Et av de raskest voksende DeFi-prosjektene, Yearn.finance har skapt en rekke kjerneprodukter som gir passiv inntjening på kryptoaktiva.
Yearn.finance, som ble lansert i juli 2020, har fremstått som en av de største aktørene i den fremvoksende desentralisert finans (DeFi) plass som yter tjenester som f.eks staking, utlånsaggregering og avkastningsgenerering på Ethereum blockchain. Prosjektet kan skryte av de mest brukervennlige kryptohandelstjenestene som blir utmålt autonomt, og bruker sin opprinnelige ERC-20 Yearn Finance (YFI) kryptovaluta for å stimulere de som låser kryptotokenene sine i Yearn.finance-kontrakter gjennom noen av de støttede plattformene som Balancer og Curve DeFi.
Med alle sine protokoller som opererer på Ethereum-blokkjeden, administreres Yearn.finance gjennom utviklere som handler i samsvar med styringsforslag som er stemt frem av YFI-innehavere. Laget med visjonen om å forenkle prosessen med investere i DeFi-produkter, gir Yearn.finance-plattformen også sine brukere muligheten til å investere i andre DeFi-protokoller i tillegg til å tjene en prosentandel av plattformens avgifter i forhold til deres YFI-beholdning.
Hvem står bak Yearn.finance?
A veteran fra kryptovaluta og DeFi-området, lanserte Andre Cronje Yearn.finance-protokollen uten å skaffe finansiering verken gjennom offentlige eller private midler. I stedet stolte programvarearkitekten på sin over to tiårs erfaring med programvareutvikling for å starte protokollen først og deretter utstedte YFI-tokens til detaljinvestorer, som for øyeblikket er begrenset til en maksimal tilgang på 36,666 XNUMX tokens.
Bortsett fra den ekstremt sjeldne tilnærmingen som Cronje har tatt i bruk, har Yearn.finance-plattformen dratt nytte av hans tidligere erfaring som grunnlegger av Keep3r Network og hans tilknytning til bemerkelsesverdige DeFi-prosjekter som inkluderer slike som Powerpool, Hegic, Cover, Pickle, Cream V2, SushiSwap og Akropolish, blant andre. I motsetning til andre grunnleggere, reserverte ikke Cronje noen YFI-tokens for seg selv før Yearn.finance-protokollens lansering, og trodde at en virkelig desentralisert blokkjedeteknologibasert plattform bør ikke ha grunnleggeren hengende på og diktere dens fremtidige kurs.
Faktisk kan historien til Yearn.finance spores tilbake til hans innsats de siste fem årene for å lansere kostnadseffektive finansielle produkter for det ubankede segmentet av verdens befolkning, og har blitt sterkt påvirket av hans innsats i Afrika for å oppnå det samme . Ved å velge å fokusere på å skape verdier for hele DeFi-økosystemet av utviklere, partnere og investorer på plattformen Yearn.finance, har Cronje gitt en rekke krypto-entreprenører et nytt perspektiv på hvordan man bygger DeFi-produkter for massene.
Hva er Yearn.finance (YFI) og hvordan fungerer det?
Bygget på Ethereum blockchain, eliminerer Yearn.finance-protokollen behovet for en finansiell mellommann som en bank og tilbyr kryptoinvestorer og tokenholdere tilgang til sitt utvalg av utlåns- og handelstjenester som inkluderer Vaults, Zap, Earn og APY. Yearn.finance-protokollen kan distribuere sin smarte kontrakter på Ethereum blockchain så vel som andre desentraliserte utvekslinger som opererer på det. Yearn.finance, som tilbys gjennom et forenklet webgrensesnitt, er et radikalt eksperiment i DeFi-verdenen og har ett eneste mål - å maksimere avkastningen på kryptoaktiva for brukerne.
Det mest komplekse blant produktene er Vaults-produktet, som fungerer som et slags aksjefond og har 50+ forskjellige hvelv eller staking bassenger for Yearn.finances brukere å sette inn tokens i. Disse Yearn.finance-hvelvene er i utgangspunktet investeringsstrategier i andre DeFi-prosjekter som Convex Finance og Compound Finance, med forhåndsprogrammert logikk som bestemmer når kapitalen skal flyttes og kodeautomatisering bestemmer avkastningsgenerering og rebalansering prosess. Brukere drar i tillegg nytte av de lavere gasskostnadene og lave transaksjonsgebyrene pålagt av Yearn.finance for hver hvelvrelaterte transaksjon.
Earn-produktet, Yearn.finances første produkt, er avhengig av renteendringene på Aave, wxya og sammensatte protokoller for å la brukerne dra nytte av de beste rentene til enhver tid. En utlånsaggregator, Earn, lar i prinsippet Yearn.finances brukere tildele kryptotokenene sine til en av eller alle disse likviditetsprotokoller og tjene høyere renter enn det som tilbys av tradisjonelle finansielle instrumenter. For de som er investert i stabile mynter som Binance USD (BUSD), USD Coin (USDC), Tether (USDT), TrueUSD (TUSD) eller Dai (DAI), gjør Zap-produktet dem i stand til å bytte mellom likviditetspooler på Curve Finance-plattformen og sette inn i ethvert av Yearn.finances hvelv ved å bruke nesten hvilken som helst token med et enkelt klikk.
Dette resulterer ikke bare i kostnads- og tidsbesparelser, men forenkler også hele oppgaven ettersom mange individuelle handler er kombinert med Yearn.finances koding. Plattformen tilbyr også sitt årlige prosentvise avkastning, eller APY, verktøy som samler rentene som tilbys av de forskjellige DeFi-utlånsprotokoller på et øyeblikk, og hjelper dermed kryptoinvestorer med å finne den rette plattformen for videre investering.
Hva kan du gjøre med Yearn.finance?
Yearn-plattformen har noe for alle - investorer, utviklere og til og med andre DeFi-prosjekter som er interessert i å samarbeide med Yearn.finance. For kryptoinvestorer hjelper Earn-, Zap- og APY-produktene dem med å låne ut sine kryptobeholdninger eller bytte dem for kortsiktige avkastninger, alt i et forsøk på å styrke sjansene deres for å tjene en passiv inntekt. Zap og APY forbedrer effektivt brukeropplevelsen når de bruker Earn-produktet, i hovedsak en avkastningsoppdrett verktøy, for å tjene de høyeste rentene på tvers av utlånsprotokollene Aave, dYdX eller Compound.
Vaults, på den annen side, introduserer brukere for en revolusjonerende måte å aktivt investere ved å bruke Yearn-plattformens selvutførende kode, og etterligner hvordan tradisjonelle verdipapirfond opererer for å hente ut den beste avkastningen for sine investorer. Ved å bruke Yearn.finance-plattformen til å kjøre sin smarte kontrakter på handelsplattformene Balancer og Curve DeFi kan brukere nyte alle aspekter av en avkastningsoptimerer uten å måtte bekymre seg for den interne funksjonen. På denne måten er Yearn.finance også en DeFi-avkastningsaggregator, men med et design som er enkelt, beregnet på å maksimere investoravkastningen og fungerer til fordel for alle YFI-tokenholdere.
Skrevet i programmeringsspråket Solidity, kan brukere med god kunnskap om dette språket til og med transparent se hvordan koden for hvert hvelv investerer de utlånte tokenene videre inn i forskjellige DeFi-protokoller. For utviklere tilbyr Yearn.finance funksjonaliteten til å lage tilpassede hvelvstrategier som deretter gjennomgår en fagfellevurdering, testing i et produksjonsmiljø og går live når Safe Farming Committee gir sin godkjenning. Yearn-plattformen beskriver de ulike prosedyrene som må følges av utviklere, inkludert navnekonvensjoner og driftsprosedyrer for disse smarte kontraktene.
For andre DeFi-prosjekter har Yearn.finance vist en rasende entusiasme for samarbeid ettersom plattformen streber etter å bygge en DeFi-fremtid hvor alle kan få tilgang til enhver tjeneste eller protokoll fra hvor som helst. Videre gikk Yearn.finance sammen med lag-2 Optimism-protokollen i august 2022 og er et eksempel på dens tilbøyelighet til å bygge interoperabilitet på tvers av kjeder og arbeider for å forbedre kapitaleffektiviteten for brukerne.
Er Yearn.finance sikker og er YFI en god investering?
I kraft av å gi YFI-tokenholdere rett til stemme over forslag som er innsendt av fellesskapet, Yearn.finance har alle trekk ved et virkelig desentralisert DeFi-prosjekt som prioriterer tokenholdernes interesser fremfor alt annet. Kjent som Yearn Improvement Proposals (YIPs), kan ethvert medlem starte en YIP på Yearn.finances styringsforum, og hvis et flertall av medlemmene støtter det, vil YIP bli satt frem for offisiell avstemning gjennom YFI-styringsmodellen.
Alle YFI-innehavere er kvalifisert til å stemme på disse YIP-ene, enten det dreier seg om et nytt hvelv, endringer i styringsmekanismen eller til og med foreslå endringer i gjeldende gebyrstruktur. Men som innrømmet av grunnlegger Andre Cronje, innebærer DeFi risiko og hadde til og med forlatt plassen en kort stund før de kom tilbake for å lansere Yearn-plattformen. Når det er sagt, til tross for alle anstrengelser for å sikre at Yearn-plattformen fungerer transparent, står brukere overfor en moderat risiko for tap forårsaket av volatile markedsforhold. YFI-kryptovalutaen er også underlagt handelssvingninger, endrede markedssentimenter og spekulativ aktivitet av store institusjonelle handelsmenn.
Når det er sagt, som har blitt sett med forskjellige blokkjedeprosjekter som har vært vellykkede over en periode, kan investorer velge å holde på YFI-beholdningen for å potensielt dra nytte av langsiktig prisstigning. Med toppen total verdi låst (TVL) i Yearn.finance-protokollen som nådde et høydepunkt på 6.91 milliarder dollar, regnes Yearn-plattformen blant de raskest voksende DeFi-protokollene som finnes. Med tanke på spekteret av fordeler det gir og den ærlige naturen som brukes i styringsmodellen, kan Yearn.finance regnes blant de viktigste DeFi-investeringsplattformene som har dukket opp i post-pandemien.
Kjøp a tillatelse for denne artikkelen. Drevet av SharpShark.
Kilde: https://cointelegraph.com/news/what-is-yearnfinance-yfi-and-how-does-it-work