Et av de dvelende spørsmålene for kryptovalutaindustrien er hvordan den utrolig lille og utenlandseide Farmington State Bank nå Månesteinsbank, var i stand til å skaffe regulatorisk veiledning under Federal Reserve.
Som tidligere rapportert mottok Moonstone en investering på 11.5 millioner dollar fra Sam Bankman-Frieds nå konkursrammede Alameda Research i mars. Det eies av et selskap som heter FBH - dets styreleder, Jean Chalopin, leder også Deltec Bank and Trust. Deltecs største kunder inkluderer Tether og Alameda. Chalopin sitter i Moonstones styre.
I en pressemelding tirsdag avklarte Moonstone forholdet til Chalopin. Den uttalte at Chalopin søkte en amerikansk bank sommeren 2018 "individuelt og uten noen tilknytning til eller uten involvering til Deltec International Group og dets datterselskaper."
Chalopins mål var "å utvikle en ny bankmodell som han har stor tro på, for å utnytte konvergensen av teknologier og reguleringer for å sikre nødvendige og pålitelige banktjenester til kundene."
På spørsmål om hvorfor Fed ville godkjenne en bank som serverer en kombinasjon av digitale eiendeler og cannabis, sa Janvier Chalopin, Moonstones digitale sjef og sønnen til Jean Chalopin, "Regulatorens jobb er å fremme sikkerhet og forsvarlighet, finansiell stabilitet og forbrukerbeskyttelse... Det handler om at disse industriene vokser, at forbrukerne bruker disse tjenestene – vi må sikre at dette forbruket skjer på en måte som respekterer disse målene.»
Protos snakket med Feds ledende finansinstitusjonspolitisk analytiker, Melissa Clark, for å lære mer om prosessene.
Fed sier den gjør feil
Clark erkjente at hun ikke var kjent med Farmington State Bank eller Moonstone. Angående akseptprosessen for en ny bank som medlem av Feds reguleringssystem, sa hun til Protos: "Du ser på mange forskjellige faktorer. Du ser på alle de lovpålagte faktorene ... økonomiske, ledelsesmessige, eierskap, juridiske, tillatelse, forretningsplaner, fremtidsutsikter.
"Basert på informasjonen som er samlet inn, vil vi gå videre."
"Faktum er," sa hun, "du lærer nye ting om mennesker etter å ha tatt handling. Du handler basert på tilgjengelig informasjon du har på det tidspunktet, og det er ikke dermed sagt at noe kanskje ikke blir kjent senere.»
"Jeg har gjort dette i 38 år," sa Clark. "Dårlige ting kan skje, selv når du tror at alle ting er i orden."
"Vi prøver å håndtere situasjonen etter det," la hun til.
Les mer: Eksklusivt: Moonstone Bank forklarer båndene til Alameda Research
På spørsmål om utenlandske statsborgere vanligvis var i stand til å skaffe seg Federal Reserve-regulerte banker, sa Clark: «I løpet av årene har vi hatt mange utenlandske statsborgere som kjøper banker, og de går gjennom en kontrollprosess som amerikanske statsborgere. Du ser på virksomhetene deres, du ser på deres tilknyttede selskaper, og vi får forpliktelser i forbindelse med større åpenhet.”
"Vi vet alle som kjøper banker," sa hun ettertrykkelig. "Vi har ikke alltid perfekt informasjon ... noen ganger er vi døde på og noen ganger kan vi gå glipp av noe».
Da han ble presset på nøyaktig hva kontrollprosessen besto av, sa Clark: "Vi har en navnesjekkprosess. Vi sender ikke folk ut, vi liker ikke en etterforskning av politiet.»
"Folk som anses som rektorer må ta fingeravtrykk og det er personlig informasjon de må gi - og disse er vanlige skjemaer for alle føderale byråer," sa hun. "OCC, FDIC og Federal Reserve."
For mer informerte nyheter, følg oss videre Twitter og Google Nyheter eller lytt til vår undersøkende podcast Nyskapt: Blockchain City.
Kilde: https://protos.com/exclusive-the-fed-responds-to-the-moonstone-bank-mystery/