Blockchain er raskt i ferd med å bli en game changer for finansinstitusjoner ettersom et økende antall eldre firmaer setter tenner i digitale eiendeler.
Tokenisering, prosessen med å gi eierskap og andre rettigheter til en blokkjede-drevet eiendel, skjer raskt på tvers av flere blokkjede-økosystemer. Så langt i 2023 bruker mer enn fem selskaper prosessen for å øke effektiviteten av ulike transaksjoner.
Hvorfor gjør de dette? Den nåværende tradisjonelle modellen for kjøp, salg og handel i selskapsaksjer er noe arkaisk, ifølge Bob Ras, medgründer av XRP-protokollen Sologenic.
Eldre metoder innebærer restriksjoner som utelukker handel med eiendeler: begrensede markedstimer og langsomme oppgjørstider. Og kostnadene ved å fortsette å stole på disse tradisjonelle skinnene kan bli for høye, sa Ras.
"Tenk deg å lage en digital representasjon av Tesla- eller Microsoft-aksjer - tokenisere dem - og gjøre det mulig for dem å handles 24/7 på kjeden, samtidig som det lar investorer handle en brøkdel av de tokeniserte aksjene," sa Ras til Blockworks.
"I tillegg vil kostnadene være en brøkdel av hva de er nå, fordi du, i stedet for å stole på innfallene til pålitelige tredjeparter, har en underliggende blokkjede som umiddelbart kan fremme hørbarhet og åpenhet."
Han spår at verdien av tokeniserte eiendeler kan vokse til å være i billioner av dollar i løpet av de neste tiårene.
Her er noen navn som nylig annonserte eiendeltokeniseringsprosjekter:
- Goldman Sachs lanserer GS DAP
I januar Goldman Sachs annonsert Digital Asset Platform (DAP) ble publisert. Plattformen er bygget ved hjelp av en privat (tillatelse) blokkjedestabel kjent som Canton, bygget av Digital Asset.
Goldman Sachs vil bruke den til å muliggjøre utstedelse, registrering, oppgjør og depot av digitale eiendeler. Den europeiske investeringsbanken (EIB) var den første institusjonen som samarbeidet med plattformen for sin første digitale obligasjon.
EIB har allerede utstedt sin andre euro-denominerte digitale obligasjon på en privat blokkjede i samarbeid med Goldman Sachs.
- Hamilton Lane tokeniserer investeringsprodukter i USA
Global investeringssjef Hamilton Lane kunngjorde at noen produkter ville være det symbolbaserte via Polygon-blokkjeden. Gjennom et partnerskap med verdipapirselskapet Securitize, vil Hamilton Lanes flaggskip direkte aksjefond være tilgjengelig for visse amerikanske investorer gjennom nye tokeniserte feederfond, som gir eksponering mot direkte aksjer, privat kreditt og sekundære transaksjoner.
Disse vil bli administrert av Securitizes digitale kapitalforvaltningsarm, Securities Capital. Minimumsinvestering er satt til $20,000 XNUMX.
- Hong Kong utsteder tokeniserte grønne obligasjoner
Hong Kongs regjering sa i februar at de hadde utstedt sin første tokeniserte grønne obligasjon verdt rundt 100 millioner dollar under sitt Green Bond-program. Grønne obligasjoner er ment å finansiere miljøvennlige eller klimafokuserte prosjekter.
Central Moneymarkets Unit brukte Goldman Sachs' tokeniseringsprotokoll GS DAP for utstedelsen, og obligasjonen ble garantert av fire banker priset til en avkastning på 4.05%.
- Siemens problemer €60M digital binding på Polygon
Den tyske produksjonsgiganten Seimens utstedt sin første digitale obligasjon på Polygon, som har en løpetid på ett år. Selv om obligasjonen ble utstedt på kjeden, ble inntektene fra investorene samlet inn via tradisjonelle bankkanaler. Siemens satte søkelyset på innsatsen sin og sa at overgangen fra papir til blokkjede ville gjøre transaksjoner raskere og mer effektive.
- Swarm lanserer fullt støttede eiendeltokens på Polygon
DeFi-infrastrukturfirmaet Swarm Markets lanserte omsettelige, DeFi-kompatible aksjer og obligasjoner på Polygon denne måneden. Disse tokeniserte verdipapirene vil bringe Apple- og Tesla-aksjer og to amerikanske statsobligasjons-ETFer til DeFi, men de vil ikke være tilgjengelige for amerikanske investorer.
Det er ingen minimumsinvestering og produktene markedsføres til både private og institusjonelle investorer. Flere aksjer og andre eiendeler forventes å bli lagt til tilbudet.
Tokeniseringen av eiendeler er fortsatt undervurdert av mange markedsobservatører, da de kan være fokusert primært på selve tokens, ifølge Daniela Barbosa, administrerende direktør i Hyperledger Foundation.
«Men tokenisering av et bredt spekter av eiendeler – fra aksjer og indeksfond til eiendom og karbonkreditter – gir et enormt potensial når det gjelder ikke bare å forbedre åpenhet, revisjonerbarhet og effektivitet, men også tilgang til folk som ellers kanskje ikke ville være i stand til å utnytte tradisjonelle markeder, sa Barbosa til Blockworks.
"Hvis du zoomer ut i stor skala, er denne typen transaksjoner klar til å gjøre markedene langt mer effektive."
Få dagens beste kryptonyheter og innsikt levert til e-posten din hver kveld. Abonner på Blockworks sitt gratis nyhetsbrev nå.
Vil du ha alfa sendt direkte til innboksen din? Få degen-handelsideer, styringsoppdateringer, token-ytelse, tweets du ikke kan gå glipp av og mer fra Blockworks Researchs Daily Debrief.
Kan du ikke vente? Få våre nyheter på den raskeste måten. Bli med oss på Telegram og følg oss på Google Nyheter.
Kilde: https://blockworks.co/news/2023-year-of-asset-tokenization