Silvergate visste mer om FTX-lidelser enn det er å si, sier amerikanske senatorer

En gruppe amerikanske senatorer søker nye detaljer fra Silvergate Capital Corp om deres kunnskap om FTXs påståtte misbruk av kundemidler. I en brev rettet til Silvergate-sjef Alan Lane, hevdet lovgiverne at selskapet ikke klarte å svare fullt ut på spørsmål om firmaets bånd til den kollapsede kryptobørsen da de ble kontaktet 5. desember.

Senatorer stiller spørsmål ved Silvergate om de visste om FTXs påståtte misbruk av kundemidler etter at lovgiverne sa at firmaet ga "unnvikende og ufullstendige" svar på en tidligere henvendelse https://t.co/yTNjxBeS06

- Bloomberg Crypto (@crypto) Januar 31, 2023

Senatorene som er involvert i etterforskningen inkluderer en anerkjent kryptovalutakritiker, Elizabeth Warren (D-Mass), og republikanerne Roger Marshall (R-Kansas) og John Kennedy (R-La).

I brevet sa lovgiverne:

Vi er forferdet over ditt unnvikende og ufullstendige svar på brevet vårt 5. desember 2022, angående Silvergates rolle i den feilaktige overføringen av FTX-brukermidler til Alameda Research. Vi skrev for å søke informasjon om det som så ut til å være en alvorlig fiasko av bankens ansvar for å holde sjakk og rapportere mistenkelige økonomiske aktiviteter.

Videre hevdet senatorene at både kongressen og offentligheten fortjener den nødvendige informasjonen for å forstå rollen til Silvergate i FTXs uredelige fall. Det faktum at Silvergate gikk til Federal Home Loan Bank som sin siste utveisbanker i 2022, hevdet lovgiverne at det rett og slett ikke er en akseptabel begrunnelse, og selskapet burde gi svar.

Den tidligere FTX-grunnleggeren, Sam Bankman-Fried, og andre ledere på høyt nivå, som FTX-medgründer Gary Wang og administrerende direktør i Alameda Research, Caroline Ellison, ble anklaget for å ha utført en uredelig ordning. Ordningen innebar å samle inn milliarder av dollar av FTX-kundefond og dets tilknyttede hedgefond, Alameda Research.

Det påstås at eiendelene ble satt inn på en Silvergate-konto til en underordnet Alameda referert til som North Dimension, ifølge en Securities and Exchange Commission. velig, ble FTX-brukerne bedt om å overføre midler til North Dimension, en falsk elektronikkforhandler, for å skjule det faktum at midlene ble brukt til Alamedas investeringer.

Silvergate-plattformen har tidligere nektet å svare på FTX-relaterte spørsmål stilt av lovgiverne, med henvisning til restriksjoner på "avsløring av konfidensiell tilsynsinformasjon," ifølge brevet.

Imidlertid, den tidligere innovasjonssjefen for Federal Deposit Insurance, Sultan Meghji, hevdet via Twitter at bankene ikke kunne avsløre konfidensiell tilsynsinformasjon. I noen tilfeller kan de bli holdt ansvarlige for straffbare handlinger hvis de gjør det - selv om kongressen ber om det. Meghji fastsatte videre at:

Det er ikke overraskende at plattformen (eller en hvilken som helst annen bank) ville bruke disse forskriftene for å unngå å svare på et kongressspørreskjema. Kongressen bør samarbeide med bankregulatorene for å innhente denne informasjonen.

Silvergate under press

Silvergate har vært under økende press de siste månedene. I begynnelsen av januar avslørte Silvergate at den hadde 4.3 milliarder dollar i Federal Home Loan Bank kortsiktige forskudd og rundt 4.6 milliarder dollar i kontanter og kontantekvivalenter ved slutten av 2022. John Stark, consulting LLC avslørte via Twitter at finansieringen gjorde det mulig for selskapet å avverge et løp på innskudd etter FTXs bortgang. Silvergate var blant flere kryptovennlige banker som var avhengig av programmet som opprinnelig ble satt under president Herbert Hoover for å styrke boliglån.

Den kryptovennlige banken Silvergate mottok et lån på 4.3 milliarder dollar fra Federal Home Loan Bank for å avverge et bankløp. Amerikanske skattebetalere subsidierer nå offisielt kryptosvindel/grift i den første amerikanske kryptoredningen, alt gjort i klarsyn. Så dette er hvordan friheten dør.https://t.co/G4VKSsLV7w

— John Reed Stark (@JohnReedStark) Januar 11, 2023

I tillegg ble det en gruppesøksmål arkivert mot Silvergate 14. desember på grunn av sin påståtte rolle med å overføre FTX-kundemidler til handelsfirmaet Alameda Research. Klassesøksmålet ble anlagt på vegne av alle kjøpere av Silvergate-verdipapirer, der Lane og finansdirektør Antonio Martino ble oppført som tiltalte.

 Manglende detaljer 

Silvergate svarte på senatorenes originale brev i desember hvor de fastslo at Alameda åpnet en konto hos firmaet i 2018, før grunnleggelsen av utvekslingsselskapet, FTX. Banken bemerket videre at den gjennomgår transaksjoner knyttet til FTX- og Alameda-kontoer.

I desember, Lane hevdet at Silvergate utførte betydelig due diligence på kryptobørsen og dens tilknyttede enheter under onboarding-prosessen og gjennom løpende overvåking.

I det siste brevet beskyldte de amerikanske senatorene Silvergate for å ha utelukket viktig informasjon som kongressen trenger for å vurdere i hvilken grad plattformen er ansvarlig for den feilaktige overføringen av FTX-kundemidler til Alameda.» Senatorene påsto også at de trengte å avgjøre eventuelle manglende overholdelsesproblemer fra banken eller revisorer som kunne ha ført til den påståtte svindelen.

I den nye runden med henvendelser har senatorene bedt Silvergate svare på en rekke spørsmål. Noen henvendelser inkluderer om banken visste at FTX ba brukerne sine om å overføre midler til Alamedas kontoer i Silvergate. En annen forespørsel er om den mistenkte at noen transaksjoner var mistenkelige.

Senatorene ba videre om detaljer om selskapets due diligence-praksis, hvordan det planlegger å bruke inntektene fra FHLB-lånet, og resultatene av gjennomgangene utført av Fed og uavhengige revisorer. Silvergate har imidlertid frist til 13. februar med å svare på henvendelsene.

Flere nyheter:

Fight Out (FGHT) – Nyeste Move to Earn Project

• CertiK revidert og CoinSniper KYC verifisert
• Tidlig forhåndssalg direkte nå
• Tjen gratis krypto og nå treningsmål
• LBank Labs-prosjektet
• Samarbeidet med Transak, Block Media
• Satsing av belønninger og bonuser