Konkursbehandlingen til kryptovalutabørsen FTX har avslørt mange nye aspekter ved dens uetiske praksis. Den siste avsløringen rundt eierandelen i en av de minste amerikanske bankene fra det landlige Washington har reist nye bekymringer om driften og påstått misbruk av smutthull i banktjenester.
Farmington State Bank i delstaten Washington, nå omdøpt til Moonstone, er den 26. minste banken i USA - med en enkelt filial og tre ansatte. FTX investerte i landsbygdsbanken gjennom sitt nå konkursrammede søsterselskap, Alameda, med en investering på 11.5 millioner dollar i morselskapet FBH i mars 2022. Alameda-investeringen var mer enn det dobbelte av bankens verdi på 5.7 millioner dollar, rapportert The New York Times.
FTXs eierskap i Moonstone blir sett på som et grep for å omgå kravene til å eie en banklisens i USA, noe som ifølge mange er en ganske kompleks oppgave.
Én Reddit-bruker skrev at det krever mye arbeid å få en banklisens, og dermed "å kjøpe en liten bank er ofte en bakdør for å få en lisens, noe som vil være en naturlig del av en forretningsplan for noe som FTX."
En annen bruker spiss mot det opplevde misbruket av smutthull i banker og mangelen på regulatorisk tilsyn med krypto. Andre spekulerte i at Sam Bankman-Frieds politiske forbindelser også kunne ha spilt en rolle i avtalen, med én bruker sier:
"Med mengden politiske forbindelser SBF hadde, ville jeg heller ikke bli overrasket om han bare fikk den lisensen uten grunn."
Bortsett fra FTXs eierandel i en amerikansk bank, er det som trakk mer oppmerksomhet fra kryptosamfunnet forbindelsen mellom landsbygdsbankens morselskap, FBH, og en annen kryptoenhet, Tether, den største utstederen av en stablecoin i kryptomarkedet for tiden.
Relatert: Hvordan påvirker FTX-kollapsen Dubais kryptoøkosystem?
Styreleder for FBH er Jean Chalopin, som tilfeldigvis også er styreleder i Deltec Bank, som har både Tether og Alameda på kundelisten. Etter å ha kjøpt banken i 2020, søkte FBH om Federal Reserve-godkjenning nesten 100 år etter at banken ble grunnlagt for å lette kryptovalutrelaterte transaksjoner. Banken fikk føderal godkjenning i juni 2021, og ni måneder senere investerte FTX i landsbygdsbanken, nå utstyrt med Federal Reserve-godkjenning.
Bankforbindelsen mellom Tether og FTX/Alameda ble en bekymring for mange i kryptomiljøet, ettersom Tether selv lenge har vært under gransking for reserverevisjoner. Tether svarte ikke på Cointelegraphs forespørsler om kommentarer fra publiseringstidspunktet.
Kilde: https://cointelegraph.com/news/ftx-stake-in-us-bank-raises-concerns-about-banking-loopholes