Binance-sjef ignorerte interne advarsler over regulatoriske svikt: Rapport

Binance-sjef Changpeng 'CZ' Zhao ignorerte bekymringer reist av senioransatte over børsens svake kjenn-din-kunde (KYC) kontrollerer, blant en katalog over andre regulatoriske mangler, a Reuters etterforskningen har funnet.

Nyhetsbyrået hevdet at seniorledere i Binance – inkludert Chief Compliance Officer Samuel Lim og tidligere Global Money Laundering Reporting Officer Karen Leong – reiste bekymring for børsens svake KYC-sjekker. Tre tidligere Binance-ansatte fortalte Reuters de gjorde CZ oppmerksom på disse bekymringene, men han «ignorerte dem».

Binance har for lenge siden vært i trådkorset til regulatorer over hele verden. dekryptere har tidligere rapportert på Binance's flere compliance mangler, som har reist harme av regulatorer i Storbritannia, Italia, Malaysia, Singapore og mange andre jurisdiksjoner. ReutersUndersøkelsen spenner over mange av disse jurisdiksjonene og har kastet lys over noen av de indre funksjonene bak børsens forhold til regulatorer.

Reuters fant også at noen Binance-ansatte – inkludert Leong og Lim – var klar over at Binances KYC-prosedyrer ikke var strenge. 

I en melding sendt i midten av 2019 sa Leong at CZ ville ha «ingen kyc». Leon sa også "Reduser KYC. Øk grensene. BESTE KOMBO», i samme melding. Lim skal på sin side ha uttrykt tvil om CZs plan om å gå inn i "fiat-to-crypto"-markedet. «Fan hvorfor ta på fiat hvis du ikke vil være kompatibel. Så ironisk LOL. Bare vær full kryptomann. Jizzus." 

Malta

Binances regulatoriske problemer begynner på Malta. 

I oktober 2018 varslet Binance regulatorer på Malta om sin intensjon om å søke om en lisens. Reuters rapporterer at CZ "ble nervøs" for landets anti-hvitvaskingsregler og finansielle avsløringsstandarder. Innen 2019 bestemte børsen seg for å ikke lenger forfølge en lisens.

A offentlig uttalelse fra den maltesiske regulatoren datert 21. februar 2020, bekreftet Binance "ikke autorisert" til å operere i kryptosfæren. Likevel fortsatte Binance å fortelle kundene sine at avtalen for bruksvilkår var styrt av maltesiske lover, iht. Reuters.

Tyskland

Og i Tyskland sendte politi og advokater som representerte over 30 ofre for mistanke om svindel Binance «dusinvis av brev» iht. Reuters etterforskning.

I følge et partnerskap med et Tyskland-registrert finanstjenestefirma, CM-Equity, gikk Binance med på å ta i bruk forbedret due diligence på en bruker hvis de satt inn over €10,000 11,000 ($XNUMX XNUMX) i en enkelt transaksjon. 

I juni 2021 sendte Binance CM-Equity en revidert versjon av denne standarden, som så terskelen for forbedret due diligence-ballong opp til $100,000 XNUMX. 

Mellom mai og juli 2021 mottok Binance 44 brev med spørsmål om informasjon knyttet til transaksjoner verdt minst €2 millioner. Tysk politi, påtalemyndighet og advokatfirmaer sa samlet at disse midlene var blitt stjålet og hvitvasket gjennom børsen. Binance sa at det ikke kunne hjelpe, ifølge Reuters.

Dessuten ba tysk føderalt politi Binance om informasjon om to menn "mistenkt for å ha hjulpet en islamistisk våpenmann som drepte fire mennesker i Wien i november 2020." 

Et brev fra Tysklands politi fant angivelig at en av disse personene foretok "uspesifiserte" transaksjoner på Binance. 

Internasjonal kontrovers

I andre deler av verden har regulatorer i Holland og Japan utstedt kundeadvarsler om børsen. Regulatorer i Italia og Caymanøyene har begge sagt at Binance ikke har lisens til å operere i sine respektive land. 

Binance møtte håndhevelse i Malaysia for å ha operert ulovlig i landet - ifølge malaysiske regulatorer. 

Storbritannia har også utstedt en forbrukeradvarsel om Binance, og etter å ha sagt at børsen "ikke var i stand" til å bli regulert, kunngjorde Binance at de prøvde å reparere forholdet til FCA. Til dags dato er det ingen bevis som tyder på at Binance er i FCAs gode bøker. 

Binance trakk også nylig sin søknad om lisens i Singapore. En måned tidligere satte bystatens regulatorer børsen på Investorvarslingsliste. 

Siden har Binance gjort det annonsert et Memorandum of Understanding med Dubai World Trade Center Authority. I desember i fjor møtte CZ også Gibraltars sjefsminister Fabian Picardo, som beskrevet Binance-sjefen som en "visjonær". 

dekryptere har tidligere spurt Binance om sine planer for potensielle lisenser, men selskapet har ennå ikke svart på våre forespørsler.