kan lære mer om selvstendig næringsdrivende skatteforpliktelser, skjemaer du bør vurdere, og til og med hvordan du sender inn den årlige avkastningen på IRS selvstendig næringsdrivende skattesenter.

Anbefalt lest: Skatteveiledning for nybegynnere for selvstendig næringsdrivende

10. "Beskattes en virtuell valutatransaksjon?"

Vi er nå i en tid hvor vi har valuta og virtuelle valutaen. Valuta er ting du ofte har i lommen, en standard form for penger som brukes i hvert land.

Virtuell valuta, derimot, er en valuta som fungerer som en erstatning for ekte valuta. Bitcoin, for eksempel, er en digital valuta. Det kan til slutt konverteres til amerikanske dollar.

Så, kan en virtuell valutatransaksjon ha skattemessige konsekvenser? I følge IRS kan "Skattebetalere som handler i virtuell valuta måtte rapportere disse transaksjonene på selvangivelsen."

Anbefalt lest: Din kryptoskatteveiledning

11. "Kan jeg leie boligen min skattefritt?"

Tenker du på å leie boligen din på Airbnb eller VRBO? Under de rette omstendighetene kan utleie være skattefri, ifølge Jeffrey Levine, CPA og skatteproff fra Buckingham Strategic Wealth Partners.

Sitater| Lei hjemmet ditt skattefritt med dette oversett skatteunntaket

Jeffrey Levine, planleggingssjef, Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine, planleggingssjef, Buckingham Strategic Wealth

«Dette kan være huset ditt der du bor mesteparten av tiden. Og hvis det er tilfelle, vil en del av dette avhenge av hvor mye du leier ut med Airbnb, sier Levine. "Hvis det bare er for en kort periode, som to uker eller mindre, kan du faktisk ha den inntekten, få denne Bob, skattefri. To av mine favorittord er skattefrie.»

12. "Må jeg betale skatt hvis jeg mottar over $600 fra Venmo-overføringer i år?"

Reglene rundt hva du må kreve som inntekt har ikke endret seg, men reglene rundt rapportering for person-til-person pengeoverføringsselskaper som Venmo og PayPal har. Fra og med 2022, hvis du mottar $600 eller mer via noen av disse plattformene og disse betalingene er klassifisert som kjøp eller for varer og tjenester, er de pålagt å rapportere det til IRS ved å bruke skjema 1099-K, samtidig som de sender en kopi til deg . Dette burde ikke være et problem siden penger du mottar som næringsinntekt er skattepliktig uansett, så det antas at du allerede hadde planer om å kreve den inntekten på selvangivelsen. Hvis du sender penger til en venn for å refundere dem for utgifter, må du bare sørge for at du klassifiserer det som en betaling for venner og familie for å unngå rapporteringen fordi skattemyndighetene vil forvente å se beløp rapportert på 1099-K-skjemaer inkludert som inntekt på din selvangivelse, vanligvis på skjema A hvis du er en enslig praktiserende eller enkeltmedlem LLC.

Kilde: https://www.thestreet.com/personal-finance/frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo