Et av de største og mest kjente kryptofondene med asiatiske røtter, HashKey Capital, har gitt ut sin årlige 2022 DeFi Ecosystem Landscape Report. Rapporten undersøker tilstanden til den desentraliserte finanssektoren i dag og viser at til tross for kryptovinteren, er feltet likevel blomstrende og full av muligheter.
En fortsatt fremvoksende DeFi-virksomhet som fortsetter å trekke en oppsiktsvekkende mengde risikokapital har utmerkede grunner til å være positiv med tanke på fremtiden, selv om det generelle kryptomarkedet har vært deprimert gjennom 2022. I følge HashKeys rapport har VC-er strømmet inn mer enn 14 milliarder dollar i 725 forskjellige kryptosatsinger bare i første halvdel av 2022, hvorav mange er DeFi-protokoller.
Ikke bare har venturekapitalpenger strømmet inn i DeFi det siste året, men industrien har også trukket et betydelig antall nye forbrukere. DeFi-brukerveksten i 2022 var optimistiske 44 % kvartal-over-kvartal, noe som indikerer at industrien fortsatt har en mulighet til å se eksponentiell utvikling. DeFi oppnådde også en bemerkelsesverdig bragd da den nådde 5 millioner brukerlommebøker i tredje kvartal 2022.
Rapporten fra HashKey gjør flere likheter mellom verden av DeFi og den til tradisjonell finans, eller TradFi. For eksempel hevder den at sektorens totale låste verdi er sammenlignbar i størrelse med eiendelene som forvaltes av en mellomstor til stor amerikansk bank. Undersøkelsen avslører at på sitt topp ville DeFis TVL vært den 20. største banken i USA. Totalt sett har DeFis markedsverdi overgått Santander Bank og er på vei til å ta igjen flere andre tier-1-banker. Rapporten understreker også at over 25 % av de 400 Fintech-firmaene med høyest inntektsvekst nå er blokkjede- og kryptovaluta-fokuserte organisasjoner.
Få observatører ville bli sjokkert over å høre at Ethereum fortsetter å være den mest utbredte blokkjeden i området, og er vert for 58% av all aktivitet, når de ser nærmere på DeFi-markedet. De seks beste markedsområdene, DEX, Lending, Asset Management, CDPs, Derivater, Insurance og Staking, genererte totalt 8.2 milliarder dollar i gebyrer, noe som demonstrerer potensialet til DeFi-protokoller for å forsørge seg selv.
Med Huntingdon Valley Bank, en Pennsylvania Chartered Bank, som har oppnådd lånegodkjenning i MakerDAO med et innledende gjeldstak på 100 millioner dollar og et 12-måneders mål på 1 milliard dollar, har det også vært en håpefull utvikling for institusjonell leting i DeFi. Også under vurdering er Societe Generales søknad om et lån på 30 millioner dollar fra MakerDAO. I følge rapporten gjennomførte JP Morgan nylig en prøvetransaksjon ved å bruke Aave-protokollen, og ING har sett på bruk av Aave-lån.
Innføringen av nye løsninger som Compound Treasury, en plattform som lar institusjoner bruke Compound DeFi-protokollen på en tillatt måte med KYC-sjekker og et definert regelverk, vil trolig hjelpe sektoren gitt TradFis økende interesse for DeFi.
Fremkomsten av nye markeder i år, som usikrede utlån til TradFi-institusjoner, er en annen oppmuntrende utvikling for DeFi. I følge rapporten fra HashKey Capital var tredje kvartal 2022 veldig positivt for denne bransjen, med en TVL som økte fra 26 millioner dollar i juli til 76 millioner dollar i oktober. Usikrede krypto-institusjonelle lån har mye potensial siden de har muligheten til å øke likviditeten til eiendeler i den virkelige verden. HashKey er også optimistisk med tanke på den fremvoksende NFT-utlånssektoren. I følge undersøkelsen var det ved utgangen av november 81 separate NFT-samlinger med gulvpriser på mer enn 5 ETH (eller rundt $7,500), som alle kunne brukes som DeFi-utlånssikkerhet. I følge analysen utgjør de seks beste NFT-samlingene på Ethereum i hovedsak sikkerhet verdt over 1.4 millioner ETH, eller mer enn 2 milliarder dollar i fiat.
Samlet gir HashKeys rapport et ganske gunstig helhetsbilde av DeFi-sektoren. Det presenterer et overbevisende argument til fordel for fremveksten av et nytt finansielt paradigme som er basert på ideene om samarbeid, komponerbarhet, åpen kildekode og tilgjengelige, gjennomsiktige nettverk. I løpet av det neste året forventes institusjonell adopsjon å øke raskere ettersom DeFis infrastruktur utvikles for å støtte flere virksomheter som må operere i samsvar med regelverket.
Fordi mange markedsaktører venter på en mer gunstig makroøkonomisk situasjon før de blir engasjert med mer volatile eiendeler, er det for tidlig å si om 2023 blir året for DeFis sommer 2.0. DeFi ser imidlertid ut til å være i en god posisjon til å overgå de fleste andre aktivaklasser betraktelig hvis den globale økonomien begynner å forbedre seg neste år.
"Mange sentraliserte finansielle systemer sviktet i år, markedet innså at DeFi, som er helt kjedebasert og ekstremt gjennomsiktig, kan være svaret på innovasjonsdilemmaet med ikke-kompatibel økonomi," sier Jupiter Zheng, forskningsdirektør i HashKey Capital .
Man kan laste ned DeFi Ecosystem Landscape Report fra HashKey Capital her..
Kilde: https://thenewscrypto.com/hashkeys-latest-defi-sector-report-outlines-optimism-of-institutional-adoption-and-speedy-acceleration/