Vanguard sier at obligasjoner er tilbake. Her kan du tjene penger

Mens markedene reflekterer bekymring for en mulig resesjon, sier Vanguard at obligasjoner kan tilby langsiktige investorer muligheter til å tjene penger med avkastningen over inflasjon. Videre mener finansfirmaet at investorer også kan bruke obligasjoner som en "stabil sikring mot aksjer etter å ha brukt mesteparten av året korrelert med risikoaktiva." La oss bryte ned fordelene og risikoene ved å investere i obligasjoner.

A finansiell rådgiver kan hjelpe deg med å lage en finansiell plan for å beskytte investeringene dine og identifisere nye muligheter for å tjene penger.

Hvorfor Vanguard tror du kan tjene penger med obligasjoner

I et oversikt over første halvdel av 2022, sier Vanguard at markedene har måttet revurdere hvor høyt Federal Reserve vil være i stand til å heve rentene før de trekker seg tilbake. Dette har skapt en mulighet for investorer tjene penger med obligasjoner.

"Langsiktige investorer bør juble – avkastninger over inflasjonen som forventes over de neste fem årene eller lenger eksisterer i statskassemarkedet for første gang siden en kort økning under den første COVID-panikken i mars 2020. For de som leter etter konkrete inntekter, eksisterer nå også," sa finansfirmaet i sin oversikt.

For referanse, Federal Reserve hevet renten 5. mai, 15. juni og 27. juli, senest med 75 basispunkter. Og sentralbanker rundt om i verden har også økt rentene sine. "Markedene ser nå at Fed går raskere, men trekker seg raskere tilbake," sier Vanguard.

Etter å ha brukt mesteparten av første halvår av 2022 korrelert med risikoaktiva, sier Vanguard, har obligasjoner også begynt å oppføre seg som en stabil sikring mot aksjer. "Tegn på en svakere økonomi fremover vil sannsynligvis validere obligasjoners rolle som en porteføljediversifierer."

Investorer bør merke seg at obligasjoner tradisjonelt har blitt sett på som sikrere investeringer enn aksjer. Men med lavere avkastning blir de fleste obligasjoner ikke nødvendigvis brukt som en sikring for å slå inflasjonen. Et bemerkelsesverdig unntak er Inflasjonsbeskyttede statsobligasjoner (TIPS), som lar investeringsprinsippet øke sammen med forbrukerprisindeksen (KPI).

Historien fortsetter

Forstå hvordan obligasjoner fungerer

Obligasjoner er fast inntekt investeringer, noe som betyr at investorer vet hvor mye avkastningen vil være før de kjøper dem. Når du kjøper en obligasjon, låner du ut penger til staten eller et selskap. Organisasjonen vil betale deg tilbake i renter over tid.

Som obligasjonsinvestor vil du kunne se pris, forfallsdato og kupongrente. Kupongrenten er den årlige renten obligasjonen vil betale tilbake til deg som innehaver. Denne satsen er basert på obligasjonens pålydende verdi, som er beløpet utstederen vil betale når den når forfall. Og fordi det er en fast betaling, vil den forbli den samme for obligasjonens levetid.

Obligasjoner er en vanlig stift for investorer som ønsker å diversifisere porteføljene sine utenfor aksjer. De blir ofte sett på som "tryggere" investeringer, og investorer som nærmer seg pensjonisttilværelsen blir ofte rådet til å øke obligasjonsbeholdningen. Selv om du sannsynligvis ikke vil få en tosifret avkastning på obligasjoner slik du kunne med aksjer, gir obligasjoner vanligvis mer konsistens og forutsigbarhet.

Hvor rentemulighetene er i dag

Alle obligasjoner skapes ikke likt. De tilbyr ulike mål og nivåer av risiko og belønning. Nedenfor er tre vanlige typer obligasjoner som kan sette penger i porteføljen din:

Høyrenteobligasjoner. Høyrenteobligasjoner har som mål å generere inntekter og konsistent avkastning for investorer. Disse obligasjonene har også høyere risiko. I følge Bloombergs indeksdata, viste høyrenteobligasjoner positiv avkastning i juli, med en gevinst på 5.9 %, som er den største på et tiår.

Statsobligasjoner. Dette er statsgjeldspapirer som er utstedt av den amerikanske føderale regjeringen. Når du kjøper denne obligasjonen fra staten, forventer du å få renter tilbake ved slutten av hver seksmånedersperiode. I det meste av første halvår av 2022 var realrentene på statsobligasjoner ned over et bredt spekter av løpetider. Det amerikanske finansdepartementet sier imidlertid at denne eiendelen hadde en oppgang med fem-, syv-, 10-, 20- og 30-års avkastninger fra 0.43 % til 0.91 %.

Kommunale obligasjoner. Disse obligasjonene er knyttet til lokale og statlige myndigheter. Kommunale obligasjoner gir pålitelige inntekter uten risiko for høyrenteobligasjoner. Og Vanguard sier at denne eiendelen ga 3.21% per 30. juni, "som tilsvarer en skattejustert avkastning på 5.42% for investorer i den høyeste føderale inntektsskatteklassen."

Bottom Line

Obligasjoner kan gjøre en merkbar snuoperasjon i 2022. Og Vanguard sier høyrenteobligasjoner, kommuneobligasjoner og statsobligasjoner kan tilby langsiktige investorer muligheter til å tjene penger.

Tips for smart investering

• A finansiell rådgiver kan hjelpe deg med å skape en balansert portefølje med en blanding av obligasjoner og andre investeringstyper. SmartAsset sitt gratisverktøy matcher deg med opptil tre finansielle rådgivere som betjener ditt område, og du kan intervjue rådgivermatchene dine uten kostnad for å avgjøre hvilken som er riktig for deg. Hvis du er klar til å finne en rådgiver som kan hjelpe deg med å nå dine økonomiske mål, kom i gang nå.

• Hvis du trenger hjelp til å finne en balanse for porteføljen din, SmartAsset's kalkulator for aktivaallokering kan hjelpe deg med å finne ut hva du skal investere i.

Fotokreditt: ©iStock/Torsten Asmus, ©iStock/cagkansayin, ©iStock/PashaIgnatov

Innlegget Vanguard sier at obligasjoner er tilbake. Her kan du tjene penger dukket først på SmartAsset-blogg.