EU er på nippet til å opprette en ny AML-regulator som skal overvåke krypto

Den europeiske union er klar til å opprette en helt ny regulator med direkte kryptoovervåking.

Mens kryptoindustriens oppmerksomhet har vært på Markets in Crypto Assets-reguleringen og det kontroversielle Forordningen om overføring av midler, disse er en del av en bredere pakke av EUs anti-hvitvaskingspolitikk (AML) som vil ha store implikasjoner for alle finansinstitusjoner.

EU-kommisjonen utgitt sitt forslag til sjette direktiv AML/CFT, eller AMLD6, i juli i fjor. Det europeiske råd offentliggjorde sin versjon forrige måned. Europaparlamentet vil ta det opp etter den pågående augustferien. Når den har vedtatt sin versjon av forordningen, vil de tre organene gå inn i stort sett ugjennomsiktige forhandlinger kalt triloger. 

Sentralt i den nye lovgivningen er opprettelsen av en EU-omfattende regulator for bekjempelse av hvitvasking av penger. Selv om lovgivende organer fortsatt trenger å forhandle, ser det ut til at det er minimal uenighet om at en slik regelmessig er nødvendig og at den bør ha direkte tilsyn med leverandører av kryptoaktivatjenester i EU. 

Tidligere har Europaparlamentet vært det mest aggressive av de tre organene når det gjelder å kreve regulering av kryptovaluta. Som sådan er det spesielt usannsynlig at organet motsetter seg å gi den fremtidige regulatoren direkte tilsyn over krypto.  

Kalt "Anti-Money Laundering Authority" eller "AMLA", vil regulatoren overvåke minst "høyrisiko" kryptofirmaer som finansielle tjenester direkte, i henhold til kommisjonen og advokatversjonene. 

En parlamentarisk orientering delt med The Block beskriver det nye systemet som følger: 

«Tilsyn på EU-nivå som består av en hub and spoke-modell – dvs. tilsyn på EU-nivå som er kompetent for direkte tilsyn med visse finansinstitusjoner (FI), indirekte tilsyn/koordinering av de andre FI-ene, og en koordinerende rolle for tilsyn med ikke-finansiell sektor som et første skritt.»

Det internasjonale organet vil være et stort skifte for EU. Tidligere AML-direktiver – spesielt fire og fem, fra 2015 og 2018 – etablerte standarder for medlemsnasjoner for å samle inn og gjøre tilgjengelig visse data, som informasjon om reell eierskap til selskaper. 

Disse registrene er et godt eksempel på uensartet vedtakelse av regelverket. Selv blant landene som gir gratis tilgang til bedriftsinformasjon – som er langt fra alle – varierer den tilgjengelige informasjonen mye. Diagrammet nedenfor illustrerer ulike typer informasjon av denne typen som nasjoner gjør tilgjengelig.

kilde: Transparente data per 2021

Faktisk tillot opasiteten bak visse bedriftsregistre kryptofirmaer som Binance tout maltesisk regulering i årevis. 

AMLD5 fastslo at medlemsland bør behandle kryptobørser som finansinstitusjoner. Men den gjennomføringen ble overlatt til medlemslandene. Det er anledning for EU-organene til å forfølge medlemslandene, men de generelle rapporteringskravene fører ikke til et fagforeningsorgan.

«Hvis [et medlem] ikke implementerer det riktig, har EU-kommisjonen rett til å bringe for eksempel Malta for den europeiske domstolen. Men en annen måte, som er det de prøver å gjøre, er å harmonisere det gjennom en EU-forordning,” forklarte Tomasz Krawczyk, en advokat hos Teneo som var en del av forhandlingene bak AMLD4. 

Tidsrammen for implementeringen vil avhenge av forhandlinger mellom Europaparlamentet samt påfølgende triloger som involverer kommisjonen. Implementering av forskriften – inkludert bemanning av AMLA – vil ta årevis. Men det ser ut til å være liten tvil om at en slik regulator virkelig kommer. 

"Det er avgjørende å sikre at AMLA vil ha tilstrekkelig dyktig personale som kan håndtere state-of-the-art teknologier som kreves for å samhandle med desentraliserte nettverk," sa EU Crypto Initiative, en bransjeforening, i en melding til The Block.

Paul Tang, medlem av EU-parlamentet for Nederland og lovforslagets ordfører, returnerte ikke en forespørsel om kommentar ved pressetid. 

© 2022 The Block Crypto, Inc. Alle rettigheter reservert. Denne artikkelen er kun ment for informasjonsformål. Det blir ikke tilbudt eller ment å brukes som juridiske, skatte-, investerings-, økonomiske eller andre råd.