Swiss Financial Watchdog utgir revidert AML-forordning, klargjør kryptokrav – regulering Bitcoin-nyheter

Den sveitsiske finanstilsynsmyndigheten har publisert sin oppdaterte forordning om anti-hvitvasking av penger (AML), og bemerket at den utvider dekningen til å inkludere blokkjedehandelsplattformer. Den klargjorde også visse rapporterings- og identifiseringskrav som gjelder for kryptotransaksjoner.

Finansmyndigheter justerer sveitsiske regler mot hvitvasking av penger angående kryptooverføringer

Etter konsultasjoner som startet tidligere i år, har den sveitsiske finanstilsynsmyndigheten (FINMA) har delvis revidert sin Anti-Money Laundering Ordinance (AMLO), og tydeliggjør anvendelsen av en maksimal grense for uidentifiserte kryptobørstransaksjoner.

I en pressemelding torsdag sa regulatoren at forskriften, som trer i kraft 1. januar 2023, nå gjenspeiler de siste endringene i Sveits' lov om bekjempelse av hvitvasking og Federal Council's anti-hvitvaskingsforordning.

FINMA bemerket at den innsamlede tilbakemeldingen bekreftet dens posisjon om at den obligatoriske identitetsverifiseringen av reelle eiere av midler, samt de periodiske kontrollene som fastslår at klientdata er oppdatert, ikke trenger å angis i detalj på vedtektsnivå.

Samtidig understreket finansvakten at en bestemmelse som forplikter mellommenn til å regulere prosedyrene for oppdatering og kontroll av kunderegistre gjennom et internt direktiv, vil forbli på plass.

Myndigheten påpekte også at forordningen utvides til å omfatte distribuerte hovedbokhandelsfasiliteter og avslørte videre at den mottok mange kommentarer angående rapporteringsterskelen for transaksjoner som involverer virtuelle valutaer. I kunngjøringen uttalte FINMA:

I lys av risikoen og nylige tilfeller av misbruk, står FINMA ved regelen om at tekniske tiltak er nødvendige for å forhindre at terskelen på CHF 1000 overskrides for koblede transaksjoner innen 30 dager (og ikke bare per dag).

Tilsynsorganet bemerket imidlertid at denne plikten kun gjelder for byttetransaksjoner av kryptoaktiva mot kontanter eller andre anonyme betalingsmidler.

I henhold til den såkalte «reiseregelen», som ble håndhevet av Sveits 1. januar 2020, må leverandører av kryptoaktivetjenester dele identifiserbare kundedata ved overføring av kryptovaluta, hvis fiat-verdi overstiger nevnte terskelen og bevise eierskap til ikke-frihetsberøvede lommebøker.

Med henvisning til økt risiko for hvitvasking av penger, senket FINMA i februar samme år terskelen som utløste rapporteringspliktene gjennom en annen endring av AMLO til 1,000 sveitsiske franc (rundt $980 i skrivende stund), fra de tidligere 5,000 franc.

Tror du sveitsiske myndigheter vil skjerpe rapporteringskravene for kryptotransaksjoner ytterligere i fremtiden? Del dine forventninger i kommentarfeltet nedenfor.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev er en journalist fra teknologikyndige Øst-Europa som liker Hitchens sitat: «Å være forfatter er hva jeg er, snarere enn hva jeg gjør.» Foruten krypto, blockchain og fintech, er internasjonal politikk og økonomi to andre inspirasjonskilder.

Bildekreditter: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, Andreas Meier