Regulatorer i New York advarer kryptoselskaper mot å blande kundemidler

Kryptoselskaper ble varslet mandag da regulatorer i New York utstedte en ny advarsel om hvordan de skal håndtere kundenes digitale eiendeler på riktig måte.

I et åpent brev adressert til industrien, skisserte New York Department of Financial Services (NYDFS) hvordan kundemidler bør skilles fra hverandre, hvordan de bør brukes av depotmottakere, og hvordan man opprettholder den riktige informasjonen som kreves når man holder på digitale eiendeler for kunder. .

Det nye settet med retningslinjer gjelder for selskaper som opererer i delstaten New York og har en BitLicense, en virksomhetslisens utstedt av New York fra og med 2015 til selskaper som er involvert i digitale aktivaaktiviteter.

Varselet kommer mens føderale påtalemyndigheter i New York graver videre i sammenbruddet av FTX under grunnlegger og tidligere administrerende direktør Sam Bankman-Fried, som er anklaget for å ha drevet kundeeiendeler verdt milliarder av dollar fra børsen til drivstoffhandler ved hans nå nedlagte sikring. finansiere Alameda Research.

"Som forvaltere av andres eiendeler, må virtuelle valutaenheter som fungerer som depotmottakere […] ha robuste prosesser på plass, i likhet med tradisjonelle finansielle tjenesteleverandører," uttalte NYDFS.

Eiendelsforvaltere - som USAs eldste bank, BNY Mellon– spille den avgjørende rollen i finansieringen av å holde på kundemidler, enten de er fond eller aksjer, på en organisert og sikker måte. De nye retningslinjene skisserer mer spesifikt hvordan digitale eiendeler skal håndteres.

Regulatoren rådet depotmottakere til å holde digitale eiendeler som tilhører andre atskilt fra de som tilhører depotmottakeren selv, for eksempel både på kjeden og i depotmottakerens interne bøker, samtidig som de opprettholder passende journaler.

Den hevdet også at eiendeler under kontroll av en depotmottaker bare skal oppbevares for oppbevaringsformål, og depotmottakere "vil ikke dermed etablere et debitor-kreditorforhold med kunden" når besittelsen av de digitale eiendelene overføres.

Depotmottakere er også pålagt å gi sine kunder skriftlige avsløringer som spesifiserer spesifikke ordninger, for eksempel hvordan depotmottakeren "segregerer og regnskapsfører den virtuelle valutaen som holdes i varetekt, samt kundens beholdte eiendomsinteresse i den virtuelle valutaen."

I utformingen av de nye retningslinjene sa byrået at det utførte en "robust analyse av det eksisterende regulatoriske landskapet", undersøkte markedstrender og snakket med bransjeaktører så vel som andre statlige og føderale regulatorer.

Mens de nye reglene er enkle, har BitLicenses hatt et kontroversielt rykte blant noen medlemmer av kryptosamfunnet som har kritisert dem tidligere, for eksempel Kraken-sjef Jesse Powell.

Børsens administrerende direktør trakk Kraken ut av staten i 2015 som svar på regelverket i New York. År senere, han sammenlignet staten til "en voldelig, kontrollerende eks du slo opp med for 3 år siden, men de fortsetter å forfølge deg."

Så sent som i mai i fjor forble Powell kritisk til BitLicenses, og kalte reguleringen som tyngende for industrien for digitale eiendeler.

"Etter all denne tiden, mener jeg, hvis vi bare så tilbake og gjorde en studie av den økonomiske skaden gjort av BitLicense, er jeg sikker på at det ville være enormt - i milliarder av dollar," sa han i en episode av dekrypteresin gm-podcast.