Ettersom flere og flere av tentaklene fra Alameda, FTX og Sam Bankman-Fried avsløres i det finansielle systemet, fortsetter regulatorer å bli stilt vanskelige spørsmål i kjølvannet av ødeleggelsene.
Moonstone Bank, tidligere kjent som Farmington State Bank, har i økende grad befunnet seg under intens medieundersøkelse av to hovedgrunner.
Først godtok Moonstone en investering på 11.5 millioner dollar fra Alameda Research i mars 2022. Investeringen, for 10 % eierskap, verdsatte banken til 115 millioner dollar – en stor sum sammenlignet med 10 millioner dollar i kunde avleiringer på den tiden og interessant gitt at kundeinnskudd økte kraftig etterpå.
For det andre er Jean Chalopin, som brukte en enhet kalt FBH til å kjøpe Moonstone, også styreformann i Deltec Bank & Trust – en bank med tungt navn i hele Bahamas papirer og kjent for å være den foretrukne banken for både FTX og den kontroversielle stablecoin-utstederen Tether. Deltec Group også eier Delchain, en topp mynter av Tether. FTX og Alameda hadde minst 17 bankkontoer med Deltec.
I en tidligere diskusjon med Protos innrømmet Federal Reserve: "Dårlige ting kan skje, selv når du tror ting er i orden."
Senest tok vi kontakt med Washington State Department of Financial Institutions (DFI), som hadde et mye annet perspektiv på gjeldende regulatoriske forhold.
Roberta Hollinshead, bankdirektøren for Washington State DFI – som hadde tilsyn med Moonstone før overgangen til en Federal Reserve-medlemsbank – sa at det var mye «feilrapportering rundt investeringen [i Moonstone Bank] fra Alameda».
"Ingen godkjenning var nødvendig fra DFI" for å godta investeringen fordi det var en minoritetseierandel, sa hun.
Hollinshead forsikret publikum om at Jean Chalopin, leder av FBH (eier av Moonstone) og styreformann i Deltec Bank & Trust, hadde "følget gjennom med alle lovpålagte forskrifter ... internasjonal bakgrunnssjekk," og tilsyn fra både "Washington DFI og Fed."
Hun innrømmet også at av alle statscharterte banker knyttet til cannabis og digitale eiendeler, "er Moonstone den eneste som er et Fed-medlem," selv om "noen andre banker har holdingselskaper som er regulert av Federal Reserve."
«Enhver bank som er i en betydelig vekstmodus, er vi svært aktiv i regulatoriske og tilsynsroller", insisterte hun.
Den virkelige overraskelsen, sa Hollinshead, var fallet til FTX. "Det er forbløffende," sa hun, "det avslører svakheter i det regulatoriske tilsynet med disse selskapene."
«Jeg håper SBF er det holdes strafferettslig og sivilt ansvarlig", sa Hollinshead.
Les mer: BlockFi gir FTX skylden for konkurs, men lar bitcoin-gruvegjelden gli
"Vi er begrenset i hva vi kan gjøre nå," sa hun. "Jeg håper Sam Bankman-Fried blir holdt strafferettslig og sivilt ansvarlig."
"Jeg kan ikke gjøre noe med at noen som sitter hjemme drømmer om en forbrytelse å begå," sa Fazio. "Lovene i Washington er robuste, Jeg trenger ingen nye lover for å fange de slemme gutta».
Men da Protos henvendte seg til en tidligere reguleringsadvokat for kommentar, ga de et kontrasterende syn. "Det eneste som [regulatorer] burde gjøre er å sitte og tenke på hvordan folk begår forbrytelser. Det er hovedoppgaven til en finanstilsynsmyndighet.»
Advokaten, som ba om å ikke bli navngitt, men snakket med Protos om bakgrunn, fortsatte: "Hvis du ser en stor utenlandsk enhet kjøpe en liten bank, bør det umiddelbart heve røde flagg.»
«Det utløser et ansvar å gjennomgå det med den nærmeste gransking. Den andre jobben regulatorer har er ikke bare å frese ut hvem som begår kriminalitet, det er å skaffe nok dokumentasjon slik at regulatoren kan handle raskt og effektivt når det blir klart at en forbrytelse er begått.
Feilinformasjon og lovgivere
Fazio, i likhet med Hollinshead, beskyldte forslaget om at det var systemisk reguleringssvikt på "uinformert informasjon der ute."
Fazio sa også: "Kongressen og statens lovgivere implementerer lovene. Hvis du sier at det er en systemsvikt, er det ikke regulatorene som har skylden.»
"Vi har anlagt søksmål i flere av disse sakene," sa Fazio. "Når vi har en mulighet til å forby visse selskaper, vil vi gjøre det."
I sterk kontrast til ordene som ble gjentatt fra Washington State DFI, sa den tidligere regulatoriske advokaten ganske enkelt: "SEC, CFTC og FinCEN har blitt advart gang på gang om risikoen ved Deltec."
For mer informerte nyheter, følg oss videre Twitter og Google Nyheter eller lytt til vår undersøkende podcast Nyskapt: Blockchain City.
Kilde: https://protos.com/washington-regulator-doesnt-need-new-laws-to-stop-bad-guys-in-crypto/