USAs største kryptohandelsplattform, Coinbase, har gått med på å dele en totalbeløp på 100 millioner dollar for å løse sine bekymringer om samsvar med amerikanske finanstilsynsmyndigheter. Summen er angivelig delt i to halvdeler, ifølge en New York Times-rapport, med en del som en bot og den andre utpekt som en del av forpliktelser for å forbedre intern compliance-innsats.
Coinbase ble anklaget for flere overholdelser og brudd på anti-hvitvasking av penger, inkludert et etterslep av nødvendige granskningstiltak som påvirker over 100,000 7.6 transaksjoner. For en kryptobørs til en verdi av XNUMX milliarder dollar har selskapets kjenn-din-kunde-praksis (KYC) blitt beskrevet som rudimentær og porøs, med høy risiko for å la lovbrytere og kriminelle svindle intetanende ofre gjennom plattformen.
Selskapet hadde tidligere lovet å fornye overholdelsesteamet sitt – som finanstilsynene beskriver som for overveldet til å holde tritt med over 100 millioner unike kunder – ved å innlemme eksterne evaluatorer. Men en slik innsats viste seg å være ganske ineffektiv, noe som førte til at det ble åpnet en formell etterforskning i fjor.
Siden han fikk sin lisens i 2017, har Coinbase stolt seg som en av de største kryptoaktørene som har etablert fotfeste i USA. Men det New York-lisensierte selskapet så ut til å ha falt til kort de strenge regulatoriske standardene som er særegne for amerikanske markeder.
I USA holdes kryptoselskaper til samme samsvarsstandarder som kommersielle banker. Mange tror at den nå nedlagte FTX kanskje ikke har engasjert seg i slike uredelige praksiser hvis den ble registrert i USA i stedet for på Bahamas. Men i løpet av de siste årene har en rekke donasjoner, nær milliarder av dollar, i stor grad blitt gledet av sentrale politiske offiserer og beslutningstakere i Det hvite hus – mye med liten eller ingen mistanke eller gransking – i oppkjøringen til 2022 mellomvalg.
Enda verre er det fortsatt ingen godkjente lover for politioperasjoner, til tross for to kongressanbefalinger og SEC-rapport om digitale eiendeler, ettersom kryptoinnovasjoner kommer raskere og sprer seg over en tolvtedel av USAs totale befolkning.
Med det nåværende bruddet vil Coinbase slutte seg til toppbørser som Kraken og Robinhood, som allerede er oppført på den amerikanske regulatoriske bruddlisten, med en samlet bot på $30.3 millioner. Ryktene er modne om en fire år lang IRS-undersøkelse av tvil om Binance-overholdelse nå nærmer seg. Resultatet, hvis det tyder på Changpeng Zhaos selskap, kan se at Binance gir fra seg et betydelig grep om dens betydningsfulle dominans, spesielt siden fallet til det vanskelige Sam Bankman-Frieds FTX.
Kilde: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/