Strategier for flere aktiva er investeringsstiler som sørger for å inkludere en rekke forskjellige finansielle eiendeler som aksjer, obligasjoner og kontanter i en portefølje. Strategier med flere aktiva kan gi større diversifisering og mindre nedsiderisiko, samtidig som de legger til inntekt og vekstpotensial sammenlignet med strategier fokusert på en enkelt aktivaklasse. Profesjonelle investeringsforvaltere som fører tilsyn med fond merket som balansert, diversifisert vekst og måldato kan bruke strategier for flere aktiva. For å velge en investeringsstrategi som passer for deg, bør du vurdere å snakke med en finansiell rådgiver.
Strategi for flere eiendeler definert
An investeringsstrategi er en spesiell tilnærming til investering som har effekt på valg investoren tar. Noen store investeringstilnærminger inkluderer vekst, inntekt, verdi og sosialt ansvarlig strategier.
Eiendelsallokering kan være en av de definerende egenskapene til en investeringsstrategi. For eksempel krever en vekststrategi å investere stort sett eller helt i aksjer som har utsikter over gjennomsnittet til å øke i verdi. En inntektsstrategi legger vekt på å kjøpe rentepapirer som obligasjoner for å få penger fra utbytte. I tillegg til aksjer og obligasjoner, er de to andre store aktivaklassene kontanter og alternativer. Alternativer kan inkludere nesten alle andre investeringer, alt fra eiendom og råvarer til derivater og private equity.
En strategi med flere eiendeler er en som tillater en investeringsforvalter å investere porteføljefond i et bredt spekter av eiendeler. Et fond eller portefølje med flere aktiva kan inneholde en blanding av aksjer, obligasjoner, kontanter og alternative investeringer.
Strategier kan også diktere spesifikke investeringsstiler, som f.eks aktiv eller passiv. Den aktive investeringsstilen krever at ledere prøver å slå markedet ved å kjøpe og selge eiendeler. En passiv investeringstilnærming er designet for å spore en bestemt referanseindeks, ofte en indeks, og minimerer kjøp og salg samt gebyrer og andre kostnader. Strategier for flere aktiva kan være enten passive eller aktive.
Strategifordeler med flere aktiva
diversifisering er en fordel med en strategi for flere aktiva. Når en portefølje utelukkende er investert i én aktivaklasse, blir den sårbar for nedgangstider som påvirker den aktivaklassen. Å plassere porteføljefond i flere aktivaklasser, hvorav noen kan ha en tendens til å bevege seg opp når andre eiendeler beveger seg ned, kan jevne ut samlet avkastning, forbedre konsistensen og redusere risiko ved å beskytte mot tap.
Strategi med flere aktiva kan også legge til inntekt til en portefølje sammenlignet med en som kun er investert i vanlige aksjer. Sammenlignet med en inntektsstrategi kan en multi-aktiv tilnærming legge til vekstpotensial i tillegg til muligheten for utbytteinntekter.
Investering i flere eiendeler
Individuelle investorer som ønsker å finansiere en sikker pensjonisttilværelse, engasjerer seg ofte i strategier med flere eiendeler. Disse strategiene kan passe godt med pensjonistsparere som leter etter langsiktig, konsistent formueakkumulering samtidig som de begrenser eksponeringen for svingninger i bestemte aktivaklasseverdier.
Mange aksjefond engasjerer seg også i strategier for flere aktiva. Noen av disse kalles multi-asset fond, men fond som bærer navn som balansert og diversifisert vekst og inntekt vil sannsynligvis også bli forvaltet med en multi-asset strategi.
En populær type fond med flere aktiva, spesielt for pensjonskontoer, er måldatofond. Disse fondene er ofte oppkalt etter et fremtidig år, for eksempel 2030, og markedsføres til investorer som planlegger å gå av med pensjon på eller omtrent det året.
Fondsforvaltere på måldato har generelt fullmakt til å investere i et bredt spekter av aktivaklasser, i samsvar med en strategi for flere aktiva, i et forsøk på å opprettholde en konsistent avkastning og styre risiko. Forvaltere av disse fondene vil for eksempel typisk skifte aktivaallokering fra mer risikofylte aksjer til mer stabile renteinvesteringer når målet for pensjonisttilværelsen nærmer seg. Måltidsfond kan også investere i alternativer, for eksempel opsjoner, som en del av en strategi for flere aktiva for å håndtere risiko ved å sikre.
Noen fond forvaltet i en multi-aktiva-stil er spesifikt merket som multi-asset-fond. Fond som bærer navn som balansert og diversifisert vekst og inntekt vil sannsynligvis også bli drevet med en strategi for flere aktiva.
Bunnlinjen
Investeringsstrategier for flere aktiva tilrettelegger for å investere i et bredt spekter av aktivaklasser i stedet for å fokusere på en enkelt type aktiva. For eksempel, i stedet for å investere utelukkende i vekstaksjer eller obligasjoner, kan en strategi med flere eiendeler muliggjøre og oppmuntre til å sette penger i begge disse aktivaklassene, så vel som andre, inkludert kontanter og alternativer. Individuelle investorer så vel som profesjonelle fondsforvaltere kan bruke strategier for flere aktiva. Investeringsstrategier for flere aktiva lover å håndtere risiko og forbedre avkastning og konsistens ved å øke diversifiseringen sammenlignet med mer fokuserte tilnærminger.
Tips for investering
En finansiell rådgiver kan forklare fordelene og bruken av en investeringsstrategi med flere eiendeler og hvordan det kan være en god måte for deg å nå dine økonomiske mål. SmartAsset sitt gratisverktøy matcher deg med opptil tre godkjente finansielle rådgivere som betjener ditt område, og du kan intervjue rådgivermatchene dine uten kostnad for å avgjøre hvilken som er riktig for deg. Hvis du er klar til å finne en rådgiver som kan hjelpe deg med å nå dine økonomiske mål, kom i gang nå.
An Kalkulator for aktivaallokering kan veilede deg til å lage en investeringsstrategi som allokerer eiendeler mellom aksjer, obligasjoner og kontanter på en måte som passer for dine individuelle egenskaper. Ved å vurdere din risikotoleranse, alder, mål og andre faktorer kan du fordele dine tilgjengelige investeringsmidler slik at de best matcher dine behov for inntekt, vekst, sikkerhet og likviditet.
Bildekreditt: ©iStock.com/KamiPhotos, ©iStock.com/TommL, ©iStock.com/courtneyk
Innlegget Hva er strategier for flere aktiva? dukket først på SmartAsset-blogg.
Kilde: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html