Hvorfor en AI-portefølje er bedre enn en tradisjonell fondsforvalter

_{Nøkkelfunksjoner}

• AI hjelper hverdagsinvestorer med å øke deres tilgjengelighet til finansmarkedet ved automatisk å analysere og velge aksjer, obligasjoner, ETFer og andre investeringer basert på større, mer varierte datasett.
• Lavere gebyrer og investeringsminimum er grunner til å vurdere en digital portefølje fremfor en menneskelig fondsforvalter.
• Klikk på Følg-knappen ovenfor for å holde deg oppdatert på AI-basert investering.

Enten du innser det eller ikke, bruker du sannsynligvis kunstig intelligens daglig. Fra å spørre Siri om helgens vær til assisterte kjørefunksjoner, kunstig intelligens er til stede i nesten alle aspekter av livene våre – investering er ikke annerledes. Her er en nærmere titt på hvorfor en AI-portefølje er bedre enn en som administreres av en profesjonell fondsforvalter.

Grensene for profesjonelle fondsforvaltere

Profesjonelle fondsforvaltere bruker lange arbeidsdager på å øse over aksjedata, investeringsmodeller og annen nøkkelinformasjon for å hjelpe dem med å avgjøre om en bestemt aksje eller annen investering hører hjemme i fondsporteføljen. Dette er spesifikt for aktivt forvaltede investeringsfond, som fungerer annerledes enn indeksfond.

Mens Wall Street-fondsforvaltere ofte jobber 60 eller flere timer i uken, er de fortsatt begrenset av hva mennesker kan gjøre. De trenger søvn og kan umulig lese hver eneste bit av nyheter og data om et selskap i det øyeblikket det kommer ut. Mennesker kan bare huske og behandle så mye informasjon og kan bare jobbe så raskt.

Mennesker er bedre i mange jobber enn datamaskiner, men etter hvert som kunstig intelligens og maskinlæring forbedres, vil balansen flytte seg bort fra oss. Når det gjelder aksjeporteføljen din, er AI allerede flere skritt foran alt et menneske kan oppnå.

AI kan gjøre det bedre

En AI-portefølje kan gi bedre resultater enn en profesjonelt administrert, fordi selv om profesjonelle fondsforvaltere bare kan bruke tilgjengelig informasjon i et forsøk på å overgå markedet, kan AI bruke big data og skrape internett for å bygge svært intrikate modeller som forutsier fremtidige markedsbevegelser med presisjon.

Spesielt er AI-porteføljer avhengige av eiendeler allokeringsmodeller kalt "klyngemodeller" for å hjelpe til med denne fremtidsorienterte tenkningen. Disse modellene tar en haug med aksjer og lager et spredningsplott basert på absolutte verdier av den relative risikoen i porteføljen. Disse spredningsplottene blir deretter ordnet i et hierarki. Det er bare én type AI-modell som brukes i kapitalforvaltning.

Samlet sett bidrar plottene til å skape en fremtidig modell som ikke bare fokuserer på de lineære relasjonene mellom aksjer, slik de fleste fondsforvaltere gjør, men også på de ikke-lineære relasjonene. Til syvende og sist reduserer dette en porteføljes risiko og gir nye muligheter til å slå markedet.

Hvorfor er en AI-portefølje bedre?

Større tilgjengelighet

Vanlige investorer kan bli avskrekket fra aktivt forvaltede investeringsfond fordi disse fondene vanligvis tar mer enn populære lavprisindeksfond. AI-porteføljer reduserer dette problemet ved å gjøre det mulig for vanlige investorer å hoppe inn i investeringsverdenen. Q.ai ble grunnlagt med oppdraget til hjelpe gjennomsnittsindivid med å få tilgang til finansverdenen som tidligere var eksklusivt for alle bortsett fra eliten.

Q.ai gir investorer direkte tilgang til AI-porteføljer gjennom samlinger av investeringer kalt kits. Hvert sett er en AI-drevet aksjeportefølje aktivt oppdatert basert på et bredt spekter av input.

Lavere kostnader og minimumskrav

Aktivt forvaltede investeringsfond krever en rekke gebyrer til investorer. På den lave enden kan det være en fast årlig avgift. Velstående investorer som benytter seg av hedgefondmarkedet betaler ofte 20 % av overskuddet og en årlig avgift basert på investeringsstørrelsen deres.

Vanligvis koster AI-porteføljer mye mindre enn deres "profesjonelt administrerte" motparter. AI-fond krever en lavere minimumsinvestering enn mange fond sammen med lavere årlige avgifter. Mens noen populære aksjefond krever $5,000 XNUMX eller mer for å starte, lar AI-fond investorer kjøpe seg inn til en brøkdel av denne kostnaden.

Større sikkerhet

Menneskelige fondsforvaltere kan bare reagere på nedgangstider i markedet i ettertid, deres gjetning er bare like god som tidligere resultater. Som det sies, "tid i markedet slår timing av markedet."

AI gir imidlertid et todelt risikoforebyggende tiltak fra markedsvolatilitet og forutser fremtidig investeringsrisiko. For eksempel følger alle Q.ai's Foundation Kits med Porteføljebeskyttelse, som bruker AI for å implementere sikringsstrategier for å forhindre tap. Portfolio Protection omdisponerer automatisk midler fra potensielt risikable investeringer for å beskytte pengene dine, og slår reaksjonstiden til en menneskelig fondsforvalter.

Utkonkurrerer mennesker

AI-inndata kan overgå et menneskes spådom om hvordan markedet vil bevege seg. Tidligere denne måneden diskuterte vi for eksempel hvordan Teslas aksjesplitt kunne ikke lure AI og hva aksjedelingene til Google og Gamestocks kan indikere for investorer.

Individuelle investorer og andre fondsforvaltere reagerer på ulike måter. AI kan analysere aksjemarkedshandler og finansdatastrømmer for å gjøre nesten umiddelbare korreksjoner og porteføljejusteringer. AI kan til og med analysere sentimentdata fra nyhetsfeeder og diskusjonsfora. En fordel på noen få sekunder i automatisert høyhastighetshandel kan utgjøre en stor forskjell.

Hva du skal se etter i en AI-portefølje

Noen enkeltpersoner kan være bekymret for å stole på et fullstendig virtuelt investeringssystem. Her er noen ting du bør se etter når du velger en AI-investeringsportefølje:

• Diversifisering av finansielle verdipapirer: AI-porteføljer kan finkjemme markedene for en mangfoldig gruppe av aksjer, obligasjoner, ETFer og andre verdipapirer. Mer diversifiserte porteføljer er bedre egnet til å håndtere risikofylte investeringsmiljøer.
• Kvaliteten på datainndataene: AI er bare så god som dataene. De beste AI-porteføljene velger nøye ut datakildene som brukes i modellene deres.
• Åpenhet om porteføljeytelse: Investeringsfond må oppfylle visse rapporteringskrav, men det er fortsatt en grad av ugjennomsiktighet i mange tilfeller. Kvalitets-AI-porteføljer gjør det enkelt å forstå hvor godt investeringene dine presterer og hvordan de er sammenlignet med viktige markedsreferanser.
• Tilknyttede gebyrer og minimumskrav: Sjekk om du må betale noen månedlige eller årlige avgifter for å bruke en AI-plattform og noter deg eventuelle minimumskrav.

Bunnlinjen

AI-porteføljer utkonkurrerer regelmessig sine menneskelige motparter ved å gi investorer større tilgjengelighet til mer varierte aksjer, lavere avgifter og raskere responstider. Du kan last ned Q.ai i dag for tilgang til AI-drevne investeringsstrategier. Når du setter inn $100, legger vi til ytterligere $50 til kontoen din. Det beste av alt er at du kan aktivere Porteføljebeskyttelse når som helst for å beskytte gevinstene dine og redusere tapene dine, uansett hvilken bransje du investerer i.