Det amerikanske finansdepartementet er på vei til å regulere lommebøker som ikke er vert

Det amerikanske finansdepartementet går videre mot å adressere anonymiteten til ikke-hostede kryptolommebøker som en del av Joe Bidens bredere strategi for å takle ulovlig finansiering som involverer digitale eiendeler.

Følger to regler foreslått av Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) i 2020 som håndhever transaksjonsrapportering på ikke-hostede lommebok transaksjoner som overstiger $10,000 3,000, samtidig som bankene tvinges til å samle inn informasjon om en kunde og deres motpart for alle transaksjoner som overstiger $XNUMX som involverer en ikke-hostet lommebok, bekreftet USAs viseminister for finansminister Wally Adeyemo at myndighetene har gjort fremskritt.

Snakker på Konsensus 2022, bekreftet Adeyemo:

"...vi jobber med å adressere de unike risikoene forbundet med lommebøker som ikke er vert ... I utgangspunktet må finansinstitusjoner vite hvem de handler med og gjør forretninger med for å sikre at de ikke betaler til kriminelle, sanksjonerte enheter eller andre. Når det gjelder lommebøker som ikke er vert, jobber vi med å gi dem informasjonen de trenger for å unngå å legge til rette for denne typen ulovlige betalinger.»

Økt gransking av ikke-hostede lommebøker dukket opp etter at sanksjoner ble pålagt den russiske føderasjonen etter invasjonen av Ukraina. Det er imidlertid lite bevis for at russere brukte krypto for å unngå slike sanksjoner.

Treasury Dept: Travel Rule vil ikke krenke personvernet

Uten å gå inn på detaljer, fortsatte Adeyemo med å beskrive reiseregelen, som ville avsløre den virkelige identiteten til sendere og mottakere av kryptovalutamidler til alle finansinstitusjoner som er involvert i en transaksjon, for å beskytte nasjonale sikkerhet og håndheve bankhemmelighetsloven.

For å møte bekymringer om brudd på personvernet, sa Adeyemo at byrået er fast bestemt på å utarbeide utkast til forskrifter som gagner det bredere målet om nasjonal sikkerhet, samtidig som det tillater innovasjon innen betalingsteknologi.

«Amerikas internasjonale posisjon og evne til å ivareta vår nasjonale sikkerhet hviler ikke i liten grad på vårt globale økonomiske lederskap. Vi i regjeringen vet som dere at fremtiden til det globale finansielle systemet blir stadig mer digital."

Reguleringspress kommer fra mange retninger

Svaret fra finansdepartementet følger en utøvende rekkefølge utstedt av USAs president Joe Biden for flere offentlige etater for å undersøke kryptovalutaer. Disse byråene inkluderer Treasury Department, Securities and Exchange Commission og Office of the Comptroller of the Currency.

Bekjenningen § 7 adresser risiko forbundet med nettkriminalitet som involverer kryptovalutaer og oppgaver finansministeren og seks andre myndighetspersoner med å sende inn tilleggsvedlegg til presidenten, som beskriver deres syn på "ulovlig finansrisiko som utgjøres av digitale eiendeler, inkludert kryptovalutaer, stablecoins, CBDCs og trender i bruk av digitale eiendeler av ulovlige aktører» innen 90 dager etter at de ble sendt til et annet byrå, Congress of the National Strategy for Combating Terrorist and Other Illicit Financing.

Innen 120 dager etter innsending til kongressen av den nasjonale strategien for bekjempelse av terrorisme og annen ulovlig finansiering, vil finansministeren og andre måtte sende inn en koordinert tverretatlig plan for å redusere risikoen ved ulovlig finansiering.

Treasury Department slutter seg til senator Cynthia Lummis (R-Wyo) og senator Kirsten Gillibrand (D-NY) som ga ut utkast til forskrifter tidligere denne uken. Mens det nylig ble introdusert, vil det nye lovforslaget egentlig ikke tre i kraft før i det minste i 2023, ettersom kommende midtveisvalg er av prioritet. I sin nåværende form forklarer lovforslaget hvilke typer stablecoins som er tillatt, hvilke kryptovalutaer som faller inn under CFTCs jurisdiksjon og hvilke som faller inn under SEC.

Hva synes du om dette emnet? Skriv til oss og fortell oss!

Ansvarsfraskrivelse

All informasjonen på nettstedet vårt er kun publisert i god tro og kun for generell informasjon. Enhver handling som leseren tar på informasjonen som finnes på nettstedet vårt, er strengt på egen risiko.