UK Financial Watchdog stenger kryptominibanker og venter på fristen 31. mars for kryptoselskaper for å overholde tøffe AML-krav

Den britiske økonomiske vakthunden, FCA, har advart operatører av kryptominibanker om å slå av maskinene deres eller møte håndhevelse. FCA er også klar til å avvise alle kryptoselskaper som opererer i Storbritannia hvis de ikke kan oppfylle høye AML-standarder når fristen for å gjøre det går ut i slutten av mars.

Storbritannias Financial Conduct Authority (FCA) har beordret umiddelbar stenging av alle kryptominibanker i Storbritannia, med henvisning til at alle slike maskiner måtte registreres hos FCA, og at ingen av de som allerede hadde registrert seg hadde blitt godkjent for å tilby krypto minibanktjenester.

FCA publiserte en nyhetsopplysning om situasjonen tidligere i dag, og advarte om at alle minibanker som for tiden opererer i Storbritannia gjorde det ulovlig, og at forbrukere ikke burde bruke dem.

Briefingen fremhevet saken til kryptominibankoperatøren Gidiplus, der operatøren hadde anket om å fortsette handelen inntil Øvre Tribunal kom til en avgjørelse om selskapets registrering i henhold til regelverket om hvitvasking av penger. 

Dommeren sa imidlertid at det var:

"mangel på bevis for hvordan Gidiplus ville utføre sin virksomhet på en i det store og hele samsvarende måte."

På en annen front har FCA varslet noen kryptoselskaper som er registrert i dets midlertidige anti-hvitvaskingsregister, at de sannsynligvis vil bli "avvist".

Det er bare 3 uker igjen til fristen 31. mars, da kryptoselskaper har valget mellom å avvikle sin virksomhet i Storbritannia, eller gjennomgå svært strenge krav til etterlevelse og til slutt også stå overfor direkte avvisning.

I en fersk Artikkel av The Block ble det bemerket at BSC2 Ltd., en av kryptos største markedsaktører, hadde bestemt seg for å trekke seg fra det midlertidige registeret. En talsperson for selskapet uttalte følgende:

"Vi er forpliktet til å sikre at dette trekket forårsaker så lite forstyrrelser som mulig og jobber tett med kundene våre for å sikre at de fortsetter å ha en sømløs handelsopplevelse med oss,"

De la til:

"Å nå dette målet inkluderer meningsfull dialog med regulatorer og streng overholdelse av regelverket i jurisdiksjonene der vi opererer."

Med kryptoselskaper som Revolut og Copper også på det midlertidige registeret, kan Storbritannia miste en betydelig del av kryptomarkedet, dersom disse selskapene også skulle finne ut at AML-kravene pålagt av FCA bare er for strenge.

Det kan godt være at FCA føler at det bare gjør jobben sin, og at manglende overholdelse av regelverket vil bety at disse kryptoselskapene må flytte utenlands.

Men gitt den store størrelsen på kryptosektoren nå, og dens økende betydning i global finans, vil den britiske regjeringen kanskje måtte tenke nøye gjennom før de sparker krypto ut av landet, og avskjærer Storbritannia fra et potensielt stort alternativt finansmarked. .

Ansvarsfraskrivelse: Denne artikkelen er kun gitt for informasjonsformål. Det tilbys eller er ikke ment å brukes som juridisk, skatt, investering, økonomisk eller annen rådgivning.