Kryptovaluta har blitt en lekeplass for svindlere

Nyheter som involverer krypto og svindel er allestedsnærværende i kriminalitetssfæren for hvitsnipp, og, kanskje mer bekymringsfullt, disse bedrageriske aktivitetene i kryptosektoren er ikke begrenset til en enkelt type kriminalitet.

Forskjellige og distinkte, men med én rød tråd, involverer disse forbrytelsene ekte penger, og kryptoinvestorer er ofrene. Mange mennesker har plassert sparepengene sine i krypto, og i større skala er private aksjer, pensjonsordninger og til og med nasjonalstater hovedinvestorer og tapere.

Det er svindlere som vil prøve å lokke målene sine til å investere i et bli-rik-opplegg som viser seg å være en Ponzi. 21. november kunngjorde tjenestemenn det to estiske statsborgere ble arrestert i en 575 millioner dollar svindel- og hvitvaskingsordning for kryptovaluta. I tillegg kunngjorde amerikanske myndigheter i september at "hovedhandleren" av den globale kryptovaluta-Ponzi-ordningen EmpiresX hadde erkjent seg skyldig i konspirasjon for å begå verdipapirsvindel i forbindelse med tyveri av $100 millioner fra investorer. Oppklaringen av store svindel som EmpiresX har blitt hyppig i kryptomarkedet, ettersom svindlere tjener på de rikelige mulighetene for svindel med digitale eiendeler.

Så har vi den institusjonelle risikoen – børsene og plattformene som fremstår som mainstream og stabile, men som deretter kollapser på grunn av hull i balansene deres der kundeinnskudd skal være. Den spektakulære nylige kollapsen av FTX har sendt sjokkbølger gjennom sektoren, som allerede var bølgende etter effekten av "kryptovinteren" som så myntprisene stupe over hele linja. I følge en innlevering i en amerikansk konkursdomstol skylder FTX sine 50 største kreditorer nesten 3.1 milliarder dollar, selv om den sanne kostnaden ved FTXs bortgang er langt høyere når det gjelder ringvirkningen som river gjennom bransjen.

Relatert: Min historie om å fortelle SEC 'Jeg fortalte deg det' på FTX

Rollen til regulatorer i FTXs evne til uredelig å operere i en så stor skala vil stå overfor mye gransking fremover. I rettferdighet overfor Storbritannias Financial Conduct Authority (FCA), utstedte byrået en advarsel i september om at det trodde FTX kan tilby finansielle tjenester eller produkter i Storbritannia uten autorisasjon. Men varselet var begrenset til FCAs nettside. Det ble tilsynelatende ikke lagt ut på Twitter eller spredt mye videre. Man må stille spørsmål ved poenget med å komme med en slik advarsel uten å gjøre så mye mer for å prøve å sørge for at den når sin målgruppe. Sammenbruddet av FTX er enormt, men det vil absolutt ikke være det siste i sitt slag.

I kjølvannet av FTXs bortgang, en visedirektør i Bank of England oppfordret til å bringe sektoren innenfor det regulatoriske rammeverket, og advarte om at den fortsatte veksten av kryptomarkedet betydde at tiltak bør iverksettes nå, før et enda større sjokk enn FTX-implosjonen inntreffer.

Selv om denne oppfordringen til våpen er velkommen, handler det ikke bare om å ha regler – det er hvordan disse reglene overvåkes og håndheves som påvirker dårlig oppførsel og forbedrer markedets tillit.

Tilhengere av sektoren søker å trekke inn andpustene folkemengder ved å spille på den "forstyrrende" og "ville vesten"-naturen til kryptorommet, men det er nettopp den funksjonen som gjør det så attraktivt for svindlere og tyver. Kryptovaluta forblir stort sett utenfor rekkevidden av både nasjonal og global finansiell regulering, noe som gjør den til et fristed for kriminelle og etterlater investorer farlig utsatt, med nesten ingen rettsmidler hvis de er offer for kriminalitet.

Bankene vender seg bort fra, snarere enn mot, markedet. Starling Bank annonserte nylig de innførte restriksjoner på kundenes kryptoaktivitet, noe som sannsynligvis vil presse kryptoinvestorer mot mindre sikre veier for å fullføre transaksjoner.

Krypto og blokkjeder har blitt stemplet som forstyrrende teknologi som opererer i et desentralisert rom. I disse parametrene virker det kanskje uklokt å klage på det tradisjonelle økonomiske systemets prosesser, som mange kriminelle gjerningsmenn har forsøkt å unndra seg.

Det er behov for ekstern utdanning men også egenkontroll fra brukerne. Som kommentator og grunnlegger av IBC Group Mario Nawfal sa på Twitter i november: «Alle fortsetter å spørre meg HVORDAN vi gikk glipp av FTX-svindel. Det er enkelt: Grådighet. Vi tjente alle penger, alle sammen, at vi ikke tenkte på riktig due diligence. Vi fulgte alle etter hverandre, som sauer, og prøvde å ikke være idioten som går glipp av noe. Vi betaler nå kontingent."

Alle spør meg HVORDAN vi gikk glipp av FTX-svindel

Det er enkelt: Grådighet

Vi tjente alle penger, alle sammen, at vi ikke tenkte på riktig due diligence

Vi fulgte alle etter hverandre, som sauer, og prøvde å ikke være idioten som går glipp av noe

Vi betaler nå kontingent.

— Mario Nawfal (@MarioNawfal) November 23, 2022

Kryptohandel skal ikke sees på som noe mer enn en utvidelse av nettspill, men snarere som et seriøst økonomisk valg med reelle og risikable konsekvenser. Spillifiseringen av krypto har blitt muliggjort av den virale spredningen av krypto og ikke-fungible tokens (NFT-er) på tvers av sosiale medier, med kjendisanbefaling og promotering av influenser som normaliserer kulturen med lite hensyn til de mulige ulempene ved å investere. Unge investorer blir bombardert med høye historier om hvordan deres jevnaldrende tjente iøynefallende avkastning fra småinnsatsinvesteringer, og blir lett lurt til å kaste penger på neste bli-rik-fort-plan som dingler foran dem.

Valutaspekulasjoner, som en gang var forbeholdt bankinstitusjoner, regjeringer og fond, har blitt pakket om og solgt til massene som kasinounderholdning, og den raske veksten viser hvor vellykket oppgraderingen har vært. Den perfekte stormen har blitt skapt, og utnytter frekk kringkasting på sosiale medier, tåken av lite forstått kryptoteknologi, og typen vill prisvolatilitet som lar investorer våge å drømme. Kombinasjonen av grådighet, teknologiske fremskritt og mangel på regulering forblir destruktiv. Svindel er for tiden prisen for å gjøre forretninger i krypto, og det er en lang vei å gå for å forhindre at historien gjentar seg.

Relatert: Utviklere må stoppe kryptohackere eller møte regulering i 2023

Hvis børser håndterer kundemidler, må de reguleres og fungere som banker for å beskytte forbrukerne, med garantier på plass og innskudd på riktig måte dekket og beskyttet.

Kryptovaluta bør være gjenstand for en form for sentralisert sertifiseringsprosess slik at investorer kan være godt informert om risikoen forbundet med å investere. Det må være minimumsstandarder og forsikringer for at et token skal bli sertifisert. Forbrukerne vil da ha en klar visjon og kan ta informerte valg.

Utstedelse av mynter/tokens må også ses på, og for at regulering skal bety noe, er minimumsstandarder som kan sammenlignes med de for børsnoteringer et krav.

Verdivurdering er fortsatt et problem. Selskaper utsteder tokens der verdien er basert på utsiktene/verdien til selskapet og derfor er inkludert i verdien av egne aksjer. FTX-verdien ble støttet av markedsverdien til dens token-FTT, og verdien av FTT var i seg selv basert på verdsettelsen av FTX. Sirkulæriteten her er farlig.

Kryptosektoren står nå ved et veiskille. Motkulturen som setter den i strid med sentralisert regulering vil bare føre til mer skandale, volatilitet og tap av tillit.

Denne artikkelen er for generell informasjonsformål og er ikke ment å være og skal ikke tas som juridisk eller investeringsråd. Synspunktene, tankene og meningene som uttrykkes her er forfatterens alene og gjenspeiler eller representerer ikke nødvendigvis synspunktene og meningene til Cointelegraph.