Hva er Gold Futures, og hvordan kan du bli investert?

Nøkkelferier

• Mellom mars og oktober har gull falt fra 2,016 1,650 dollar til rundt 2.5 XNUMX dollar, og nådde det laveste nivået på XNUMX år
• Gullfutures gir investorer én vei til å handle på gullprisbevegelser uten å eie den fysiske eiendelen
• Gullfutures kan brukes til sikring, spekulasjon eller som en rask og enkel metode for å "lagre" verdi
• Andre metoder for gullinvestering inkluderer fysisk bullion, gullrelaterte aksjer og ETFer og Q.ai's Precious Metals Kit

Gull har vært på en overraskende bratt nedadgående rekke de siste månedene, og stupte fra rundt 2,016 dollar i mars til rundt 1,650 dollar per unse i midten av oktober. Forrige uke så gullfutures noe spenning før de falt igjen mandag for å fortsette nedturen. Alt i alt er det gule metallet nær det laveste punktet de siste 2.5 årene.

Gull har lenge vært kjent som en verdibutikk og en "trygg havn"-investering når inflasjonen stiger og investortilliten faller. Men i løpet av det siste året, til tross for skyhøy inflasjon, har gullprisene vinglet ettersom investorer har kontinuerlige renteøkninger.

Foreløpig er det uklart om gullet har nådd bunnen for året, eller om det fortsatt er rom for større nedgang. Men uansett kan investorer finne muligheter i edelmetallmarkedet - hvis du vet hvor du skal lete.

For noen kan gullfutures gi akkurat et slikt inntog.

Hva er gullfutures?

For å forstå gullfutures, la oss først se på futures bredere.

Futures er standardiserte, juridisk bindende kontrakter som handles på børser. Kjøperen (eller investoren) godtar å kjøpe et bestemt beløp av en eiendel til en forhåndsbestemt pris og dato. På den andre siden av transaksjonen samtykker selgeren til å dele med eiendelen (eller betale kontantverdi) under de spesifiserte betingelsene.

Spesielt forplikter gullfutures en kjøper til å betale for og motta en bestemt mengde gull til en fremtidig pris og dato. Omvendt må selgeren overlevere nevnte mengde gull på det tidspunktet.

Hvorfor investere i gullfutures?

Gullfutures brukes ofte av selskaper som raffinerier, produsenter og gullsmeder for å låse gullpriser. Noen bruker også gullfutures for å sikre prisrisikoen på fremtidige leveranser ved samtidig å satse på at prisene går motsatt vei. Ved å kjøpe i én retning og sikre seg i en annen, kan kjøpere redusere potensielle fremtidige tap.

Investorer kan bruke gullfutures som et praktisk alternativ til å faktisk kjøpe fysisk gull. Futures lar investorer "lagre" verdier, sikre seg mot resesjoner og markedsrisiko, spekulere på priser og tjene på kortsiktige gullsvingninger. Generelt kulminerer investor-eide futures i et kontantoppgjør, snarere enn gulllevering.

Fordeler og ulemper med gullfutures

Som alle investeringer kommer gullfutures med unike fordeler og ulemper, inkludert betydelige belønninger og risikoer.

Fordeler med gullfutures

• Lagt til porteføljediversifisering utover tradisjonelle aksjer og obligasjoner
• Kan dra nytte av potensiell fortjeneste uavhengig av markedsretning
• Tilbyr større fleksibilitet og likviditet enn å kjøpe fysisk gull
• Mange futures-kontoer tillater marginhandel, noe som gir større innflytelse
• Gullfutures handles 23 timer i døgnet, 6 dager i uken
• Futures kontrakter er ofte billigere enn å kjøpe ekte gull

Ulemper med gullfutures

• Gullfuturesmarkeder kan være ganske volatile, noe som utsetter investorer for mer risiko
• Futures har potensiell misligholdsrisiko (dvs. når et gruveselskap ikke kan levere gull i tide)
• Marginhandel kommer med økt risiko for å tape mer enn den opprinnelige investeringen din er verdt
• Gullfutures anbefales generelt for avanserte investorer som har råd til potensielle tap

Hvordan kjøpe gullfutures og andre gullinvesteringer

Hvis du vil legge til gull i porteføljen din, men ikke har en anelse om hvor du skal begynne, her er hva du bør vite.

Hvordan handle gullfutures

Futures kontrakter er standardisert per eiendel for å lette handel. På den primære USA-baserte gullbørsen, New York Mercantile Exchange (NYMEX), inneholder hver futureskontrakt:

• En bestemt mengde gull (vanligvis 100, 33.2 eller 10 troy unser)
• En ikrafttredelsesdato som markerer når kontrakten trer i kraft
• Utløpsdatoen, når kontrakten skal oppfylles
• Vanligvis stenger gullfutures i USA på den tredje til siste virkedagen i februar, april, juni, august, oktober eller desember

For å begynne å handle futures, må du registrere deg hos en megler som tillater futures trading. Derfra må du finansiere kontoen din og begynne å kjøpe gullfutures gjennom kontoen din, på samme måte som du kjøper aksjer gjennom meglerhuset.

Husk å merke meg meglerens retningslinjer for gullinvesteringer, da de fleste ikke er utstyrt for å motta, lagre eller sende fysisk gull sikkert. (I så fall vil du "motta" gullet ditt i form av kontanter.)

Andre typer gullinvesteringer

Du kan også investere i gull på flere andre måter, for eksempel med:

• Gull bullion eller mynter. Mens fysisk gull gir gleden ved faktisk eierskap, vil du også være på kroken for lagrings- og forsikringskostnader.
• Gullrelaterte aksjer, inkludert gruvedrift, distribusjon og visse produksjons- og smykkeaksjer. Gullrelaterte aksjer gir en sjanse til å tjene på gullets bevegelser samt kapitalvekst. Imidlertid kan disse investeringene komme med spørsmål om din risikotoleranse eller visse etiske bekymringer.
• ETFer som investerer i gull og gullrelaterte verdipapirer. ETFer lar deg diversifisere porteføljen din umiddelbart samtidig som du reduserer noen av risikoene ved å eie gull selv.

Hvis du ønsker å kjøpe fysisk gull, kan du starte online eller ved å besøke lokale pantelånere eller gullbutikker. (Bare sørg for å sjekke hver brikkes ekthet.) Gullrelaterte aksjer, ETF-er og aksjefond er potensielt enklere, siden du ganske enkelt kan kjøpe aksjer i eksisterende meglerhus eller til og med pensjonskonto(er).

Når du bør (og ikke bør) kjøpe gull

Det er ikke nødvendigvis et rett eller galt tidspunkt for å kjøpe gull – bare et rett eller galt tidspunkt for deg.

Mange investorer er avhengige av gull som en inflasjonssikring, eller til og med en sikring mot økonomisk resesjon. Fordi det i stor grad er motsyklisk – det vil si at det vanligvis ikke følger tett med tradisjonelle investeringer – stiger gull ofte når aksjer synker, og omvendt.

Som sådan har investorer en tendens til å strømme til gull for å beskytte kapitalen sin når aksjer krasjer, økonomien raser eller den amerikanske dollaren svekkes.

På den annen side er gullets evne til å lagre verdi mye mindre imponerende i perioder med økonomisk vekst. Selv om metallet holder verdien ganske godt, vokser det ikke like raskt, noe som betyr at å eie for mye gull til feil tid kan hemme den økonomiske veksten din.

I tillegg kan faktorer som høye renter, lav inflasjon og høy forbrukertillit få investorer til å miste troen (eller interessen) for gull. Når investorer forlater det edle metallet, kan prisen oppleve mer kortsiktig volatilitet og til slutt falle i noen uker eller måneder før den tar seg opp igjen.

Investering i gull med Q.ai

Gull, som andre alternative investeringer, kan være et nyttig hjelpemiddel for å diversifisere porteføljen din og jevne ut volatiliteten når markedet slingrer. I tillegg brukes det edle metallet ofte til å "lagre" verdi under økonomiske nedgangstider eller markedsnedgangstider.

Når det er sagt, kan for mye eksponering for gull ha negative effekter på din økonomiske situasjon. Vanligvis anbefaler eksperter å begrense edle metaller til 10 % av porteføljen din eller mindre. Nøye kontroll av eksponeringen sikrer at du ikke vil hemme veksten eller introdusere for mye volatilitet på feil tidspunkt.

Hvis du ønsker å investere i gullfutures og andre investeringer uten å bekymre deg for ekstra forskning, har Q.ai akkurat tingen. Med vår Edelmetallsett, kan du enkelt tappe gull, sølv og edle metaller med kraften til AI ved din side. Det er gullinvestering, umiddelbar diversifisering og rimelighet, alt sammen i en ryddig liten pakke.

Last ned Q.ai i dag for tilgang til AI-drevne investeringsstrategier. Når du setter inn $100, legger vi til ytterligere $50 til kontoen din.