Kryptofirmaer møter oppoverbakke for å møte FCA-standarder

I en bekymringsfull oppdagelse avslører en ny rapport fra Financial Conduct Authority (FCA) at svimlende 85 % av kryptovalutafirmaene som søkte om lisens hos regulatoren ikke klarte å oppfylle minimumsstandardene.

Publisert 26. januar, rapporten, som Treasury Committee of MPs bestilte, avslørte en bekymringsfull mangel på overholdelse av krav til anti-hvitvasking av penger og antiterrorfinansiering.

Selv om Storbritannia ikke har etablert et strukturert kontrollsystem for digitale valutaer, har FCA bedt alle selskaper som driver med krypto om å registrere seg i sitt anti-hvitvaskingssystem for å fortsette å tilby tjenester i landet.

Kryptotilståelser: hva fant FCA ut?

På det siste møtet i finanskomiteen avslørte Financial Conduct Authority (FCA) at en betydelig andel av nyere søknader fra kryptofirmaer ble funnet å være av "dårlig standard", med bare 5% som kom seg gjennom den første vurderingsprosessen. 

Totalt sett rapporterte FCA at 73 % av søknadene hadde blitt trukket tilbake eller avvist, en langt høyere feilrate enn da regulatoren tok på seg et nytt oppdrag. 

I noen ekstreme tilfeller identifiserte FCA potensielle koblinger til økonomisk kriminalitet eller organisert kriminalitet og henviste disse firmaene umiddelbart til de relevante rettshåndhevelsesbyråene. 

Dessuten fant regulatoren at flere nøkkelpersonell i noen firmaer "manglet den nødvendige kunnskapen, ferdighetene og erfaringen til å utføre rollene sine og effektivt kontrollere risikoer."

"Vi er midt i en undersøkelse av kryptoregulering, og denne statistikken har ikke avvist inntrykket av at deler av denne industrien er et "ville vesten."

Harriett Baldwin, finanskomiteen.

Det urolige forholdet mellom kryptofirmaer og FCA

Kryptofirmaer og Financial Conduct Authority (FCA) har hatt en turbulente forhold de siste årene.

Siden FCA tok over regulering av kryptoaktiva i Storbritannia i januar 2020, har de to sidene vært uenige om FCAs holdning til sektoren.

FCA har tatt en Hard linje på kryptofirmaer, med strenge regler for å drive virksomhet, inkludert å hindre dem i å tilby visse tjenester. Dette har ført til at flere kryptofirmaer har fått store bøter av FCA for ikke å overholde reglene.

Til tross for dette har FCA sagt at det er åpent for innovasjon og villig til å samarbeide med kryptofirmaer for å sikre at passende reguleringer er på plass.

FCA har imidlertid blitt kritisert for å være trege med å reagere på kryptoindustrien og for å måtte avklare hvordan kryptofirmaer skal reguleres. Som et resultat har mange kryptofirmaer valgt å fokusere på jurisdiksjoner med mer innbydende regulatoriske miljøer.

Veien fremover

Kryptofirmaer har vært en av de minst eksemplariske gruppene når det gjelder å følge regulatoriske standarder. Dette har blitt stadig tydeligere de siste årene ettersom regjeringer over hele verden har innført strengere regler for kryptovaluta-området.

Bare i løpet av de siste årene har flere store kryptofirmaer blitt pålagt heftige bøter fra regulatorer for ikke å overholde KYC- og AML-retningslinjer. Coinbase, en av de største kryptovalutabørsene, ble bøtelagt med 6.5 millioner dollar av US Commodities and Futures Trading Commission for manglende overholdelse av regelverket i mars 2021.

Regulatorer er seriøse når de sier at de vil straffe de som ikke følger deres standarder. Derfor bør kryptofirmaer ta en proaktiv tilnærming for å overholde regelverket. Å unnlate å gjøre det kan få alvorlige konsekvenser, ikke bare når det gjelder bøter og straff, men også når det gjelder deres omdømme.

Følg oss på Google Nyheter