Kvinner foretrekker verdibasert investering. Her er hvordan det påvirker rikdommen deres

Kvinner foretrekker å investere på en måte som hjelper miljøet og gjør sosialt gode, har noen studier funnet. Slike verdibaserte investeringer kan bidra til å øke kvinners generelle entusiasme for å investere og øke langsiktig rikdom, ifølge finanseksperter.  

Omtrent 52 % av kvinnene vil heller investere i selskaper som har en positiv sosial eller miljømessig innvirkning, ifølge en fersk meningsmåling fra Cerulli Associates. Det er sant for 44 % av mennene.

Selv om det ikke er en enorm kløft, er en åtte prosentpoengs forskjell "meningsfull", ifølge Scott Smith, som leder Cerullis forskning på investoratferd. Og forskjellen gjenstår stort sett når man sammenligner kvinner og menn på tvers av ulike alders- og rikdomsgrupper, la han til.

Trenden eksisterer også utenfor amerikanske grenser. Omtrent 43 % av kvinnene (mot 34 % av mennene) mener et selskaps holdning til sosiale eller miljømessige spørsmål er «veldig viktig» når de bestemmer seg for om de skal investere, ifølge S&P Global, som spurte investorer i 11 land, inkludert USA

"Nesten alle nye kunder jeg får ønsker å investere med verdiene deres i tankene," sa Cathy Curtis, en sertifisert finansiell planlegger basert i Oakland, California, hvis kunder hovedsakelig er kvinner.

"Og hvis de ikke gjorde det før, ber de meg om å gjøre det nå," la Curtis til, grunnlegger og administrerende direktør i Curtis Financial Planning og medlem av CNBCs Rådgiverrådet.

Investeringsfond som bruker såkalte miljø-, sosiale og styringsprinsipper har vokst i popularitet de siste årene. Disse investeringene (også kjent som "bærekraftige" fond) kan for eksempel investere i selskaper som fokuserer på fornybar energi eller som fremmer rase- og kjønnsmangfold.

Investorer pumpet inn rekordhøye 70 milliarder dollar i ESG-fond i fjor – 14 ganger beløpet bare tre år tidligere, ifølge til Jon Hale, direktør for bærekraftsforskning for Amerika i Sustainalytics, som eies av Morningstar.

Det var tre ganger så mange aksje- og børsomsatte ESG-fond i 2021 som det var for fem år siden, med mer enn 350 milliarder dollar totalt, sa han.

Kvinner er mest interessert i å investere i selskaper som: betaler arbeidere en rettferdig lønn eller lønn til å leve av; er ledende innen miljøansvarlig praksis; og som ikke selger "støtende" produkter som henholdsvis tobakk og skytevåpen, ifølge Cerulli. (Menn har de samme tre ESG-preferansene.)

"Det er mer en emosjonell ting med kvinner," sa Curtis om deres ESG-bøy. "Det er absolutt fordi de ikke ønsker å bli investert i ting de ser på som enten å skade miljøet [eller] skade kvinners saker.

"De bryr seg virkelig om de tingene."

I mellomtiden har kvinner en tendens til å investere sjeldnere enn menn totalt sett: Omtrent 48 % har for tiden penger på aksjemarkedet mot 66 % av mennene, for eksempel, ifølge en fersk NerdWallet Undersøkelsen. Det er til tross for bevis på at kvinnelige investorer har en tendens til å være bedre langsiktige investorer enn sine mannlige kolleger.

Den typiske kvinne-ledede husholdningen har også mindre rikdom: omtrent 55 cent for hver dollar med formue som holdes av den typiske mannlig ledede husholdningen, ifølge til Federal Reserve Bank of St. Louis. Blant husholdningenes pensjonskontoer har den typiske kvinnen spart 28,000 69,000 dollar, mindre enn halvparten av XNUMX XNUMX dollar rapportert av menn, ifølge til Transamerica Center for Retirement Research.

Imidlertid har ESG-entusiasme blant kvinner potensial til å gjøre dem mer entusiastiske for å investere totalt sett, noe som kan vise seg å være gunstig for langsiktig verdiskaping, sa eksperter.

"Dette får dem definitivt mer involvert, fordi de bryr seg om denne [ESG]-diskusjonen," sa Curtis. "De bryr seg ikke om hvor mye store selskaper i USA og hvor mye internasjonale og fremvoksende markeder de har [i sine porteføljer]."

Faktisk har kvinners verdier en tendens til å overstyre hensyn i forhold til investeringsavkastning, la Curtis til.

Blant alle individuelle investorer mener 70 % at bærekraftig investering innebærer en finansiell avveining – en økning fra 64 % i 2019, ifølge til Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing. Andelen skjever høyere (83 %) blant millennials i forhold til eldre aldersgrupper.

Data ser imidlertid ikke ut til å støtte denne "myten", ifølge Morgan Stanley.

Omtrent 74 % av bærekraftige fond rangert i den øverste halvdelen av sine respektive investeringskategorier de siste fem årene, ifølge Morningstar. Med andre ord, ESG-fondsinvestorer hadde en tendens til ikke å ofre ytelse for sine verdier. (Selvfølgelig gir ikke ESG-fond nødvendigvis bedre resultater. Mange har hatt en tøff 2022, for eksempel, i stor grad på grunn av eksponering for teknologisektoren, sa eksperter.)

"For investorer og rådgivere som har vært nølende med å investere i bærekraftige fond fordi de er under inntrykk av at slike fond som en gruppe kronisk underpresterer, [2021] er ytterligere bevis på at dette ikke er sant - som de siste fem årene," sa Hale.