Alle krypto-minibankfirmaer i Storbritannia er ulovlige, sier FCA

Det har ikke gått opptil to måneder siden Elliptic, et blokkjedeanalysefirma, publiserte en rapport detaljer om sin prediksjon for kryptoforskrifter i år. Firmaet sa at 2023 vil se økte sanksjoner i kryptoområdet ettersom globale regulatorer vil stramme reguleringen i bransjen. 

Elliptiske rapporter har allerede begynt å utfolde seg ettersom regulatorer engasjerer seg i en rekke håndhevingshandlinger over hele verden. For eksempel avslørte en fersk rapport at Financial Conduct Authority (FCA) tok grep mot uregistrerte krypto-minibankoperatører i Storbritannia (Storbritannia).

FCA utsteder stoppordre til ulovlige kryptominibankoperatører

I følge FCAs rapporterer, undersøkte den britiske vakthunden flere nettsteder i Leeds der den mistenker ulovlige operasjoner med kryptovaluta-minibanker. FCA, i samarbeid med West Yorkshire Police's Digital Intelligence og dens etterforskningsenhet, samlet bevis fra forskjellige steder rundt i byen. I følge deres observasjon opererer alle krypto-minibanker i Storbritannia uten lisenser.

I en uttalelse sa FCAs administrerende direktør for håndhevelse og markedstilsyn, Mark Steward, at regulatoren vil fortsette å gå etter uregistrerte kryptobedrifter i Storbritannia.

Lederen understreket at alle minibankoperatører, inkludert kryptominibanker, må registrere seg hos FCA og overholde britiske regler for hvitvasking. Han la til at kryptoprodukter er "høyrisikovurderinger" og "mangler regulatorisk tilsyn." Så alle som investerer i dem kan pådra seg tap, ifølge myndighetene. 

Visesersjant Lindsey Brants fra Force Cyber ​​Team ved West Yorkshire Police kommenterte også. Ifølge Brants har de nylige undersøkelsene gjort det mulig for dem å identifisere plasseringene til flere levende krypto-minibanker. Offiseren bemerket også at regulatorene utstedte opphørs- og avvisningsordrer til operatørene. Vakthundene advarte også om at brudd på regelverket ville tiltrekke seg undersøkelser etter hvitvaskingsreglene. 

Offiser Brants bemerket at Force Cyber ​​Team er glade for deres samarbeid med FCA i det de kaller den "første kryptohåndhevelsesaksjonen i West Yorkshire." Den britiske myndigheten samarbeider med mange rettshåndhevelsesbyråer, inkludert lokale politistyrker, for å forstyrre og deaktivere uregistrerte krypto-minibanker. 

Rapporten antydet også at FCA tidligere skrev til alle krypto-minibankoperatører og -verter, og advarer dem om "forestående" konsekvenser dersom de ikke klarer å registrere seg under vakthunden. Den nylige aksjonen fra FCA mot cryptocurrency-minibanker vil påvirke mange operatører.

I følge Coin ATM Radar tilbyr opptil 28 lokasjoner disse maskinene i Storbritannia. Dataene viser at over 50 % av krypto-minibankstedene er i London, med flere nær Birmingham, Manchester og Nottingham.

Regulatorer øker tilsynet med kryptoindustrien

Den siste håndhevingshandlingen mot kryptominibanker i Storbritannia er ikke den første FCA noen gang har utført. I mars 2022 utstedte vakthunden en lignende opphør og avstå rekkefølge for Bitcoin-minibanker. FCA ba i sin rekkefølge alle ikke-registrerte minibanker om å stenge ned umiddelbart eller møte ytterligere håndhevingshandlinger. 

Den nylige FCAs håndhevelsestiltak kommer midt i økte reguleringer av kryptovaluta fra globale finansielle vaktbikkjer over hele verden. Nylig har noen få kryptovalutafirmaer møtt flere håndhevingshandlinger fra amerikanske regulatorer.

For eksempel, i en fersk rapport, New York Department of Financial Services (NYDFS) bestilt Paxos slutter å prege og utsteder BUSD etter noen undersøkelser. 

Også Coinbase og Kraken møtte håndhevelse handlinger fra NYDFS og US Securities and Exchange Commission. I rapportene gikk NYDFS etter kryptobørsen Coinbase, påstand at selskapet ikke klarte å overholde standardene for bekjempelse av hvitvasking av penger og kjenn-din-kunden (KYC). Som et resultat krevde NY-regulatoren en bot på 100 millioner dollar fra kryptobørsen.

Utvalgt bilde fra pexels, diagram fra TradingView.com