Satsing på kryptovaluta har vist seg å være en populær måte for DeFi-investorer å generere passive inntekter på, men det kan også være litt av et gamble i tider med markedsvolatilitet.
staking er en mekanisme som brukes av en rekke populære kryptovalutanettverk, inkludert Ethereum, Solana og Cardano, for å behandle og validere transaksjoner. Måten det fungerer på er at kryptoinvestorer panter en rekke tokens til den underliggende protokollen, og i ferd med å gjøre dette gir de datakraft til nettverket. Til gjengjeld for å forplikte sine tokens til nettverket for en spesifisert periode, kan investorer tjene "belønninger" avledet fra transaksjonsgebyrer, som enten betales umiddelbart eller når innsatsperioden slutter.
De innsatte tokenene fungerer som sikkerhet og kan "brennes" eller konfiskeres dersom investoren oppfører seg feil, for eksempel ved å godkjenne ugyldige transaksjoner. Tanken er at investorer stiller med sikkerhet slik at de ikke risikerer å undergrave nettverket fordi hvis de prøver noe dumt, vil de miste sine egne tokens.
Ikke alle kryptovalutaer bruker staking. For eksempel er Bitcoin avhengig av en annen konsensusmekanisme for å validere transaksjoner.
Krypto-innsats kan være svært lønnsomt, med den gjennomsnittlige belønningsraten for de største 261 innsatsene som utbetales rundt 11 % i årlig avkastning. Den nøyaktige avkastningen avhenger av nettverket. Ethereum, for eksempel, utbetaler bare en årlig avkastning på 3,85 %, mens Polkadot tilbyr en utbetaling på 14.13 %.
Staking straffer
Som alle gode investeringer er imidlertid innsats ikke helt uten risiko. Som nevnt ovenfor krever de fleste nettverk at brukere må forplikte seg til å låse opp sine tokens i en smart kontrakt for en spesifisert tidsperiode, som kan være alt fra 30 dager til et år. På mange nettverk, som Ethereum, Cosmos og Tron, er disse tokens kan ikke trekkes tilbake før minimumslåsetiden utløper, noe som kan være farlig i tider med volatilitet. Tross alt, hvis investoren planlegger å ta ut og bytte eiendeler for fiat, og verdien av tokenet synker, kan de ende opp med langt mindre enn de hadde før, selv når innsatsbelønningene deres legges til.
Enkelte nettverk som tillater innsats tillater tidlige uttak, men å gjøre det medfører vanligvis straffer som å miste all avkastningen som har blitt generert, eller å bli tvunget til å vente i opptil syv dager. Dette gjøres for å avskrekke brukere fra å ta ut pengene sine tidlig.
Det er andre problemer også. "Non-Custodial" staking, som innebærer bruk av nettverkets opprinnelige lommebok for å sette inn tokens til protokollen, er ofte en komplisert prosess som krever betydelig teknisk ekspertise. For å hjelpe brukere med å komme rundt dette tilbyr mange sentraliserte kryptovalutabørser forenklet «frihetsberøvelse» staking tjenester, men denne brukervennligheten har en kostnad da utvekslingen tar en prosentandel av avkastningen som genereres.
Alternativer til staking
Det er noen alternativer for brukere som ikke vil risikere å bli tvunget til å trekke ut sine tokens tidlig og pådra seg innsatsstraff. En nyere utvikling er såkalt "liquid staking", der brukere satser et kryptoaktivum og mottar et alternativt token som de kan bruke andre steder. På protokoller som Land, hvis en bruker satser ETH, det opprinnelige tokenet til Ethereum, i en flytende staking-protokoll, vil de motta en token kjent som "staked ETH, eller stETH, som deretter kan settes inn i andre DeFi-protokoller for å tjene belønninger andre steder, eller byttes for en vanlig kryptovaluta som BTC eller USDC.
Krypto utlånsprotokoller er et annet alternativ. I stedet for innsatssymboler kan investorer sette dem inn i likviditetspooler på plattformer som f.eks AAVE som andre brukere kan låne mot. Slike protokoller krever renter på beløpet som er lånt, og en andel av disse inntektene vil bli returnert til långiverne.
Investorer kan også gi likviditet til desentraliserte børser som f.eks Unwap, donere kapitalen som brukes til å forenkle handler på plattformen. I dette tilfellet vil brukere motta en del av transaksjonsgebyrene som belastes av DEX, men vær oppmerksom på at noen bassenger også kan ha en minimumsinnskuddsperiode.
Nyere har det dukket opp nyere blockchain-nettverk som gjør det mulig for brukere å generere belønninger uten å måtte satse tokens eller risikere å bli straffet for å gjøre et tidlig uttak. ReserveBlock er en åpen kildekode autonom og desentralisert Layer 1-protokoll som tar sikte på å gi større nytte til ikke-fungible tokens, og den skiller seg ut for sin unike "proof-of-assurance" konsensusmekanisme som lar enhver bruker fungere som en validator og generere belønninger uten å sette ut noen tokens.
For å bli en ReserveBlock-validator, må brukere ganske enkelt sette inn minimum 1,000 RBX-tokens i lommeboken og bekrefte at de ønsker å hjelpe nettverket med å behandle transaksjoner. PoA-konsensus er et system der en pool av validatorer blir enige om av alle nettverksdeltakere. Sammen kommer validatorene til en konsensus om innsending av nye blokker og transaksjonene som er inkludert i dem, og fungerer deretter som peer-to-peer-overføring av nevnte eiendeler. Transaksjonsbelønninger blir deretter utbetalt for å velge validatorer på en randomisert måte.
Mens brukere må opprettholde minimum 1,000 RBX-tokens for å fortsette å fungere som en validator, kan de bruke sine tokens når som helst uten å bli straffet, noe som betyr at det ikke er nødvendig å løpe de samme risikoene knyttet til innsats og utlån.
ReserveBlock er en relativt ny blokkjede, men RBX-tokenet kan kjøpes på MEXC utveksling, hvor den ble notert 8. mars 2023.
Krypto er perfekt for passiv inntekt
Det er mange muligheter til å tjene passiv inntekt mens du holder krypto, noe som gir investorer et fristende alternativ til tradisjonelle investeringer. Crypto staking, utlån og valideringsaktiviteter ofte gir utbetalinger som er langt større enn noen banksparekonto kan tilby, men investorer bør alltid vurdere de tilknyttede risikoene og mulige straffer som kan bli pålagt hvis de trenger å ta ut eiendelene sine tidlig.
Kilde: https://zycrypto.com/crypto-staking-can-be-risky-but-there-are-alternatives/