Etterforsker viser hvordan dårlig KYC kan styrke kriminelle

Offentlig selskapsetterforsker Aurelius Capital Value kalte ut Silvergate for å ha gjort forretninger med Huobi Global, til tross for tidligere bevis på børsens dårlige KYC-håndhevelse.

Aurelius brukte Huobis påståtte historie med å tilrettelegge for hvitvasking og et eksperiment fra 2020 som demonstrerte hvor enkelt det var å opprette falske kontoer for å antyde at Silvergates kontrollprosess var mangelfull.

KYC Due Diligence ved Silvergate stilt spørsmål

I en Twitter-tråd stilte Aurelius spørsmålstegn ved Silvergates partnerskap med Huobi Global etter et eksperiment i 2020 av rettsmedisinsk firma Cipherblade.

Eksperimentet avslørte hvor enkelt det er å opprette falske kontoer ved å sende inn photoshoppede kjendisbilder som ID-bilder. I 2021 knakk myndighetene i Thailand og Kina et hvitvaskingssyndikat på 124 millioner dollar som utnyttet Huobis slappe kontroller.

Silvergate Bank ble den foretrukne banken for rundt 1,600 av de mest betydningsfulle kryptofirmaene innen 2019. Silvergate Exchange Network spesialiserer seg på å konvertere mellom krypto- og fiat-penger.

Forskere oppdaget også urovekkende forbindelser mellom Huobi og darknet-markedsplassen Hydra og kunne ikke forene Silvergates offisielle due diligence-prosess med de tilsynelatende manglene i Huobis onboarding-prosess.

Ble Huobis KYC-prosess påvirket av Justin Sun?

Huobis globale rådgivende styremedlem Justin Sun er en nøkkelfigur i historien. I følge Aurelius har Sun angivelig samarbeidet med Silvergate Bank for å lansere TRON stablecoin, en kryptovaluta-kritikere påpekte hadde en tynn teknisk støtte og liten verdi. Sun samlet inn 58 millioner dollar gjennom TRON's innledende mynttilbud i 2017.

I 2019, kinesiske medier anklaget Sun av hvitvasking av penger, innsidehandel og annen økonomisk kriminalitet. En annen rapporterer ved Verge påsto at Sun godkjente et falskt KYC-system kl Poloniex-børs å ta med nye kunder.

En tidligere ansatt i Poloniex nevnte at det kunne opprettes en ny konto med et bilde av tegneseriefiguren Daffy Duck.

Sol heftig benektet påstandene og advarte om muligheten for et ærekrenkelsessøksmål mot leverandører av falske påstander.

 "Vi forbeholder oss retten til å søke juridiske rettsmidler mot usannhetene fremsatt av noen enheter. Vi er representert av Harder LLP som vår juridiske rådgiver,” bekreftet han.

Dårlig kontroll kan føre til identitetstyveri

Finansielle tjenesteselskaper må overholde KYC-regler for å samle inn og verifisere kundeinformasjon for å hindre kriminelle i å åpne kontoer. 

I tillegg må prosessen identifisere og forhindre sanksjonerte personer fra ulovlig å åpne kontoer.

Det er mange grunner til slappe kontroller, inkludert ulike grader av håndhevede KYC- og anti-hvitvaskingsbestemmelser i forskjellige jurisdiksjoner. Uerfarne etterlevelsesansvarlige som utfører visuelle inspeksjoner av identifiserbar informasjon kan også la dårlige aktører slippe inn.

Noen ganger flytter kryptobørser til regioner med mindre tyngende reguleringer, som Malta, noe som kan introdusere andre problemer for klienter.

Ifølge Aurelius, Huobi-klienter som søkte regress mot sentralen, kunne bare sende korrespondanse til en Seychelles postboks fordi sentralen ikke hadde noen fysisk tilstedeværelse der. 

Siden mange kryptoinvestorer bruker børser for å konvertere mellom fiat til krypto, kan svake KYC-kontroller tillate kriminelle å konvertere stjålet krypto til fiat. 

I tilfellet med den kinesiske hvitvaskingsbysten, gjengen innhentet personopplysninger fra folk gjennom falske stillingsannonser. De brukte deretter disse detaljene til å åpne flere kontoer på børser for å fungere som kanaler for ulovlige midler.

For Be[In]Cryptos siste Bitcoin (BTC) analyse, Klikk her.