Elizabeth Warren introduserer en tokammerregning for å bekjempe hvitvasking av kryptopenger; sammenstøt med O'Leary

Senator Elizabeth Warren prøver å få til et tverrpolitisk angrep på hvitvasking av penger i cryptocurrency industrien gikk gjennom Kongressen som føderale påtalemyndigheter jobber for å sette Sam Bankman Fried, en tidligere kryptodarling, bak lås og slå.

Ifølge Warrens kontor vil Massachusetts-demokraten samarbeide med Kansas republikanske senator Roger Marshall for å innføre ny lovgivning på onsdag som tar sikte på å lukke finanssystemfeil som setter nasjonens sikkerhet i fare ved å tillate bruk av digitale eiendeler for hvitvasking av penger.

Warren-Marshall-kryptolovgivningen vil neppe passere denne kongressen på grunn av tidsbegrensninger. Når den nye kongressen er satt, må lovforslaget gjeninnføres.

Ved å kreve at kryptovalutaselskaper følger de samme reglene som gjelder for banker og tradisjonelle virksomheter, søker innsatsen å jevne konkurransevilkårene.

I en eksklusiv uttalelse til CNN sa Warren,

Jeg har ringt alarmklokken i Senatet om farene ved disse smutthullene i digitale eiendeler, og jeg jobber på en todelt måte for å vedta sunn fornufts kryptolovgivning for å bedre ivareta USAs nasjonale sikkerhet.

Warren refererte til FTX-skandalen da han sa at digitale eiendeler er "under alvorlig gransking over hele det politiske spekteret" som et resultat av konkursen til en betydelig kryptoplattform og straffeforfølgelsen av dens tidligere administrerende direktør.

Bare én dag etter Bankman-Fried, den tidligere administrerende direktøren for kryptovalutabørsen FTX, ble siktet for hvitvasking av penger og en rekke andre føderale lovbrudd, lanserte Warren og Marshall sin kampanje. Myndighetene hevder at Bankman-Fried deltok i en internasjonal ordning for å svindle og villede kunder, investorer, långivere og kampanjefinansieringssystemet.

Ved å forsøke å bringe det digitale aktivaøkosystemet i samsvar med det gjeldende anti-hvitvaskingssystemet i det globale finanssystemet, vil det nye lovforslaget, kalt Digital Asset Anti-Money Laundering Act, bekjempe hvitvasking av penger.

Den foreslåtte lovgivningen vil instruere Treasury Departments Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) om å klassifisere gruvearbeidere, validatorer og andre som pengetjenestevirksomheter. På sin side vil Know-Your-Customer (KYC)-krav fra bankhemmelighetsloven bli utvidet til kryptovalutaindustrien.

Finansdepartementet utstedte en advarsel tidligere i år om bruk av digitale eiendeler for å hvitvaske ulovlige inntekter av løsepengevare-hackere, narkotikasmuglere og svindlere. I tillegg bruker Nord-Korea, Iran, Russland og andre nasjoner angivelig kryptovaluta for å hvitvaske penger og til og med omgå sanksjoner.

Etter terrorangrepene 11. september 2001 sa Marshall i en uttalelse:

Vår regjering vedtok meningsfulle reformer som hjalp bankene med å kutte dårlige aktører fra USAs finansielle system.

I tillegg vil lovforslaget tvinge regulatorer til å gå videre med nye restriksjoner ment å lukke et smutthull for digitale lommebøker som tillater brukere å unngå sanksjoner og anti-hvitvaskingskontroller.

Den vil spesifikt instruere FinCEN til å fullføre og implementere en regel som opprinnelig ble foreslått i 2020 og som ville forplikte banker og pengetjenesteleverandører til å bekrefte kunders og motparters identiteter, å føre registre og å sende inn rapporter relatert til unhosted lommebøker eller de som befinner seg i land som ikke overholder bankhemmelighetsloven.

Loven inneholder også følgende krav:

• Forbyr banker og andre finansinstitusjoner fra å håndtere eller delta i transaksjoner som involverer teknologier som forbedrer Anonymitet, for eksempel digitale aktivamiksere, og fra å bruke slike teknologier selv.
• Inkludere digitale eiendeler i Bank Secrecy Rules' rapporteringskrav for utenlandske bankkontoer ved å kreve at amerikanere som handler med digitale eiendeler verdt mer enn $10,000 XNUMX via offshore-kontoer, skal sende inn en rapport til Internal Revenue Service.
• Instruere regulatorer om å etablere en samsvarsundersøkelse og gjennomgangsprosess for pengetjenestevirksomheter for å styrke håndhevelsen av overholdelse av bankhemmelighetsloven.
• Undertrykke bruken av minibanker for digitale eiendeler ved å kreve at kioskeiere og ledere sender inn og oppdaterer de fysiske adressene til deres lokasjoner.

Den sjokkerende informasjonen i Bankman-Fried-anklagene understreker hvordan kryptografi fortsatt er finansverdenens ville vesten. Det er imidlertid usikkert om FTX-skandalen vil være tilstrekkelig til å overtale Kongressen til å ta betydelige grep.

Betydelige lovgivningsmessige hindringer venter for tiden

Til tross for all "fingerpeking" over FTX, sa Isaac Boltansky, direktør for policy research ved BTIG, til CNN at det er "overmåte vanskelig" å se Kongressen vedta en omfattende kryptoreform når som helst snart.

Alle på Capitol Hill kan være enige om at Bankman-Fried er en tyv, men når vi kommer i gang, er det åpenbart at det fortsatt er lovmessige veisperringer og problemer, sa Boltansky.

Disse utfordringene, ifølge Boltansky, inkluderer tvister om jurisdiksjon og "virkeligheten at kongressen har en tendens til å ha et relativt kort oppmerksomhetsspenn."

Imidlertid la han til, at en mer fokusert lovgivningspakke rettet mot stabile mynter eller hvitvasking av penger kan lykkes med å gå gjennom kongressen året etter.

Warren og O'Leary er uenige om hvorvidt krypto letter hvitvasking av penger under FTX-høringen

På en høring i Senatets bankkomité onsdag forsvarte multimillionærinvestor og FTX-betalt talsmann Kevin O'Leary cryptocurrency mot skeptiske lovgivere. På et tidspunkt var O'Leary engasjert i en frem og tilbake med Massachusetts demokratiske senator Elizabeth Warren angående regler for å stoppe hvitvasking av penger.

Som svar på O'Learys holdning, under høringen, konfronterte hun ham over hans motstand mot regulering:

Mr. O'Leary, til tross for å ha tapt 10 millioner dollar i kollapsen av FTX, vet jeg at du er en sterk talsmann for kryptovalutaer. Du er imidlertid en erfaren investor. Tror du at de potensielle fordelene med kryptovalutaer er så overbevisende at vi bør akseptere slappere anti-hvitvaskingsbestemmelser og slappere overholdelse fra kryptofirmaer enn vi krever av banker, meglere og Western Union?

O'Leary tilbakeviste Warrens påstand om at digitale eiendeler gjør det lettere å hvitvaske penger i større skala enn tradisjonelle valutaer, til tross for hans tidligere kommentarer under høringen om at han mente kryptovalutaer burde reguleres. Han sa:

Nei, jeg mener at regelverket som styrer dagens handel med aksjer og obligasjoner på børser knyttet til meglerforhandlere bør anvendes. Det er ikke vanskelig. Det er allerede tatt i bruk i andre nasjoner. Derfor, senator, er jeg uenig i påstanden din om at det gjør hvitvasking enklere. Siden den amerikanske dollaren ble kastet ut av et Piper-fly i en duffelbag på 1960-tallet, har valutaer blitt brukt i narkotikahandel. Den amerikanske dollaren brukes også ofte av kriminelle.

Warren avbrøt ham akkurat da han skulle si mer:

Jeg setter pris på poenget ditt om at alle prøver å drive med hvitvasking av penger. Det er det terrorister gjør. Det er det legemiddelfirmaet, eh, narkotikahandlere gjør. Og det har stater som Iran og Nord-Korea gjort. Det eneste poenget jeg prøver å komme med er, bør de samme reglene mot hvitvasking gjelde for krypto på den måten som de gjelder for banker, aksjemeglere, kredittkortselskaper, Western Union? Og jeg tror svaret ditt på det er ja, ikke sant?

O'Leary svarte:

Nei! Det er ikke ja. Jeg sier bare at hvis du kjenner klientens regler på begge sider av transaksjonen og bruker en krypto, for eksempel USDC, som er regulert, løser du dette problemet, senator, over natten.

Før hun fremmet sitt eget lovforslag for å regulere digitale eiendeler, uttalte Warren at hun forsto O'Learys holdning om at kryptovaluta bør reguleres på samme måte som aksjer eller obligasjoner. Warren forsvarte lovforslaget hennes, og hevdet at «skurke nasjoner, oligarker, narkobaroner og menneskesmuglere bruker digitale eiendeler for å hvitvaske milliarder i stjålne midler, unngå sanksjoner og finansiere terrorisme».

Hun fastholder at lovgivningen vil garantere at de samme standardene gjelder for lignende finansielle transaksjoner. "Kryptoindustrien bør følge sunn fornuftsregler som banker, meglere og Western Union. For å bedre beskytte amerikansk nasjonal sikkerhet, vil den todelte lovforslaget bidra til å lukke smutthull for hvitvasking av kryptopenger og styrke håndhevelsen.»

I slekt

Dash 2 Trade – Høyt potensial forhåndssalg

• Aktivt forhåndssalg live nå – dash2trade.com
• Presentert i Cointelegraph – $10 millioner samlet inn
• KYC verifisert og revidert
• Native Token of Crypto Signals Ecosystem