Hvordan DeFi har bidratt til sin egen kollaps ved å ignorere sikkerhet og bruke dårlig tokenomics

Tidlig i 2021 drev desentralisert finans (DeFi) den eksplosive ekspansjonen av kryptovalutaer, men siden den gang har verdien av kryptomarkedet kollapset. Globale markeder og utvikleres uforsiktighet med hensyn til cybersikkerhet og (noen ganger selvbetjente) inflasjonstokenstrukturer har begge spilt en rolle.

For mye DeFi har blitt bygget på tokens skapt ut av løse luften eller tokens som låner ut penger til andre tokens til overdrevne renter, med lite faktisk økonomisk aktivitet for å støtte avkastningen som er lovet.

For det andre har det vært flere sikkerhetsfeil, hacks og utnyttelser av DeFi-kontrakter og broer, og flertallet av velkjente DeFi-plattformer har vært offer for en utnyttelse.

Sist men ikke minst, DeFi støttes kun av innfødte smarte kontraktsplattformer og verktøy på grunn av tfraværet av en enhetlig standard for å definere DeFi-kontrakter. Dette begrenser DeFis potensiale for utvidelse, universell kundestøtte og til slutt aksept.

DeFi er mest sannsynlig kommet for å bli til tross for disse tilbakeslagene. For å være virkelig nyttig, må den gjennomgå modifikasjoner og fremskritt.

For mange avlinger som ikke er bærekraftige og for mye "mynting"

Flere foretak som lovet avkastning, men som ikke ble støttet av noen faktisk økonomisk aktivitet, oppsto i løpet av DeFi-sommeren 2021. Noen av avkastningene hadde rater så høye som 800 %, og mange av dem ble tilbakebetalt ved å lage flere av de samme tokens tilfeldig.

I hovedsak produserte dette oppsettet et system som trengte et økende antall nye forbrukere for å generere etterspørsel. Bare hvis nye folk fortsatte å bli med, kunne avkastningen opprettholdes, noe som er et klassisk trekk ved et pyramidespill. Etter hvert opplevde en rekke DeFi-bedrifter (Terra, Voyager, Celsius og 3AC, for å nevne noen) som tilbød tokens med høy avkastning katastrofale kollapser. DeFis fremtid er sannsynligvis ikke i tokens som garanterer avkastning som ikke støttes av faktisk økonomisk aktivitet utenfor token-produksjonen.

Cybersikkerhet har ikke blitt prioritert

Det enorme antallet prosjekter som opplevde ekstern eller intern hacking av sine reserver eller brukere, var et annet aspekt av DeFi-sommeren. Eksempler inkluderer Binance Smart Chain, Ronin-nettverket, Polygon, Blizzard, Wormhole og Meter Bridge (BSC). For å si det enkelt, viste noen av hackene dårlige sikkerhetsprosedyrer.

Det tok dager eller uker for noen å identifisere eller avsløre et brudd, noe som resulterte i at flere prosjekter mistet en betydelig mengde av reservene sine. Protokoller som ble kodet for å overføre verdi uten å sjekke kontosaldo er et annet eksempel. I tillegg var det tilfeller der protokoller ble svekket av programmerere som operatørene etter sigende ansatt uten å ha verifisert legitimasjonen deres. Disse triste hendelsene kan tjene som undervisningsmuligheter for nabolaget.

Sammen med mer grundig og nøye gjennomgang og utvikling, vil det være fordelaktig å vende seg til grunnleggende sikkerhetsprosedyrer som uavhengig systemovervåking og alarmer. Fremtidige DeFi-prosjekter som lykkes vil være de som tar en mer grunnleggende og prinsipiell tilnærming til sikkerhet samtidig som de tar lærdom fra problemene og hendelsene i DeFis første år.

DeFi bør omdefineres for å finansiere faktisk økonomisk aktivitet

Potensialet til blockchain-teknologi for å utvide finansiell inkludering av unbanked og underbanked er en av dets priste og forventede fordeler. Dette har et enormt potensial for samfunnsutvikling og forbedring.

Til dags dato har det imidlertid vært en tapt sjanse. Ved å designe disse produktene rundt lån, utlån og stokking av krypto-tokens, har DeFi i stor grad konsentrert seg om finansielle varer for de som allerede er medlemmer av kryptosamfunnet. Ved å adressere målene til de underbankede i den faktiske verden, ville DeFis utvikling bli hjulpet.

"Kjøp nå, betal senere" (BNPL) DeFi-produkter begynner å dukke opp ved å dra nytte av muligheten til å tokenize varer fra den virkelige verden bruker standarder som ligner på ERC-721 for ikke-fungible tokens (NFT). Noen av disse produktene er basert på lån for å finansiere tokeniserte varer fra den virkelige verden, som smarttelefoner brukt som arbeidsverktøy, og i det siste, til og med boliglånsfinansiering.

DeFi-produktene er basert på den faktiske avkastningen som er mulig for slike finansielle transaksjoner, er sikret av de virkelige objektene, og er i stand til å støtte en desentralisert samling av agenter og klienter. Det vil sannsynligvis fortsette å være en økning i antall produkter som er opprettet for å møte underbanksamfunn og virkelige økonomiske mål.

Lag en representasjonsstandard for DeFi-kontrakter

Veksten kan akselereres betydelig etter standarder. ERC-20-standarden hjalp for eksempel med å lage fungible tokens ved å gjøre dem enklere å forstå på tvers av mange plattformer og applikasjoner. En bruker kan håndtere ERC-20-tokens med klienter opprettet av selskaper utenfor Ethereum, BSC eller Avalanche, for eksempel, og de kan defineres på hvilken som helst av disse plattformene.

Slike klienter inkluderer for eksempel MetaMask, Brave, eller egentlig en hvilken som helst klient som implementerer ERC-20-standarden. Dette har gjort det mulig for flere fremskritt, inkludert brobygging av tokens mellom plattformer. I likhet med dette har ERC-721-standarden fremskyndet utviklingen av ikke-fungible tokens ved å gjøre det mulig for brukere å administrere NFT-er på en rekke plattformer og klienter.

Lignende utfall er trolig mulig med en standard for å beskrive desentralisert finansiering for sluttbrukere. En fordel er at det vil gjøre det mulig for ulike utviklingsteam og prosjekter å representere DeFi-produkter på en enhetlig måte, noe som vil eliminere mye ad hoc-koding og tolkning av DeFi-kontrakter og -mål. Brukere vil kunne administrere DeFi-utstyret sitt ved å bruke en rekke klienter og nettlesere som er kompatible. I tillegg til potensielt å tillate portabilitet av DeFi-produkter på tvers av plattformer, vil dette også innebære automatisk tilbakebetaling for DeFi-lån eller kredittlinjer.

Etablere en standard for DeFi-kontrakter

En DeFi-standard må uunngåelig være omfattende nok til å definere en rekke DeFi-produkttyper. Dette vil inkludere DeFi-lån, kredittlinjer, BNPL-kontrakter, sikrede og usikrede DeFi-lån, og til og med de mye brukte kryptorenteproduktene for øyeblikket.

Denne standardens definisjon gjør at den kan brukes til enhver DeFi-kontrakt. Den er basert på en forenklet versjon av DeFi som har tre hovedkomponenter: en leverandør av lån eller eiendeler, en låner og en mulig tilbakebetalingsordning. En BNPL-kontrakt, for eksempel, vil være sammenlignbar med et sikret lån ved at den vil inkludere hovedstol, sikkerhet, lengde og vilkår, men renten vil normalt være 0 %. Som helhet vil standarden skissere slike omfattende og altomfattende metoder for vellykket definering av DeFi-kontrakter. Ved å ha en enhetlig form som følges av alle brukere av standarden, vil det være mulig å gjøre eksisterende DeFi og tradisjonelle finanskontrakter mer portable, teoretisk overførbare og enkelt handles som sikkerheter.

Fremtidsplaner for DeFi

Eiendeler må ha en viss bruk. De må også tilby insentiver til folk som bruker dem. Disse strukturene har vært en nøkkeldriver for vekst og utvikling i menneskelige samfunn når de korrekt matcher de med finansiering med de som trenger finansiering (som også er i stand til å bruke ressursene effektivt og betale tilbake ressursleverandører).

Disse strukturene driver bedrifter og små bedrifter, finansierer handel, boliglån og boligbehov, og de påvirker alle aspekter av enhver økonomi. Flere mennesker har en tendens til å bli løftet ut av fattigdom i samfunn som har utviklet mer effektive metoder for å finne låntakere med lavere misligholdsrater, ved å bruke kredittscoring og andre algoritmiske teknikker, inkludert AI.

Desentralisert finans har potensialet til å nå millioner av mennesker som for øyeblikket ikke betjenes av de konvensjonelle bank- og finanssystemene. Hvis DeFi beveger seg forbi sine tidlige iterasjoner, som konsentrerte seg mer om produkter med falsk avkastning som ikke ble støttet av noen faktisk verdiskaping fra låntakere og stolte mer på bare å generere ustøttede tokens, vil dette potensialet ha en bedre sjanse for å bli realisert.

Når det brukes i konstruksjonen av etiske og godt undersøkte kontrakter og produkter, vil utvikling og bruk av standarder fungere som en katalysator for DeFis vekst.

I slekt

Dash 2 Trade – Høyt potensial forhåndssalg

• Aktivt forhåndssalg live nå – dash2trade.com
• Native Token of Crypto Signals Ecosystem
• KYC verifisert og revidert