Silvergate møter fornyede krav om klarhet i forhold til FTX og Alameda

• Amerikanske lovgivere søker detaljer fra Silvergate Bank angående båndene til FTX og Alameda.
• Silvergate mottok et lignende brev i fjor, men kunne ikke gi et tilfredsstillende svar.

En gruppe bipartisan amerikanske senatorer har satt Silvergate Bank under søkelyset for sitt forhold til den konkursrammede kryptobørsen FTX og søsterfirmaet Alameda Research.

Senatorene Elizabeth Warren, John Kennedy og Roger Marshall sendte en sterkt formulert brev til bankens morselskap, Silvergate hovedstad, søker klarhet om sitt engasjement med Sam Bankman-Frieds mislykkede kryptoimperium. 

Silvergates første respons var utilfredsstillende

Brevet kom mindre enn to måneder etter en lignende forespørsel ble sendt til banken av senatorene i desember 2022. Lovgiverne var ikke fornøyde med Silvergates forsøk på å holde tilbake detaljer fordi det var «konfidensiell tilsynsinformasjon».

"Dette er rett og slett ikke en akseptabel begrunnelse," uttalte de som svar på Silvergates unnvikende og ufullstendige svar. 

Ved å legge merke til bankens engasjement i FTXs feilaktige bruk av kundemidler, har lovgiverne krevd svar på ulike spørsmål knyttet til risikostyringstiltakene, due diligence-prosessen og ansvarligheten etter de betydelige bortfallene. 

Når det gjelder Silvergates risikostyringspraksis, ba senatorene banken om å gi spesifikke detaljer om dens retningslinjer og prosedyrer, hva deres due diligence avslørte, hvis de noen gang har identifisert noen forseelser fra FTX og dets relaterte enheter, og hva banktjenestemenn gjorde med slik informasjon.

Silvergates Chief Risk Officer, Tyler Pearson, var også et punkt til bekymring. Han ble spurt om hvorfor han forble en viktig del av risikostyringsteamet til tross for feilene med FTX og Alameda. Dessuten ble han spurt om bankledere ble holdt ansvarlige for disse feilene.

Lovgiverne spurte også Silvergate om deres overholdelse av Federal Reserve, antall utførte eksamener og problemene med deres due diligence. I tillegg måtte banken svare på utført uavhengige revisjoner, hvem som utførte disse revisjonene og om det ble identifisert problemer. Lovgiverne uttalte at de forventet svar på spørsmålene deres innen 12. februar 2023.