Regjeringer over hele verden har også blitt mer bevisste på kryptomarkedet og de ulike måtene det kan reguleres på.
Til tross for en økende adopsjonsrate og involvering av de vanlige finansgigantene, fortsetter imidlertid ikke-sayere å fremstille krypto som et verktøy for ondsinnede og kriminelle. Flere kryptoplattformer og desentraliserte finansprotokoller (DeFi) har blitt kompromittert gjennom årene på grunn av forskjellige kodesårbarheter eller sentraliseringsproblemer. Men å stjele penger er den enkleste delen, mens det er nesten umulig å flytte de pengene og ta dem ut.
Dette er først og fremst fordi de fleste kryptotransaksjoner registreres i en offentlig hovedbok, som fungerer som en permanent sti, og selv om hackeren bruker ulike myntblandingstjenester for å skjule opprinnelsen, kan kraftige transaksjonsovervåkingsverktøy etter hvert identifisere slike ulovlige spor.
Selv myntblandingstjenester har selv begynte å blokkere transaksjoner assosiert eller flagget som ulovlig.
Gjennom grundige studier har kryptokriminaltekniske firmaer som Chainalysis og Elliptic ytterligere avkreftet forestillingen om at kryptovaluta er et ideelt verktøy for økonomisk kriminalitet og maskering av ulovlig aktivitet.
En fersk rapport fra Chainalysis viser at prosentandelen av kryptotransaksjoner knyttet til ulovlige aktiviteter i 2021 var bare 0.15 %.
Kryptovalutaer har blitt mer mainstream de siste par årene, med den offentlige resepten av kryptomarkedet som har utviklet seg fra en internettboble for et par år siden til et pålitelig investeringsalternativ i dag.
Dmytro Volkov, teknologisjef ved kryptobørsen CEX.IO, fortalte Cointelegraph hvorfor forestillingen om at krypto primært brukes av kriminelle er utdatert:
"Misoppfatningen om at krypto overveiende brukes av kriminelle har sannsynligvis røtter i Silkeveiens dager. Sannheten er at det uforanderlige aspektet av blokkjeden gjør det svært vanskelig å skjule transaksjoner. Når det gjelder Bitcoin, hvis blokkjedebok er offentlig tilgjengelig, kan en seriøs utveksling med et kompetent analyseteam enkelt overvåke og hindre hackere og hvitvaskere før skaden er gjort."
Han la til at "Så lenge sikkerhetsteamet forblir proaktivt og i forkant av blokkjedeteknologien, kan vi fortsette å beskytte kundene våre. Ettersom denne industrien fortsetter å vokse, tror jeg at denne myten om krypto som hovedsakelig brukes av kriminelle, vil blekne.»
Volkov bemerket at det pågår et "våpenkappløp mellom nettkriminelle og sikkerhetsteamene til kryptovalutaøkosystemer," ettersom ne'er-do-brønner fortsatt prøver å finne instrumenter for å lette ulovlige aktiviteter. Imidlertid, "Dette er ikke eksklusivt for den digitale aktivaindustrien," hevdet Volkov.
En "papir"-sti
Det har vært flere tilfeller der det ble funnet kriminelle prøver å hvitvaske stjålne kryptovalutaer år etter faktum, det siste eksemplet er Bitfinex.
Rettshåndhevende agenter var i stand til å følge den stjålne Bitcoin (BTC) – beregnet til å være rundt 4 milliarder dollar i dagens verdi – gjennom blokkjeden for til slutt å arrestere influenceren Heather Morgan og ektemannen Ilya Lichtenstein, en spesialist på nettsikkerhet.
Relatert: Å gi mening om Bitfinex Bitcoin-milliardene
Derek Muhney, konserndirektør i Coinsource - en Bitcoin ATM-leverandør - fortalte Cointelegraph:
"Se på resultatet av 2016 Bitfinex-hacket. De involverte forsøkte å hvitvaske cirka 4.5 milliarder dollar i kryptovaluta ved å bruke flere metodiske hvitvaskingsteknikker. Likevel klarte politiet å følge pengene gjennom blokkjeden, identifisere gjerningsmennene og få tilbake en betydelig del av de stjålne pengene. Saker som dette beviser at kriminelle kan prøve å dra nytte av krypto, men de vil ikke lykkes. Crypto ble skapt for folket og vil fortsette å være for de gode gutta.»
Fra et eksternt perspektiv kan det virke ideelt å bruke kryptovaluta til kriminelle aktiviteter. Online transaksjoner kan gjøres raskt og uten å fysisk flytte pengesummer over lange avstander. Men de i kryptoverdenen vet at det er robuste protokoller på plass som tillater rettshåndhevelse å føre opptegnelser og verifisere identiteten til kundene om nødvendig.
Kryptoutveksling spiller en nøkkelrolle
Krypto-børser spiller en nøkkelrolle i å identifisere og blokkere eller fryse stjålne midler, siden de effektivt fungerer som avkjøringer for krypto til fiat.
Nylig blokkerte Binance stjålne midler verdt 6 millioner dollar assosiert med Ronin bridge hack. Kryptobørsen avslørte at hackeren prøvde å utbetale 5.8 millioner dollar av de totale 600 millioner dollar via 86 kontoer i små partier.
Ettersom hvitvasking via sentraliserte utvekslinger med tunge Know Your Customer-policyer (KYC) har blitt vanskelig, har hackere vendt seg til desentraliserte utvekslinger (DEX) i håp om å anonymisere bevegelsene deres.
Mesteparten av tiden konverterer imidlertid disse hackerne sin stjålne krypto til stablecoins, som, når de først er flagget, enkelt kan fryses av utstederen. Dermed har hvitvasking via DEX-plattformer også blitt stadig vanskeligere.
Tigran Gambaryan, visepresident for global etterretning og etterforskning i Binance, fortalte Cointelegraph at selv om kriminelle vil fortsette å bruke krypto for hvitvasking, er børser den første forsvarslinjen mot dem:
«Kriminelle vil hvitvaske penger uansett hvilken form de kommer i. Når det kommer til kryptovaluta, er børser den første forsvarslinjen og må være forberedt på det. Det børsene må gjøre er å ha et tilstrekkelig antall personer med riktig kompetanse og nødvendig verktøy for å stoppe og identifisere mistenkelige transaksjoner. Riktig KYC- og transaksjonsovervåkingsverktøy er avgjørende."
Binance har også bidratt til å ta ned en nettkriminell ring hvitvasking 500 millioner dollar i digitale eiendeler mottatt gjennom ransomware-angrep. Utvekslingen har også jobbet med lokale myndigheter og rettshåndhevelsesbyråer for å takle løsepengevarerisiko.
Fiat-valutaer er mer sårbare for ulovlige aktiviteter
Noen av de største neisayerne som formidler narrativet om krypto som et verktøy for kriminalitet, er tradisjonelle bankfolk, som selv ikke er uskyldige i dårlige økonomiske handlinger.
Til tross for at regjeringer øser milliarder av dollar inn i strenge bankforskrifter, inkludert tiltak mot hvitvasking av penger (AML), har store bankinstitusjoner betalt over 300 milliarder dollar i bøter siden 2000 for en rekke ulike oppførselsbrudd, inkludert men ikke begrenset til innsidehandel og AML-mangler .
Bare i 2021, rundt syv banker til sammen betalt 1.933 milliarder dollar for å se bort fra interne ulovlige aktiviteter til store AML-overholdelsesfeil.
Den enorme forskjellen mellom det som forplantes mot krypto og bransjens virkelighet fremhever behovet for desentralisering. Store tradisjonelle finansinstitusjoner, uavhengig av sikkerhetstiltak, har bidratt til å hvitvaske mer penger enn kriminelle klarer ved å bruke kryptovalutaer.
Kilde: https://cointelegraph.com/news/blockchain-and-crypto-can-be-a-boon-for-tracking-financial-crimes