Lovhåndhevelsesvarsel om økende hvitvasking av kryptopenger

Inntil fremkomsten av kryptovalutaer var "rensing" av ulovlige midler en mye mer kompleks prosess. De siste årene har hvitvasking av kryptopenger gjort det enklere.

Hvitvasking innebærer ulovlig å konvertere inntekter fra kriminelle aktiviteter til legitime midler. Tradisjonelt ble dette gjort ved å drive ulovlig innhentede penger gjennom legitime virksomheter. Målet er å unngå oppdagelse og skjule de ulovlige midlene som lovlig fortjeneste.

Kriminelle tyr imidlertid i økende grad til krypto. Kryptovalutaer har to egenskaper som gjør dem til et svært attraktivt alternativ for kriminelle organisasjoner. For det første tillater den desentraliserte karakteren til kryptovalutaer en viss grad av anonymitet, noe som kan gjøre det vanskeligere for rettshåndhevende byråer å spore transaksjoner. 

For det andre er praktiske grenseoverskridende overføringer nyttig for de som ønsker å flytte betydelige mengder penger raskt og diskret. Som et resultat har kryptovalutaer blitt et foretrukket valg for kriminelle organisasjoner som ønsker å flytte store pengesummer uten å bli oppdaget.

2022 var et rekordår for hvitvasking av kryptopenger

I følge Chainalysis var 2022 det største året hittil for hvitvasking av kryptopenger. I 2022 overførte ulovlige adresser rundt 23.8 milliarder dollar i kryptovaluta, en økning på 68.0 % fra 2021. 

Vanlige sentraliserte utvekslinger mottok nesten halvparten av de totale ulovlige midlene, til tross for at de hadde samsvarstiltak for å rapportere mistenkelig aktivitet og iverksette tiltak mot lovbrytere. Dette er bemerkelsesverdig fordi disse børsene er der illegitim kryptovaluta konverteres til kontanter. De er også de mest overvåkede av rettshåndhevelse.

Nylige funn fra Elliptic, et blokkjedeanalyseselskap, indikerer at RenBridge, en spesifikk bro på tvers av kjeder, har hvitvasket minst 540 millioner dollar i kryptovaluta knyttet til kriminell aktivitet siden 2020. Av dette beløpet var 153 millioner dollar knyttet til løsepengevarebetalinger. Hackere bruker RenBridge etter å ha infiltrert bedriftsnettverk og presset ut betalinger fra selskaper for å hente stjålne data. Elliptic hevder at RenBridge spiller en avgjørende rolle som en muliggjører for løsepengevaregrupper med forbindelser til Russland.

Ifølge Martin Cheek, administrerende direktør i SmartSearch, som tilbyr tjenester mot hvitvasking av penger (AML) og Know Your Customer (KYC), har kryptovaluta vært en populær måte å hvitvaske penger på for kriminelle organisasjoner siden midten av 2010-tallet. 

«Etter hvert som kryptovalutaer ble populære og økte i verdi, ble kriminelle gitt en stort sett uregulert metode for å hvitvaske penger og skjule ulovlige aktiviteter, sier han. «Over tid, ettersom kryptovalutaer har blitt undersøkt av regulatorer, har bruken av dem til hvitvasking av penger blitt vanskeligere. 

"Kriminelle fortsetter imidlertid å finne nye måter å bruke krypto for hvitvasking av penger. Som et resultat er det fortsatt en utfordring for rettshåndhevelsesbyråer og finansielle regulatorer å oppdage og forhindre hvitvasking av penger i kryptorommet.

85 % av kryptofirmaene mislyktes i britiske FCA-standarder

Tidligere i år, Storbritannias Financial Conduct Authority (FCA) klarte ikke å bestå 85% av alle kryptofirmaer som søker om registrering. Mange av kravene deres var relatert til anti-hvitvasking og antiterrorregler. (Dette er de samme reglene som gjelder for det tradisjonelle finansielle systemet.)

I de fleste tilfeller mener Cheek dette skyldes mangel på kompetanse og intern prosess. "Registreringsprosessen er ikke umulig, Financial Conduct Authority gir tilbakemeldinger og klare forventninger. Forrige måned rapporterte FCA at 41 hadde blitt godkjent av regulatoren av de 300 mottatte søkerne. Det er en mulighet til å søke på nytt, så det er viktig for firmaer å nå det nødvendige nivået og deretter utvikle seg med de nyeste FCA-retningslinjene og forskriftene for å forhindre at virksomheten deres blir utsatt for svindel, økonomisk kriminalitet og Ponzi-ordninger som har gjort narr av det. markedet."

I noen få tilfeller identifiserte finanstilsynsmyndigheten mulig økonomisk kriminalitet eller direkte koblinger til organisert kriminalitet. Rettshåndhevelsesbyråer ble varslet om mistenkte tilfeller av FCA. 

Desentraliserte utvekslinger, som tilbyr et høyere nivå av anonymitet, blir i økende grad brukt til å "rense" skitne kontanter. Sheek mener at mindre børser ikke gjør på langt nær nok for å forhindre hvitvasking av penger i den skalaen som er nødvendig. "Ved å ta i bruk banebrytende elektronisk verifisering (EV), kan en liten kryptobørs sjekke identiteten til en bruker, beskytte eiendeler og håndheve ansvarlighet. Vanlig praksis som å be om ID-dokument er ikke lenger tilstrekkelig. Ikke bare oppfyller de ikke know-your-customer (KYC) og AML-standarder, men de kan også la døren stå åpen for identitetstyveri.»

Rettshåndhevelse nærmer seg 

En av rettshåndhevelsesbyråene som fokuserer på hvitvasking av kryptopenger er National Crime Agency. De regnes ofte som Storbritannias svar på FBI. Sammen med sine internasjonale kolleger bruker den bedre kryptokunnskap og blokkjedeanalyseverktøy for å fange opp kriminell aktivitet.

Den ble grunnlagt i 2013 og inkluderer å takle alvorlig og organisert kriminalitet i Storbritannia og på tvers av internasjonale grenser. Den kunngjorde nylig at den rekrutterer til et nytt dedikert team basert på National Cyber ​​Crime Unit, som spesifikt vil ta seg av hvitvasking av penger. NCA planlegger en annen dedikert gruppe for Complex Financial Crime Team.

Når vi snakket med BeInCrypto, ble vi fortalt at krypto brukes på tvers av alle kriminalitetstyper i Storbritannia. Inkludert «økt bruk for hvitvasking av penger». Imidlertid var dette "lavt i forhold til legitim bruk."

En talsperson sa til BeInCrypto at: "Kryptoassets blir oftere rapportert som en muliggjører for alvorlig og organisert kriminalitet. Selv om samlet sett er volumet av kryptorelatert hvitvasking fortsatt lavt sammenlignet med den bredere økonomien.»

«Trusselen ligger i den eksponentielle adopsjonen av kryptovalutaer, og den kriminelle aktiviteten som vi uunngåelig vil møte gjennom det. Det er derfor avgjørende at vår respons på dette området fortsetter å tilpasse seg og utvikle seg, i tett samarbeid med partnere, internasjonalt og på tvers av sektorer.